融资诈骗高发    骗局漏洞重重缘何屡屡得逞

      近年来，以融资为名实施合同诈骗的案件呈多发态势，严重影响了正常的金融秩序，具体诈骗模式分析如下：
      （一）以提供巨额境外银行备用信用证、担保函为诱饵，签订《融资协议》并骗取融资手续费或报酬。犯罪嫌疑人扮演资金实力雄厚的境外财团的代表，通过中间人与受害人认识后，谎称能提供境外银行的备用信用证或担保函以帮助受害人拓展境外业务。随后，犯罪嫌疑人和受害人签订协议，约定受害人提供几十万或几百万元的报酬或手续费后，由犯罪嫌疑人为其提供境外银行的备用信用证。犯罪嫌疑人在收取全部或部分费用后，向受害人提供虚假的境外银行备用信用证或担保函后逃匿。
      （二）以提供巨额境外银行汇票、本票、支票为诱饵，签订《融资协议》并骗取开票手续费。犯罪嫌疑人扮演有巨额融资能力的境外企业，通过中间人与受害人认识后，谎称能提供香港或新加坡等境外银行的汇票、本票或支票。随后，犯罪嫌疑人和受害人签订协议，约定受害人提供几十万或几百万元的开证手续费后，由犯罪嫌疑人为其提供境外银行的备用信用证。犯罪嫌疑人在收取全部或部分费用后，向受害人提供虚假的境外银行票证后逃匿。
      （三）以提供巨额境外银行资金证明为诱饵，签订合作协议，诈骗受害人开证手续费。犯罪嫌疑人扮演有国家保密机关背景或被国家委托在境外从事秘密金融工作的人士，通过中间人认识受害人后，以认识境外银行高管能开出数亿美元或欧元的受害人名下境外银行资金证明、账户结余证明书为幌子，与受害人签订协议，同时利用其他犯罪嫌疑人扮演的境外银行高管进一步麻痹受害人以取得其信任，随后在陆续收取开证费用后，提供虚假的境外银行资金证明等文件后逃匿。
      （四）以持有巨额存储于境外银行的民族资产或家族资产，需要在国内寻找合作伙伴进行金融投资实施资金增值计划为诱饵，诈骗受害人资金移动费等费用。犯罪嫌疑人谎称其持有存储于境外银行的巨额民族资产或家族资产，以入住高级酒店、餐厅等高消费生活方式博取受害人信任，随后以合作提取民族资产资金用于投资并许以高额回报为诱饵，与受害人签订合作协议，随后诈骗受害人的资金移动费等费用并逃匿。
      （五）以在大陆合作成立公司进行业务合作为由，诈骗受害人资金移动费。犯罪嫌疑人谎称持有巨额资金须在境内找合作伙伴开展实业投资，在提供虚假的境外银行资金证明等文件并以其他方式博取受害人信任后，约定由嫌疑人投资巨额资金与受害人开展实业项目合作，随后，犯罪嫌疑人以巨额投资资金汇入境内需要支付一定金额的资金移动费或其他费用为由，要求受害人共同承担并支付资金移动费，在受害人支付该部分费用后，犯罪嫌疑人即逃匿。
      此类融资诈骗案件特点是：
      （一）以香港、新加坡、英美等境外银行名义实施诈骗行为。犯罪嫌疑人所用的银行大都是境外银行，被害人对于这些银行的具体业务流程不太熟悉，且往往因为境外银行的神秘感产生信任感，容易被犯罪嫌疑人使用此类境外银行进行资金操作的做法所蒙蔽。
      （二）不法分子乔装打扮，骗取信任，以出具保函、信用证或资金证明等形式进行诈骗。犯罪嫌疑人往往以在国外注册听起来名声很响的公司充当门面，把办公地址设在市中心区金融或国际公司集中的高档写字楼内，办理银行业务都是在国际知名银行，俨然是很有实力的投资公司。犯罪嫌疑人动辄豪车代步，出入高档酒店，貌似具有非常广的人脉资源，融资能力极强。为增加可信度，犯罪嫌疑人还可以出示国外银行的资信证明，使被害人产生错误认识。
      （三）融资数额巨大，不符常理。所涉及的融资金额动辄数亿甚至十几亿美元、欧元，依常理判断，如果犯罪嫌疑人真有能力办理如此巨额的资金业务，也无必要与被害人商谈几百万元手续费的问题。
      警方提示：广大群众需提高甄别和防范融资诈骗犯罪的本领，加强自身防范意识，从源头上减少该类案件的发生。