1、简述有价证券的种类和特征。

债券：偿还性、流通性、安全性、收益性

股票：不可偿还性、参与性、收益性、流通性、价格的波动性和风险性

证券投资基金：1集合理财、专业管理   2组合投资、分散风险   3利益共享、风险共担

4严格监管、信息透明   5独立托管、保障安全

2、股票有哪几种主要类型?

（1）按上市地区划分：A股、B股、H股、N股、S股

（2）按股票代表的股东权利划分：普通股和优先股

（3）其他分类: 记名股票和无记名股票、有票面值股票和无票面值股票、单一股票和复数股票、表决权股票和无表决权股票。

3、简述普通股票的基本特征和主要种类。

基本特征：

(1) 持有普通股的股东有权获得股利，但必须是在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得。普通股的股利是不固定的，一般视公司净利润的多少而定。  (2) 当公司因破产或结业而进行清算时，普通股东有权分得公司剩余资产，但普通股东必须在公司的债权人、优先股股东之后才能分得财产。   (3) 普通股东一般都拥有发言权和表决权，即有权就公司重大问题进行发言和投票表决。普通股东持有一股便有一股的投票权，持有两股者便有两股的投票权。任何普通股东都有资格参加公司最高级会议在每年一次的股东大会，但如果不愿参加，也可以委托代理人来行使其投票权。   (4) 普通股东一般具有优先认股权，即当公司增发新普通股时，现有股东有权优先(可能还以低价)购买新发行的股票，以保持其对企业所有权的原百分比不变，从而维持其在公司中的权益

 主要种类：

股份有限公司根据有关法规的规定以及筹资和投资者的需要，可以发行不同种类的普通股。 　　1、按股票有无记名，可分为记名股和不记名股   　2、按股票是否标明金额，可分为面值股票和无面值股票 　　3、按投资主体的不同，可分为国家股、法人股、个人股等等   4、按发行对象和上市地区的不同，又可将股票分为A股、B股、H股和N股等等。 　　　以上第3、4种分类，是我国目前实务中为便于对公司股份来源的认识和股票发行而进行的分类。在其他一些国家，还有的按是否拥有完全的表决权和获利权，将普通股分为若干级别。比如：A级普通股卖给社会公众，支付股利，但一段时期内无表决权；B级普通股由公司创办人保留，有表决权，但一段时期内不支付股利；E级普通股拥有部分表决权，等等。

4、普通股股东享有哪些主要权利？

（1）       公司决策参与权：参与股东大会，并有建议权、表决权、选举权

（2）       利润分配权：有权从公司利润分配中得到股息

（3）       优先认股权：公司需要扩张而增发普通股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先购买一定数量的新发行股票

（4）       剩余资产分配权：当公司破产或清算时，若公司的资产在偿还欠债后还有剩余，其剩余部分按优先股股东、后普通股股东的顺序进行分配

5、简述优先股股票的基本特征？

一是优先股通常预先定明股息收益率。由于优先股股息率事先固定，所以优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不能 参与公司的分红，但优先股可以先于普通股获得股息，对公司来说，由于股息固定，它不影响公司的利润分配。

二是优先股的权利范围小。优先股股东一般没有选举 权和被选举权，对股份公司的重大经营无投票权，但在某些情况下可以享有投票权。

三是如果公司股东大会需要讨论与优先股有关的索偿权，即优先股的索偿权先于普通股，而次于债权人。

6、   简述债券的种类---------------课本25

7、   证券投资基金、股票、债券的异同---------P38

相同点：都是证券投资品种的一种。

不同点：1）反映的经济关系不同：股票为所有权关系，债券为债权债务关系，而基金为信托关系（公司基金除外）2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹资金主要投向有价证券等金融工具。3）风险水平不同：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大风险。债券的直接收益取决于债券利率，投资风险小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益可能高于债券，而风险又可能低于股票。

8、证券投资基金主要有那几种类型

证券投资基金的分类
1、按组织形式不同。（契约型基金、公司型基金）
2、按运作方式不同。（封闭式基金、开放式基金）
3、按投资标的划分。（股票基金、债券基金、货币市场基金、衍生证券投资基金）
4、按投资目标划分。（成长型基金、收入型基金、平衡型基金）
5、按投资理念不同。（主动型基金、被动型基金）
6、特殊类型基金。（ETF、LOF、保本基金、QDII、分级基金）

9、金融衍生工具可以分为哪些种类？

(一)按基础工具种类:  1、股权式衍生工具   2、货币衍生工具   3、利率衍生工具   4、信用衍生工具

(二)按风险—收益特性    对称型与不对称型

(三)按交易方法与特点:    金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具

(四)按照产品形态和交易场所分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具、交易所交易的衍生工具、otc交易的衍生工具   衍生金融工具的作用   1.投机获利   2.套期保值

(五)按照基础工具种类分为

股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

（期货、期权、远期合同、互换合同）

10、金融衍生工具的主要功能有哪些？

衍生工具通过组合单个基础金融工具，利用衍生工具的多头或空头，转移风险，实现避险目的；

衍生工具依照所有交易者对未来市场发现价格，价格的预期定价。两大功能：1、转移风险 2、发现价格。