警银联动破解涉诈

　　成大爷来到交通银行营业厅，要求将自己银行卡内的2.53万元取出办理转账。该行工作人员核实发现该笔资金收入情况异常，在向成大爷询问来源和用途时，看到他一边看手机一边回答。这一异常行为引起了该行工作人员的注意，遂立即将情况反馈给公安局反诈中心。
　　接到银行工作人员反馈的情况，反诈中心民警迅速赶到现场展开核查。经查，是诈骗分子以“百万扶贫金”为饵，诱导成大爷提供银行卡成为电诈洗钱“工具人”。
　　经了解，成大爷收到一条短信，称其符合“国家扶贫”资格，让其点击链接领取“扶贫金”。成大爷按照链接引导下载了某App，并填写了个人资料。数日后，成大爷收到了一袋米、一桶油，并有一个自称为“国家扶贫办工作人员”的人主动联系他，指导办理申请手续。成大爷填写身份证、银行卡等信息后，对方称已通过初审，可以申领“专项扶贫产品”。该“国家扶贫办工作人员”告诉成大爷，“扶贫金”当日就会到账，嘱咐他到银行查看。成大爷在银行查询到自己的账户果然收到一笔2.53万元的款项，加上之前已经收到了油和米，遂对此事深信不疑。“国家扶贫办工作人员”告诉成大爷，150万元“扶贫金”将会分多笔转入他的账户，但是这个项目是“全国互帮互助”的，他收到款后需要先帮助其他人，后续的款项才会陆续到账。
　　于是成大爷来到交通银行营业厅，准备将2.53万元“扶贫金”取出来，按照“国家扶贫办工作人员”的要求转到一个陕西“贫困户”的银行卡中。在办理业务过程中，成大爷实时与“国家扶贫办工作人员”保持联系，这一问一答的异常行为，被警觉的银行工作人员看出了端倪。
　　随后，成大爷的账户便被公安部门紧急止付，并确认所涉资金与诈骗案件有关。
　　“我以为不给陌生人转钱就行，没想到别人给我转钱也是诈骗。”在反诈民警和银行工作人员耐心的讲解和分析下，成大爷终于醒悟过来，“幸好银行工作人员和警察同志及时劝阻了我，否则我在不知不觉中就犯罪了。”
　　“接到警察的电话，我才发现自己被骗了，赶紧在我们当地报了案。”经核查，这笔2.53万元是陕西榆林高先生在一场“刷单返利”的电诈案件中被骗的部分资金。经工作手续后，民警及时将2.53万元返还给高先生，成功拦截涉诈资金。