加载中…什么是庞氏骗局
(2016-08-21 00:01:41)
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房产股票财经文化教育 |
分类： 国计民生 |
起源
查尔斯-庞兹（Charles
Ponzi）先杜撰了一个子虚乌有的企业，然后夸张的声称购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。（国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚）。许诺给投资者40%的回报（注意是百分之四十的收益率），这意味着投资者在这个意大利佬身上会收获近本金一半的收益。很多人怦然心动，这位老兄拿什么偿还这些收益呢?于是他不断拿后续投资者的本金去偿还前者的收益，不断循环。然而正应了那句江湖规矩“出来混迟早要还的”，他声称可以购买十几亿的邮政票据，实际上只买了两张，当谎言无法继续下去的时候，也是被投资泡沫被戳穿的时候，这位老兄终究还是走向了破产的不归路。于是，这场骗局便以他的名字命名为“庞氏骗局”。
庞氏骗局的共性特征
各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特征。
低风险、高回报的反投资规律
众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞氏许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。
拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征
投资诀窍的不可知和不可复制性
骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。
投资的反周期性特征
“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。
投资者结构的金字塔特征
史上最著名的十大庞氏骗局
第十名： 查尔斯·庞兹 Charles
Ponzi
查尔斯·庞兹是旁氏骗局的创始人。在众多的投资中，庞兹向投资者保证能够利用国际邮政回答赠券定价上的漏洞，在45天获得高达50%的收益率，90天收益率则可以达到100%，然而庞兹根本就没有进行这项投资。他在短短六个月内赚取了1500万美元，成为了一名百万富翁。庞兹被指控86宗邮件欺诈罪，被判5年。刑满释放后，庞兹由于再次发起房地产欺诈被判入狱，最终终老于巴西的监狱中。
查尔斯·庞兹是庞氏骗局的创始人。在众多的投资中，庞兹向投资者保证能够利用国际邮政回答赠券定价上的漏洞，在45天获得高达50%的收益率，90天收益率则可以达到100%，然而庞兹根本就没有进行这项投资。他在短短六个月内赚取了1500万美元，成为了一名百万富翁。庞兹被指控86宗邮件欺诈罪，被判5年。刑满释放后，庞兹由于再次发起房地产欺诈被判入狱，最终终老于巴西的监狱中。
第九名：卢·珀尔曼 Lou Pearlman
卢·珀尔曼是最热门的音乐制作人之一。在90年代曾与NSYNC、LFO和后街男孩合作过，同时也制造了美国史上最大的(来源:www.cyonE.com.cn/)，耗时最长的旁氏骗局，涉案金额高达3亿美元。在20多年里，珀尔曼让人们投资了两家仅存在于报纸上的虚假公司。在2008年，珀尔曼被判洗钱罪，在破产过程中犯有诈欺和出具虚假对账单等罪名，被判处25年监禁。
卢·珀尔曼是最热门的音乐制作人之一。在90年代曾与NSYNC、LFO和后街男孩合作过，同时也制造了美国史上最大的，耗时最长的庞氏骗局，涉案金额高达3亿美元。在20多年里，珀尔曼让人们投资了两家仅存在于报纸上的虚假公司。在2008年，珀尔曼被判洗钱罪，在破产过程中犯有诈欺和出具虚假对账单等罪名，被判处25年监禁。
第八名：迈克尔·尤金·凯利Michael Eugene
Kelly
迈克尔·尤金·凯利制造了一个巨大的庞氏骗局，近8000名投资者受害，涉案金额约5亿美元，其中大部分受害者为老年人。凯利于2006年—2012年被联邦拘留，之后其家人背负起1000万美元的债务使凯利可以在家中治疗结肠癌，凯利最终于2013年病逝。
第七名：杰拉尔德·佩恩 Gerald
Payne
教堂的牧师往往行善，然而在19世纪20年代中期，佩恩在Greater Ministries
International为牧师，从1.8万受害者中吸取了约2000万美元。佩恩用圣经教导成员如果在他的教堂投资，可以获取两倍的收益。佩恩最终被判入狱27年，他的妻子仅被少判了13年。
第六名：斯科特·罗斯坦 Scott
Rothstein
罗斯坦目前还在服役50年的有期徒刑，他制造了14亿美元的庞氏骗局，成为佛罗里达州史上最大的庞氏骗局。罗斯坦说服投资者购买伪造的投资产品并允诺3个月内最低20%的回报率。其妻子在时候由于隐匿赃款也被判了1.5年。
第五名：盖里·格伯斯 Gary
Gauthier
格伯斯是一个电台节目的主持人，他向投资者保证投资房地产可以获得8%-40%的回报率，在全国范围内骗取了38个老年人投资。这项骗局从2005年一直持续到2010年。为了获取投资者的信任，格伯斯让投资者向自己所在的电台致电并询问如何快速致富。格伯斯被指控了从敲诈勒索到安全欺诈一系列罪名。
第四名：Adriaan Nieuwoudt
Nieuwoudt是一名南非的企业家，他将自己发现的kubus(一种激活剂)制成美容产品，并将干燥后的产品卖给投资者，让投资者自己种植。投资者将种植出来的产品再次卖回该公司即可获利。难道人们没有想到过这家公司为什么不自己进行种植么?整个过程听起来也非常不卫生。这项活动最终被南非政府指控为非法活动而停止了运营。
第三名：汤姆·彼得斯 Tom Petters
彼得斯让投资者投资虚构的电子产品卖给大型零售商。彼得斯因打造了芬格赫特(Fingerhut)和宝利来(Polaroid)等知名公司而获得了投资者的信赖。2009年12月2日，彼得斯被指控包括洗钱、网络欺诈和邮件诈骗等20项罪名，成为了明尼苏达州最大的诈欺犯。
第二名：里德·斯拉特金 Reed Slatkin
里德·斯拉特金是Earthlink科技公司的联合创始人。从1986年起，斯拉特金通过建立一个未经授权的“投资俱乐部”开始了长达15年的旁氏骗局，并承诺投资者24%的回报率。斯拉特金事件中涉案金额达5.92亿美元，受害者近800人。斯拉特金被指控15项罪名，在服刑中途于2013年7月被释放。
里德·斯拉特金是Earthlink科技公司的联合创始人。从1986年起，斯拉特金通过建立一个未经授权的“投资俱乐部”开始了长达15年的庞氏骗局，并承诺投资者24%的回报率。斯拉特金事件中涉案金额达5.92亿美元，受害者近800人。斯拉特金被指控15项罪名，在服刑中途于2013年7月被释放。
第一名：伯尼·麦道夫Bernie Madoff
伯尼·麦道夫是史上最著名的旁氏骗局主谋，操控了美国历史上最大的欺诈案。麦道夫从投资者处骗取650亿美元，犯了11项联邦重罪，被判入狱150年。麦道夫在纽约经营财富管理公司，公司开始时为合法经营，后来演变为一桩旁氏骗局。他的儿子声称没有参与此案，于2010年12月自杀。这个案件后来被写成了一本书并由美国HBO电视网导演了电影《欺诈圣手》。
伯尼·麦道夫是史上最著名的庞氏骗局主谋，操控了美国历史上最大的欺诈案。麦道夫从投资者处骗取650亿美元，犯了11项联邦重罪，被判入狱150年。麦道夫在纽约经营财富管理公司，公司开始时为合法经营，后来演变为一桩庞氏骗局。他的儿子声称没有参与此案，于2010年12月自杀。这个案件后来被写成了一本书并由美国HBO电视网导演了电影《欺诈圣手》。
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