贫困及不平等的定义与测定

 经济福祉(economic well-being)，即经济福利是意味着个人能享受的财货或服务的资源（resources）的多与少。这可以通过个人的消费（consumption）、收入（income）、财富(Wealth)的量化能得到测定。其中，收入和消费是经济良好的直接指标，很容易得到信息，所以常用于测定经济福利。

财富又是收入少或消费大的时候可能成为平滑消费（consumption smoothing）的资源，对经济福利有很大的影响。进而，财富对社会地位和政治权力的接近也起作用（Davies & Shorrocks,2000），除了消费、收入、财富以外，实用（utility）和功能(capabilities)、社会排斥等可以用于测定经济的良好。但这一章里主要以收入为主要对象进行测定贫困及不平等的办法。

1、收入定义

收入分配问题最终的落脚点是个人的福利状态。但是收入是以家庭单位共有，个人不能用于测定收入的单位。社会调查中测定收入的单位一般是家庭（household）和家族（family）。家庭是以婚姻，血缘或收养关系所组成基本单位，家族是以血统关系为基础而形成的社会组织，包括同一血统的几辈人，亦可称为家属。家庭和家族不一样，测定收入常用的是以家庭为单位。研究贫困问题的先驱，英国的朗特里 (Rowntree)在研究贫困线之初就注意到家庭规模和家庭结构对贫困线的影响，后来欧美各国在制定贫困线时都考虑了家庭规模的作用。

家庭收入一般有三种类型：市场收入（market income）、总收入(gross income)、净收入(disposable income)，也叫可支配收入。

（1） 市场收入：家庭成员的工资（wage and salary）、自雇收入(self-employment income)，还有股份股息、不动产租赁金及利息等财产性收入(properhy income)。市场收入还有企业养老金（occupa-tional pension）、离婚配偶支援金（alimony）、离婚家庭儿童抚养费(child supprt)等其它收入。

（2）  总收入：在市场收入基础上还加公共养老金、失业津贴等公共转移支付的收入。

（3）净收入：在总收入中扣除税金和社会保险捐款以外的收入。西方大多数国家以往研究都把净收入作为家庭收入的定义。

一般情况下，收入分析都以年为单位 。这是因为多数的社会调查以年为单位进行调查，税金等公共政策也以年为单位计算统计。作为替代方案,有人主张用终生收入（lifetime income）做计算收入单位，但它在资料利用可能性和准确性及推算方法的等原因实际运用中很难找到实例。

收入通常都以家庭为单位共有，要测定个人的经济状态要求得在家庭收入中个人的份额。最简单的方法是按人口均分，但这种方法不能准确把握共有过程中经济规模（economy of scale）效果的缺陷。

假如，一人家庭和四人家庭为了为此同样的生活水平，四人家庭的收入不一定要达到一人家庭的四倍。家庭规模大的个人比家庭小的家庭共有耐用品的程度大，所以家庭规模类的需求差异比家庭规模差异小的原因。

为了通过反映规模经济效果求得家庭规模类需求，利用的是同等规模指数（equivalency scale），即均等化指数。最常用的均等化指数是家庭规模的平方根。所以，均等化指数1人时1，2人时 ，3人时 ，4人家庭为2。每个人分配到的家庭收入份额就是用这个指数求得的，这些均等的个人收入用于收入分配实际分析中。

2、贫困及不平等的测定

收入不平等在一个人口集团范围内较容易发现和计算。但是社会与社会之间收入状态和平等状况需要用量化的测定方法。收入不平等的测定用基尼系数（Gini coeffcient）、变异系数(coefficient of variation)、 自然对数的方差(variance of the natural log)、锡尔熵指数（Theil Entropy lndex）等方法（Jenkins,1991）。

(1)   洛伦兹曲线与基尼系数

国内外研究中广泛而常用的是基尼系数。为理解基尼系数，首先要了解洛伦兹曲线（Lorentz curve）。

（表11    

                   洛伦兹曲线图

              （ 此图取之于MBA智库 ）

洛伦兹曲线（Lorenz curve），也译为“劳伦兹曲线” 。为了研究国民收入在国民之间的分配问题，美国统计学家M.O.洛伦兹提出的了著名的洛伦兹曲线。它先将一国人口按收入由低到高排队，然后考虑收入最低的任意百分比人口所得到的收入百分比。将这样的人口累计百分比和收入累计百分比的对应关系描绘在图形上，即得到洛伦兹曲线。图中横轴OH表示人口（按收入由低到高分组）的累积百分比，纵轴OM表示收入的累积百分比，弧线OL为洛伦兹曲线。

通过络伦兹曲线，可以直观地看到一个国家收入分配平等或不平等的状况。实际收入分配曲线即洛伦兹曲线都在均等线的右下方（如吉尼系数解释中的图）。洛伦兹曲线就是，在一个总体（国家、地区）内，以“最贫穷的人口计算起一直到最富有人口”的人口百分比对应各个人口百分比的收入百分比的点组成的曲线。

洛伦兹曲线的弯曲程度有重要意义。一般来讲，它反映了收入分配的不平等程度。弯曲程度越大，收入分配越不平等，反之亦然。特别是，如果所有收入都集中在一人手中，而其余人口均一无所获时，收入分配达到完全不平等，洛伦兹曲线成为折线OHL.另一方面，若任一人口百分比均等于其收入百分比，从而人口累计百分比等于收入累计百分比，则收入分配是完全平等的，洛伦兹曲线成为通过原点的45度线OHL。

通过洛伦兹曲线可以说明基尼系数的具体内容：

① 洛伦兹曲线的弯曲程度反映分配的不平等程度，洛伦兹曲线弯曲程度越大，收入分配越不平等，反之，洛伦兹曲线弯曲程度越小，收入分配越平等。

② 如果任一人口的百分比均等于其收入的百分比，即人口累计百分比等于收入累计百分比，这时洛伦兹曲线为正方形对角线，这是完全平等的收入分配。

③ 如果所有收入都集中在一个人手中，其余人口一无所有，显然，这时洛伦兹曲线为图中对角线下三角形的两个直角边，这是完全不平等的收入分配。

基尼系数是意大利统计学家基尼根据洛伦兹曲线提出的一个衡量分配不平等程度的指标。计算公式为：
           A
      基尼系数= ————
           A+B
   当A等于零时，基尼系数为零，表明收入分配处于绝对平均状态，；当B等于零时，基尼系数为1，表明收入分配处于绝对不平均状态。实际基尼系数总是在零和1之间，其数值越小，表明收入分配越平均；反之，则越不平均。经济学家根据一些国家经济发展的经验，认为吉尼系数高低同经济发展的水平相关。

 基尼系数用能够用数值提示分配状态和差异的优点，但它不能告诉分配差异出现的始点。基于这种情况，5分为倍率和10分为倍率是不同国家间、不同时期间测定收入分配的较好的办法。就是把人口按收入大小分为五分之一 （quintile）或十等分(decile)，各等分内个人收入在总收入中占有的份额,即所得股（income share）比较的办法。

收入水平最低的20%的5分倍率的收入份额，或是做高的20%的1分配率和5分赔率的收入赔率做比较,或者五分之一或等分点（quintile or decile point）办法都能做比较的可能性。假如，利用高收入集团（收入分配90%）和低收入集团（收入分配10%）的收入比（P90/P10）,或者高收入集团（收入分配90%）和中间收入集团（收入分配 50%）的收入比（P90/P50）作收入分配实际情况的比较是完全有可能性（Forster & Veminckx,2004）。

（2）贫困

贫困可以认为是收入不能满足人类需求最低水平的状态。这种贫困可以分为主观标准（subjective）和客观(objective)标准来测定。主观的贫困线是对维持适当生活水准最低收入水平的个人评价为根据决定的，因为德国经济学家莱登（leyden）开发的，也叫莱登贫困线。

 客观贫困有相对贫困和绝对贫困。相对贫困根据社会经济水平，贫困的测定标准也不同。这里所说的社会经济水平一般是指各社会的中等水平（median income）。区分贫困状态的相对贫困线是由中等水平的一定比例（通常是50%和60%，或40%）来确定。相对贫困直接受社会收入不平等的影响，因为个人的贫困根据周围社会人的收入极差而决定。

绝对贫困的概念是设定生活必须的一定水准的财货和服务，这些物资标准与时间和空间不发生关系而固定的观点。绝对贫困又叫生存贫困．是指在一定的社会生产方式和生活方式下，个人和家庭依靠其劳动所得和其他合法收入不能维持其基本的生存需要，这样的个人或家庭就称之为贫困人口或贫困户。从生产方面看，劳动力缺乏再生产的物资条件，难以维持自身的简单再生产，生产者只能进行萎缩再生产；从消费方面看，人们无法得到满足衣、食、住等人类生活基本需要的最低条件。

绝对贫苦水平也受社会收入不平等水平的影响，但其影响程度根据经济成长水平情况，大不一样。经济成长水平低的国家收入不平等的增加对绝对贫困有直接影响，反过来，经济增长水平高的社会收入不平等的增加有可能不影响绝对贫困水平。

划分绝对贫困线水平的代表例子是美国政府贫困线。美国从1965年开始，通过健康必须的最低营养标准和满足其它生活支出水准为依据，制定了贫困线，并为了维持统一水平的实际价值，每隔几年根据消费物价上涨的具体情况调整了贫困线标准。美国贫困线人口标准是四口之家年收入低于16895美元，人均4000美元（约合人民币3万多元）。根据美国政府公布的最新数字，2005年划分贫困线的标准是：单身年收入低于9570美元，两口之家低于12830美元（约相当于每年10万元人民币），三口之家低于16090美元（约相当于每年13万元人民币），四口之家少于19350美元（约相当于每年近16万元人民币），五口之家少于22610美元（约相当于每年18万多元人民币）。 2007年的贫困线是21203美元，为中等收入50233美元的42%。单人贫困线为年收入低于10590美元（合人民币72370元）（百度-Windows Lnternet Explorer）。

美国贫困人口中有46%的家庭拥有自己的房屋。美国人口普查局调查的这部分人拥有的典型房屋一般有三间卧室，一个半卫生间（家庭中带浴池和抽水马桶的卫生间称为全卫生间，只有抽水马桶的卫生间为半个卫生间），一个车库，一个门廊，以及一个晒台。76%的贫困人口家庭里有空调，75%的贫困家庭拥有一辆汽车，30%的美国贫困家庭拥有两辆汽车，97%的贫困家庭拥有彩色电视机。一半以上的贫困家庭拥有两台或两台以上的彩色电视机，78%的贫困家庭拥有录像机或者DVD ，62%的贫困家庭装了有线电视或者卫星电视，73%的贫困家庭有微波炉，一半以上的贫困家庭有立体声音响装置，1/3的贫困家庭有洗碗机（百度-Windows internet Explorer）。

韩国的最低生活费也是基于绝对贫困概念。它们2000年开始政府正式发表最低生活标准，每年根据物价上涨情况予以调整。到2006年韩国以家庭为单位从新核定了最低生活保障线，如果达不到，就属于贫困层。其标准为：1人家庭韩币41万83009韩元（合人民币2300元，按当时兑换中间价核算—编者注），2人家庭70万849韩元（人民币3896.69元），3人家庭93万8949韩元（人民币5169.16），4人家庭117万422韩元（人民币6458.21）。

（3）贫苦率与贫富差距

确定贫困线后可以利用它综合水准的社会贫困程度，这就是最常用的的贫困率（poverty rate）。贫困率是生活在国家贫困线以下的人口比例站全国的人数只比，就是贫困的人除以全体人就是贫困率（head-count ratio）。

贫困率不能显示贫困的深度，也不能反映贫困层的人收入与贫困线的程度而引起非议。能显示贫困深度指标就是贫富差距（poverty gap）。这指的是把贫困层的收入提高到贫困线水准所需要的总收入。显示贫富差距的另一种方法就是贫富差距的百分比。

不同的两个社会虽然有同样的贫困率，但贫困的深度有差异的可能性很大，这是因为贫富差距数不一样。例如，一个社会大多数贫困层的人具有贫困线接近的收入，另一个社会大多数贫困层的人具有非常低的收入，后者社会的贫苦差距数显现的很高。

贫困率虽然表现贫困层的规模，但不能反映贫困层所缺陷的平均收入程度。反过来，贫富差距能表现贫困层的缺少的收入程度，但不能反映贫困层人的规模。还有，贫困率和贫困差距都不能表现贫困层内部的收入分配状态。这两种测定值既然显现为同样，无法显现整体贫困层类似程度贫困深度和无法区分极贫层及接近贫困层的不同的状况。学者们为了克服这些问题开始寻找不同的方法（sen,1976;Kakwani,1980;Foster, Greer,& Thorbecke, 1984）。

贫困率和贫困差距是对一个社会贫困程度一个点上的静态表现。但是既是很相似的贫困率和贫困状态，有些贫困层在很短的时间能脱离贫困，有些很可能很长久经受贫困的煎熬。所以，除了静态的贫困测定以外有了把握贫困持续性的动态的贫困测定方法。（Ciro & Michael,1995）。

（待续，全昌国。如感兴趣，可参阅本人所著《社会福利学概论》）