作者：融金智略银行培训中心  谷老师

未经同意，不得转载，否则追究法律责任

(一)法人客户信贷业务档案分为五类：

1．权证类：采用抵押、质押担保方式的信贷业务，能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件。

2．要件类：办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业务的合法性、合规性的基本要件。

3．管理类：法人客户的基本资料。

4．保全类：资产风险管理的相关资料。

5．综合类：银行内部管理资料。

(二)法人客户信贷业务档案按照法人客户建立，一户一档，一笔(项)一卷，即一个法人客户除权证类以外的所有档案存放在一起，一笔业务(一个项目)的档案设为一卷(一个借款合同项下分次发放的视同一笔)。每个客户档案内再分立卷区和归档区，在立卷区存放执行中业务的要件类、管理类、保全类档案，在归档区存放已经执行终了业务的要件类、管理类、保全类档案。

权证类档案存放区域称为权证区，其中有价单据必须存放于金库，其他权证类档案存放于档案库内的保险柜中，但必须双人、双锁保管。

综合类档案存放区域称为综合区。

(三)法人客户信贷业务档案按照信贷管理系统中的企业代码进行编号和排序。