（一）TD235 项目的介绍

TD235 是大童保险服务咨询服务模式中对有保险客户的服务标准和合格的大童顾问的绩效标准。

TD235 以大童原创的 DOSM 为专业基础和流程框架，以大童自研的电子保单托管为技术依托和服务起点，对已经有保险的顾客进行家庭财富风险全生命周期的委托式服务，该项目包括标准化流程、标准化工具、标准化脚本、标准化 KPI，最终达成为顾客创造价值和提升顾问绩效的双重目标。

1、T 代表托管，D 代表 DOSM，TD 代表托管+DOSM

2、235 的标准

2 代表每周托管两个家庭，3 代表每月转化三个家庭，5 代表每个月标保五万元

（二）实操之前，请你必须深刻认知的四点

在做所有事情之前，必须深刻认知的四点：

1、保单托管是一个服务的工具

它是利他精神的体现，就是为客户做服务的。不要急功近利。有的事情，欲速则不达。它是一个很好的通过服务切入的获客工具，但不是一个加保工具，如果你带着这样的思路与客户沟通，你会在某一个环节遇到障碍。

2、保单托管是一个可以形成闭环的长期商业模式

记住“235 服务标准”：每周托管 2 个家庭，每个月转化三个家庭，每个月五万标保。这是大童保险服务顾问的工作标准。如果客户当下没有成交，他也是在你的客户群中，当你垄断了他的服务权后，他的终身开发权都会归你所有。

3、保单托管的报告并不是你“备懒”的借口

它替代的是，你做完保单整理后，用精美的方式呈现给客户的部分，但并不替代你做保单整理的过程。甚至，你在做完保单托管后，还应该为客户整理一遍保单，以求每张保单数字的“一一对应”。因为客户相信的是有“温度”的专业，而不是机器整理后的“冰冷”专业。