加载中…Lagom投资<2014年报>
(2015-01-02 13:38:53)
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股票lagom投资年报50etf基金定投 |
各账户历年收益：
A账户（基金定投）200706期：
账户起始日期：2007年06月01日
目标年收益率：年(复利)收益>15%
账户投资范围：权益类基金10%~100%、固定收益品种0~90%
账户累计净值(截止2014-12-31)：3.2161元
http://s7/mw690/001PKCjLgy6ORz4SCz486&690
A账户_2014年综述：作为核心底仓账户，延续上年风格、以持有蓝筹指数基金为主。重仓品种50ETF全年+65%、瑞福+70%，贡献年度绝大部分利润。年内T+0频率骤降，共80次(56盈24亏)胜率70%，聊胜于无。全年维持低比例融资[杠杆1.07-1.10倍、折合杠杆品种"瑞福进取"后等效杠杆约1.3-1.4倍]。A股经2014年大涨后总体估值已趋合理（仅略低于Lagom系统价值中枢），2015年会择机逢高去杠杆化。
A账户_2014年综述：作为核心底仓账户，延续上年风格、以持有蓝筹指数基金为主。重仓品种50ETF全年+65%、瑞福+70%，贡献年度绝大部分利润。年内T+0频率骤降，共80次(56盈24亏)胜率70%，聊胜于无。全年维持低比例融资[杠杆1.07-1.10倍、折合杠杆品种"瑞福进取"后等效杠杆约1.3-1.4倍]。A股经2014年大涨后总体估值已趋合理（仅略低于Lagom系统价值中枢），2015年会择机逢高去杠杆化。
注：累计定投91期总本金695500元、期末市值1425828元；月(复利)收益1.6%、年(复利)收益20.96%
B账户（证券投资）201001期：
账户起始日期：2010年01月01日
业绩比较基准：同期上证综合指数
账户投资范围：权益类资产65%~120%、固定收益品种0~35%
账户累计净值(截止2014-12-31)：1.7970元
http://s4/mw690/001PKCjLgy6ORENLhaHb3&690
B账户_2014年综述：全年以低估值银行、保险、成长股底仓+沪深B股为主。三季度大幅融资增配中国建筑，该品种四季度暴涨115%，贡献账户1/3利润；小盘成长股底仓[太安堂(+52%)、好想你(-18%)]和沪深B股组合(江铃B/鲁泰B/张裕B/老凤祥B等)互有涨跌，将作为均衡类配置继续持有。全年维持低比例融资[杠杆1.20-1.35倍，经上涨自动降杠杆&小幅减仓后、年终杠杆1.23倍]。账户净值连续五个年度均跑赢上证指数！
B账户_2014年综述：全年以低估值银行、保险、成长股底仓+沪深B股为主。三季度大幅融资增配中国建筑，该品种四季度暴涨115%，贡献账户1/3利润；小盘成长股底仓[太安堂(+52%)、好想你(-18%)]和沪深B股组合(江铃B/鲁泰B/张裕B/老凤祥B等)互有涨跌，将作为均衡类配置继续持有。全年维持低比例融资[杠杆1.20-1.35倍，经上涨自动降杠杆&小幅减仓后、年终杠杆1.23倍]。账户净值连续五个年度均跑赢上证指数！
C账户（现金储备）201001期：
账户起始日期：2010年01月01日
业绩比较基准：同期银行一年期定存利率
账户投资范围：固定收益品种100%
账户累计净值(截止2014-12-31)：1.7124元
http://s2/mw690/001PKCjLgy6ORztM98t61&690
C账户_2014年综述：全年可转债仓位配比15%-45%，剩余资金打新/套利/T+0/货基等切换。年初为腾现金打新、卖出部分可转债底仓，全年可转债大爆发（全线普涨50-100%），低仓位实现大收益。可惜全年打新运气欠佳，账户年度收益虽创历年新高，仍略有遗憾~
C账户_2014年综述：全年可转债仓位配比15%-45%，剩余资金打新/套利/T+0/货基等切换。年初为腾现金打新、卖出部分可转债底仓，全年可转债大爆发（全线普涨50-100%），低仓位实现大收益。可惜全年打新运气欠佳，账户年度收益虽创历年新高，仍略有遗憾~
以下是为家人管理的账户。考虑到均为低风险承受能力的至亲、且几乎无投资经验，因此将账户设计成保本型[长期主配固定收益品种、小仓位动态配置权益类品种]，力争在长期稳健增值的前提下、每季净值不回撤。[保本账户]详情每年末在“Lagom年报”中公布，恕在下精力有限、不再每月更新实盘。
①保本账户200709期：（代管账户）
账户起始日期：2007年09月01日
预期年收益率：每年3%~15%
账户投资范围：权益类资产0%~20%、固定收益品种80~100%
账户累计净值(截止2014-12-31)：3.0088元
http://s15/mw690/001PKCjLgy6ORzFmAkm3e&690
①保本账户_2014年综述：年度策略按打新账户配置，上年的老封基全部换成沪深A股品种。因对后市较乐观、股票底仓超配至4成左右（兼当打新市值门票）。全年打新运气欠佳、仅微利，股票底仓贡献大部分收益。"保本①账户"设立满七年、账户累积净值首超3.00元（七年三倍）！
①保本账户_2014年综述：年度策略按打新账户配置，上年的老封基全部换成沪深A股品种。因对后市较乐观、股票底仓超配至4成左右（兼当打新市值门票）。全年打新运气欠佳、仅微利，股票底仓贡献大部分收益。"保本①账户"设立满七年、账户累积净值首超3.00元（七年三倍）！
②保本账户200908期：（代管账户）
账户起始日期：2009年08月12日
预期年收益率：每年1%~18%
账户投资范围：权益类资产0%~30%、固定收益品种70~100%
账户累计净值(截止2014-12-31)：2.0277元
http://s16/mw690/001PKCjLgy6ORzPhMrtef&690
②保本账户_2014年综述：年度策略按打新账户配置，因对后市较乐观、股票底仓超配至4成左右（中线不定期换股）。全年打新运气极差、仅微利，股票底仓贡献几乎绝大部分收益。下半年行情走好，账户持有人连续追加投入~~ 因此除年度收益创新高之外、全年净利也超历年总和。账户累积净值首超2元（五年多翻倍）！
②保本账户_2014年综述：年度策略按打新账户配置，因对后市较乐观、股票底仓超配至4成左右（中线不定期换股）。全年打新运气极差、仅微利，股票底仓贡献几乎绝大部分收益。下半年行情走好，账户持有人连续追加投入~~ 因此除年度收益创新高之外、全年净利也超历年总和。账户累积净值首超2元（五年多翻倍）！
③保本账户201303期：（代管账户）
账户起始日期：2013年03月01日
预期年收益率：每年5%~10%
账户投资范围：权益类资产0%~10%、固定收益品种90~100%
账户累计净值(截止2014-12-31)：1.5204元
http://s13/mw690/001PKCjLgy6ORzXHbDS0c&690
③保本账户_2014年综述：本账户全年仓位基本在3成左右。二季度时看好低价股行情，于2.04元半仓买入攀钢钒钛、之后2.54元撤出大部分。低位增配少量兴业银行(9.40元)、中国建筑(3.80元)。剩余现金仓全年均以“货基/逆回购/低风险套利”为主。
③保本账户_2014年综述：本账户全年仓位基本在3成左右。二季度时看好低价股行情，于2.04元半仓买入攀钢钒钛、之后2.54元撤出大部分。低位增配少量兴业银行(9.40元)、中国建筑(3.80元)。剩余现金仓全年均以“货基/逆回购/低风险套利”为主。
年度回顾及2015年展望：
账户收益：2014年所有账户集体爆发，权益类账户大幅跑赢上证指数基准、保本账户全线25%+。因近年投入本金递增，“年度净利”超之前入市十六年的总和。
权益类持仓：A、B账户全年保持低比例杠杆（1.07-1.35倍区间），在指数牛市下尽显优势。持有多年的权重类ETF、保险、银行、及三季度大幅融资的中国建筑，下半年均走出暴涨行情。其他中长线底仓：沪深B股(江铃/鲁泰/张裕/老凤祥B等)、中小盘食品/医药底仓(好想你/太安堂)互有涨跌。因博主崇尚配置均衡，不会因这些品种上年收益欠佳、而予以剔除，只会在原有基础上微调（除非基本面恶化）。
保本账户策略：2014年因对后市相对乐观，三个代管的保本账户全年仓位保持35-45%区间、均超约定上限。未来达Lagom系统估值中枢后，将迅速调回三成仓之内、以有效控制回撤。2014年新股盛宴，可保本账户集体哑火（按累积概率全年少中N签，按市场平均起码少挣5-10%年收益）。真是邪门了~
认命呗，2015年坚持打新~
2015年展望：
当前主要指数估值（数据来源：www.csindex.com.cn）
今年不少朋友的年报，提前于12月下旬发布~
都赚得令人发指，恭喜恭喜。
咱这么个中庸的收益，还是老规矩在元旦假期发布~ 在新浪打打酱油吧~
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