中国平安跌跌不休。看空声音暴风骤雨一样，一波又一波。股价也下跌到64元以下。都在恐惧。极度恐慌悲观。是不是最悲悲观时候不知道。但是三年没有上涨还下跌这么多，市盈率低于九倍，应该是便宜了，不贵了。看空的逻辑就是保险费收入下滑，新单下滑，代理人流失。投资端臭名远扬踩地雷。管理层对投资端踩地雷态度不好，崽卖爷田爷心疼网上说的太多了。这里不再赘述。说说我重仓持有的逻辑。

一，保险费收入下滑，国内房地产高歌猛进，老百姓都贷款买房，严重影响了消费，保险作为非必需品。都在还房贷。那有钱买保险。但是中国人有钱了，就需要保险。保险深度密度还有非常大的发展空间。看了中央二台上中国经济大讲堂。说养老保险。国家大政策也支持用保险养老。好行业空间巨大毋庸置疑。

二 公司，平安如果不行了谁能行？落难的王子

    平安曾经的学霸，龙头，变成学渣的可能性比较小。行业遇到困难，平安主动改革。与时俱进。过程可能是艰难险阻的，如果平安都不成功，其他保险公司我看不到成功的基因。$中国人寿(SH601628)$ 国企，根本担不起这个历史重任。中国太保也不行。他们没有互联网金融优势。所以再困难也只有平安能成功。其他的保险公司想都还没有想呢，想也白想。基础太差了。没有那个基因，没有医疗大健康上的布局。

三  前景在哪里？今日地王，明日中国医疗养老之新帝王。

1 平安的综合金融优势已经在体现。平安银行零售转型基本成功，有朝一日超越招商银行，要知道现在招商银行市值和中国平安差不多了。平安银行的竞争优势，还有将来平安证券的竞争优势，都是金融行业未来最强势的新龙头。我在用平安银行卡，也在用平安证券。感觉平安的这些东西都非常不错，竞争优势非常明显。

2 金融是平安的过去式，现在式。但是最厉害的是平安的医疗布局。这是现在进行时，将来式。这个非常厉害，超强。老龄化社会脚步越来越近。平安的医保科技，平安好医生。还有最近收购的方正集团的北京大学医院。线上线下。协同发展。看了许多有水平的分析报告。发现平安的医疗健康布局非常厉害。每年几百亿的投入，其他公司根本投不起。现在是中国最大的地王，持有大量的土地房地产股票，将来是中国最大的医疗养老机构。对标的都是美国联合健康保险。有人不看好平安过去投资房地产太多，但是反过来想，那么多资产，不投资房地产还能投资什么。房地产破产清算价值在那里，这是中国最有价值的核心资产，过去几十年最暴利行业。不投资房地产还能投资乐视网，全通教育，还是$舍得酒业(SH600702)$ 也，还是酒鬼酒啊？是你敢不敢啊？

       $中国平安(SH601318)$ 落难的时候，别人恐惧的时候贪婪，最悲观时候就是最佳买入时机。风雨你不在，富贵你是谁。这个时候千万不能追高买入上涨几十倍的白酒赛道股。除了平安，我真的找不出几个让我长线持有放心睡觉的股票。