【吉博企業顧問公司新聞稿】

2011年04月02日臺北西華座談會

吉博企業顧問公司回顧2010

展望大陸財富管理趨勢

隨著近年來大陸經濟的快速增長，金融業呈現強勁的發展勢頭。這對於臺灣的金融界來講是個挑戰，同時也是個機會。

大陸銀行業的現況

大陸的金融體系發展歷史甚短。1979年經濟改革之前，銀行僅是政府施行政策的工具，經營方向及主導權完全掌控在政府手上。直到經濟改革開始，推動一系列的金融改革後，大陸的金融體系才逐漸具備現代金融體系的雛形。然改革初期，由於市場並未對外開放，使得競爭機制無法形成，連帶造成經營效率的低落。直至2001年大陸加入WTO，開放金融市場大幅引進外資銀行參股後，整體金融市場的成長速度才開始突飛猛進。

目前中國大陸金融市場各項市場化的機制陸續建立，現代化銀行體系亦逐漸完善。其中，銀行類型伴隨功能性、政策目標、及資本結構的不同，形成各式各樣的銀行組織，例如商業銀行與政策銀行，進一步還可細分為大型、中小型；另外還有外資銀行、中資銀行、城市商業銀行、及農村商業銀行等。除此之外，亦有諸如村鎮銀行、貸款公司以及農村資金互助社等類型的新型金融機構，以及非銀行性金融機構如金融資產管理公司等。

臺灣金融業的契機

大陸的銀行業作為金融界的主力軍，發展的規模和勢頭都不容小覷，硬體設施完善、客戶群體資源豐富，這些方面都是不容小覷的。但在客戶資源充足、硬體設施良好的基礎上，還是有很大的提升空間的。例如：理財人員的專業性和考核制度的完善，和臺灣相比，還有一定的距離和需要提升的空間，也是吉博企管顧問公司在大陸的契機與展望。

吉博企業顧問公司自2009年成立以來，實戰口碑已讓大陸同業與銀行驚歎！吉博是專注于金融管理、投資顧問資產管理領域的綜合金控企業，股東為臺灣、香港、新加坡金融界的高層。成員主要來自臺灣金融界的專家：

陳國定，金融從業經驗15年，公司CEO、浙江大學EMBA商學研究院客座教授、前德意志銀行私人銀行副總裁（Taiwan）、前臺北富邦銀行行長、招商銀行總行高級顧問。汪潔民，從業經驗20年，公司首席顧問、高級資深講師、玉京投資執行長、美國運通基金臺灣區總經理、富達證券投資顧問公司副總裁、臺灣各大電視臺股市分析師、臺灣23家銀行財富管理銷售課程講師，一年100場客戶說明會、150場市場訊息暨銷售課程講座，曾創下公司銷售業績年度300%同比增長；賴國光，財富管理經驗13年，活網數碼行銷總經理、1000席次電話行銷一月收入1億元、浙江大學商學院EMBA行銷學客座教授……公司目前已擁有50位專業度非常高的名師，我們用最專業的服務贏得了應有的榮譽。

同時，吉博受邀為多家銀行擔任金融顧問，是招商銀行唯一深度合作的台資企業顧問公司，目前已和深圳、上海、北京、廣州、成都、杭州、無錫、南京、蘇州、無錫、青島等多家分行有深入密切的合作，成果受到銀行和基金公司的一致肯定。吉博將再接再厲，為兩岸金融合作做出更多的貢獻。

晨星(中國)為一戰略合作夥伴

易天富為一戰略合作夥伴

招商銀行總行零售部深度戰略合作夥伴

招商銀行深圳、廣州、佛山、南京、上海、揚州、無錫、濟南、成都、杭州、蘇州指定深度合作顧問

中國銀行、農業銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、交通銀行等指定顧問及輔導團隊

大陸各大基金公司指定合作顧問

參考資源 原文: 金融業西進的策略分析—以銀行業為例 - 國家政策研究基金會

網址: http://www.npf.org.tw/post/2/7487