加载中…阅卷要点总结——金融不良资产系列培训讲座（之三）
(2012-02-06 13:03:17)
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不良资产阅卷贷前审查对外投资验资报告公司章程财务报表股权转让 |
分类： 【金融不良资产理论研究专题】 |
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阅卷要点总结 ——金融不良资产系列培训讲座（之三） |
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| 档案类别 | 文书名称 | 关注信息点 | 案例说明 |
| 贷款档案 | 借款申请报告 | 借款用途（购销、项目、工程）；资产信息（不动产、对外投资） | |
| 贷款审查报告 | |||
| 贷前审查（提交）资料 | 验资报告（编号、股东、出资结构、出资时间、验资银行、验资账号、会计师、验资所、验资时间） | ||
| 公司章程（法代、股东、出资额、身份证号） | |||
| 财务账册（固定资产、对外投资、长期投资、应收账款、所有者权益） | |||
| 借款合同 | 本金；利率；期限；签章 | ||
| 抵押（保证)合同 | 抵押物（证号、位置、面积、四至)；保证方式（一般、连带） | ||
| 催收情况 | 诉讼时效 | ||
| 诉讼档案 | 起诉材料 | 贷款用途；贷款使用者；贷款去向；公司经营状况 | |
| 应诉材料 | |||
| 判决书 | 判决文号；法院调查（贷款使用情况）；判决主文（本金、利息、罚息，担保责任）；判决法官；判决时间 | ||
| 申请执行材料 | 财产线索；抵押物处置情况；剩余债权 | ||
| 裁定书 | 裁定文号；财产处置（抵押物、其他财产）；中止（终结）；执行法官；裁定时间 | ||
| 工商资料 | 公司设立 | 名称；原始股东（退出）；发起人协议（出资约定）；法代（身份证号）、董监事；设立时间顺序 | |
| 公司章程（出资结构、出资期限、身份证号）；注册资本 | |||
| 验资报告（编号、股东、出资结构、出资时间、验资银行、验资账号、会计师、验资所、验资时间）；资金来源证明；不动产出资（证号、位置、面积、价值、过户) | |||
| 公司变更 | 曾用名；注册（经营）地址；法代（身份证号）；经营范围（自有物业出租）；注册资金（增资、减资） | ||
| 经营活动 | 股权转让（转让方关系、对价、责任承担）；产权转让（资产转移）；投资项目；资产接管 | ||
| 会计报表 | 资产负债表（不动产、无形资产）；资产损益表；现金流量表；利益分配表（所有者权益） | ||
| 评估报告 | 实收资本（欠缴、虚假）；固定资产（土地、房产、车辆）；应收账款（到期债权）；长期投资（股权) | ||
| 审计报告 | |||
| 年检报告 | 出资登记；对外投资；基本账号 | ||
| 公司状态 | 吊（注）销；未年检（歇业）；正常年检（开业） | ||
| 处罚情况 | 虚假（欠缴）出资、未按时年检 | ||
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