南部邮政金融内控测试题（二）

（考试时间60分钟 总分100分）

网点名称：           姓名：            得分：          

一、填空题（毎空一分，共90分）

1．普通柜员每日营业签到并请领尾箱后，必须与         核点现金和凭证实物，核对现金、凭证实物与           内容是否相符。

2．网点普通柜员、综合柜员和支局长必须          ，各司其职，严禁普通柜员、综合柜员、支行（局）长互相兼任。

3．柜员必须使用自己工号和智能令牌，严禁使用他人工号、智能令牌           和       。

4．储汇营业人员必须严格遵循存款业务先       后       ；取款业务，先       后       的规定。

5．客户凭存折办理强制刷磁交易时，如刷磁读取账号等信息失败，营业人员必须仔细检查           ，确认           ；必须核对客户           ，确认           ；必须按规定为客户办理重新写磁或随机换折业务。

6．对推荐产品及服务涉及到的各种风险，营业员必须           ，提醒客户留意合约中的免责条款，对客户提出的问题，必须本着           的原则解答，不得为完成任务，对产品风险不提示或者避重就轻、闪烁其辞作误导性陈述（如基金、理财业务）。

7．ATM装钞，必须       、       ，现场打印ATM机现金轧账单与现金实物进行核对是否一致，装钞完成后，必须经       后才能对外营业。

8．对于现场授权的交易，授权柜员必须亲见              ，并在原始交易凭单上加盖         ；开立10万元（含）以上存单的，授权柜员必须在存单上加盖业务用个人名章。

9．大额挂失（账户余额在5万元（含）以上，下同）和同时办理凭证密印双挂失的必须        ，大额挂失必须由       授权，凭证密印双挂失必须        后由       授权。

10．办理止付时，必须由支行（局）长或部门主管授权，并填写            。

11．办理取消交易时，        必须填写                    ，普通柜员根据综合柜员授权办理。

12．办理冲正交易时，必须经          授权办理，并填写                 。

13．授权柜员必须仔细核对授权交易的各项内容，检查事项包括       、       、普通柜员          等后方可进行授权。

14．需支行（局）长授权的交易，如支行（局）长不在现场，必须经         复核后上报支行（局）长进行非现场授权，柜员收到支行（局）长远程授权码后，应有另一名柜员必须         进行操作处理，操作完毕后两人均应在“非现场授权登记簿”签字确认；

15．普通柜员抽屉内现金存放不得超过   万元，超过部分必须存放       管理；但农村邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过   万元；城区邮储网点普通柜员保管的现金最多不得超过   万元；综合柜员保险柜现金最多不得超过   万元，超过限额的必须随时上缴，并存放到支行（局）金库（业务库）。因业务需要柜员现金需超过限额存放量的需报上级业务部门核准。

16．普通柜员现金超限额时，必须及时在系统内做     处理，上缴综合柜员，综柜在收到普通柜员上缴的大额现金时，必须双方在现金交接登记簿上签字确认并             管理。

17．综合柜员必须严格执行           制度，确保综柜、普柜系统轧账与实物账实相符。

18．营业日终，综合柜员尾箱原则上不留存过夜现金；综合柜员必须盘核普通柜员的        、            合计数，与“柜员轧账单”核对相符后，留存的备用金必须         清点普通柜员上缴现金，双人封箱后由双人送缴；网点库存现金超过限额时必须及时上缴一级支行出纳。

19．出入网点金库（业务库）必须坚持        、        制度，建立《出入库人员登记簿》，并按规定登记出入库人员    、    ；建立《现金出入库登记簿》，登记簿        应与           必须相符。

20．重要空白凭证必须视为现金进行管理，作废的重要空白凭证必须       ，加盖     戳记，随当日凭条上交，ATM吞没卡必须视为    管理。

21．营业人员不得预先在重要空白凭证上              ，并且个人不得携带重要空白凭证外出。

22．普通柜员在营业期间现金不足时，必须及时向综合柜员请领现金，严禁                       ，严禁采用      形式虚增尾箱现金。

23．网点在营业期间现金不足时，必须由综合柜员提出书面请款申请，经     批准后，及时报一级支行请领，严禁采用        形式在网点之间       资金。

24．柜员临时离柜时，必须及时        。

25．营业期间暂时离开工作岗位时，不论时间长短均必须锁好    、        、        等物品。并随时锁好           ，保管好     。

26．柜员必须自行保管好保险柜、办公桌（柜）钥匙，不得随意           。

27．储汇营业人员必须坚决执行        ，不为自己办理任何金融业务。

28．储汇人员不得代亲属、客户保管     、    、    、    等物品，本人存折/卡不得代入营业场所内，必须自觉遵守回避制度。

29.营业前应检查网点营业室、业务库      、    、    是否完好，看是否有    、        等人为破坏，防止犯罪嫌疑人夜晚潜入作案。

30.营业前应检查      、          、        、     、指纹密码锁具、        等安防设施设备，看是否完好无损。

31.办理业务时应当严格按规定核查存取款凭证，注意识别    、    ，防止诈骗、冒领等案件发生。

32.禁止非本营业网点人员无正当理由进入       和     内。遇有内部和监管部门检查，以及公检法等机关需要调看、提取监控录像资料时，应当严格审查证件、司法查询等手续和事由，按规定留存相关手续，并在                   上作好登记后方可准其进入。

33.遇到抢劫、诈骗、火灾等案件和事故时，应当按           和演练要求，沉着冷静、果断勇敢地进行处置，最大限度地保护自身生命和单位财产安全。

34.随时保持高度警惕，注意观察营业大厅内人员情况，发现可疑情况        。

35.严格按规定进行网点ATM机加钞和接送运钞车，所有款箱、现金、凭证等贵重物交接应当在       进行；钞车收送款交接必须在营业室柜台内或业务库内完成。

二、简答题（10分）

    请结合自身实际讲诉如何抓好金融风险内控。