强化风险管控意识

一、强化风险管控意识，落实基本要求

针对面临的整体风险环境，公司必须加大风险管理工作力度，重拳出击，将风险苗头和隐患遏制在萌芽状态。各单位务必高度重视、强化风险管控意识、绷紧神经，切实将基本要求落实到日常经营管理当中.

1、不准“一把手”直接“做业务”。各单位“一把手”不得把自己当作“大业务员”直接操刀业务，以防破坏内控体系的有效运行。

2、不准做主营商品以外的业务。各单位不得从事主营商品之外的业务，防止盲目进入不熟悉的领域。

3、坚决强化制衡机制，确保风险管控的独立性，发挥风险管理三道防线的作用。

4、坚决建立客户/供应商准入机制，防止内外勾结或被不法商人套取资金。

5、坚决贯彻执行物流供应商集中管理的相关规定，防止货权失控。

6、坚决落实存货盘点对帐制度，及时发现异常情况，确保存货安全。

二、强化风险管理工作的具体举措

（一）增补修订与风险管理有关的规章制度，把可能的风险管理漏洞堵住

各经营单位应及时梳理现有风险管理制度流程，结合业务特点和管理需要，不断完善、细化，从制度层面杜绝管理死角。在制度梳理优化过程中，各单位应以内控体系建设作为抓手，重点落实“系统化(完整的风险管理制度体系)、差异化(符合自身业务特点和管理需要)、常态化(持续改进的内控工作机制)”的要求。

（二）加强监督检查，确保风险管理各项要求落到实处

1、全面排查在手的业务合同。各经营单位应对当前已经签署的业务合同进行全面的自我排查，逐笔认真审查交易背景、上下家关联情况、货权实际状况、资金流向及授信执行情况等；同时加强客户跟踪，及时发现风险苗头，采取应对措施，消除风险隐患。

2、重视并加强对业务合同的管理。严格实行分级管理、统一授权、分工负责的合同管理体制，切实做好合同评审、签订、履行、纠纷处理等管理工作，提高合同管理的水平和质量，保证合同的规范性和有效性，将风险控制在可接受范围内，保证经营管理活动处于可控状态。

3、持续开展短板检查管理工作。各经营单位应建立风控体系运行有效性的定期自查机制，集团公司也将以多种手段加强对下属企业和职能部门的运营风险检查，确保风险管理要求得到有效落实。

（三）进一步强化风险管理责任，严格风险管理责任追究

针对交易过程风险管理事故的发生及造成重大财产损失的情况，制定《交易风险事故责任追究处罚方案》，相关方案对于造成风险事故的责任人（直接责任人和领导责任人）规定严厉的责任追究方案。对此，我们也要进一步强化风险管理责任，严格风险管理责任追究。为明确和加强相关人员的责任意识，必要时，我们也要和相关单位的负责人等签订风险管理责任书。各单位或部门“一把手”是本单位或部门风险管理的第一责任人，有责任建立健全制衡机制，推动内控体系有效运行，对公司经营安全承担主体责任。

（四）加大多层次、多角度的宣贯和培训力度，使风险防控的理念完全植根于每一位经营者和员工的心中

积极采取多种形式，对包括公司领导在内的全体员工进行针对性的风险管理培训，普及基本知识和避险工具的运用方法；推动风险文化向下延伸，着力营造“稳健经营、健康发展”的良性风控氛围。

近期内，市场与风险管理部也结合公司风险管控工作的需要，根据公司法务工作的实际情况，颁布法律风险提示和法律学习材料.

在宏观经济下行压力较大、风险环境更加恶劣、外部风险传导明显、经营形势复杂多变的背景下，必须坚定不移地贯彻“积极、稳妥、持续、健康”的发展理念，执行“安全、稳健”的风险策略，扎实推进各项风险管理工作，巩固来之不易的经营成果，为公司经营提供强有力的保障。