加载中…从中签了一支可转债说起
(2020-03-20 22:04:44) | 分类： 他山之石 |
写在前面
之前是知道打新股可以赚钱，但是没怎么注意申购可转债也可以赚钱。后面脑子热新开了一个账户，本来想着两个账户打新股的，后面发现一个身份证开的账户打新股只能一次有效，很是懵逼…在新账户搞了几天才发现这个问题。不过，有个意外发现，就是可以申购可转债…于是开始在新开账户申购可转债，好像发现了新世界。
其实，我最开始买股票的时候也不知道可以打新股的，或者可能听过，但是自己也不会放在心上，不重视。后来才慢慢知道打新股这个事，终于坚持了打了好久才在去年中签了……中签后才知道中签的甜头，捡钱的感觉你知道好吗？！简直像是意外之财。
为啥我不知道可转债这个操作呢，除了我后知后觉原因外，我觉得方正证券要背绝大部分锅，太让人不爽了。因为，方正证券尽管新股申购那里乱七八糟一大堆功能，但是只有申购新股的，根本看不到哪里可以快捷操作来申购可转债。
要想知道有没有可转债可以申购，就得每天去操盘助手里面翻消息，看看有没有可转债。如果有的话，需记住可转债代码，在可申购当天在行情那里搜索这个可转债，然后委托买入来申购…这体验简直不能忍，太麻烦了，也怪不得我之前不知道。
后面因为体验了几天这个新户，发现打新股和新债放在一起，每天早上看新股的时候可以顺便看到，才知道原来还有这个玩意，方便很多。于是才有下面发生的事情，不然可能还不会关注可以赚钱的可转债。
说到正事
我在9月2日中签了一个可转债，晶瑞转债，今天上市开盘卖出，卖出价116.11元，盈利16%。当然金额很小，中签10张，盈利161元。
尽管没赚多少钱，但是很有启发。搜了一波，发现确实有很多大V也比较推崇可转债。有的人可能觉得每次就是中签才中1000块钱，中签的钱少赚的也少，而且万一破发呢，觉得没油水就不搞了，只申购新股算了。
为了破解这种不研究轻易下结论的看法，自己通过一波分析发现可转债确实是个还不错机会。本文就来聊聊可转债这个事（如果不知道啥是可转债，可以自行学习一波）。
没有定量的分析，全是定性的骚话和空洞的口号，一般都不靠谱。
别整没用的，上数据看看，只能数据才能说shui服人。
丰哥亲自对申购日期在19年的72支可转债上市首日开盘价进行了统计，明细如下，一共72支。我们来分析一波。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/8uGCxbS4UJbAWZTv18Mh7XvcSibsAgWaLVLC3zXIaGP626n08dXAzb3Cia8dhHa7apGKumQK7ksczokPdtaIDTtg/640?wx_fmt=jpeg&tp=webp&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1
假定每支都中了，每次都是上市首日开盘无脑卖出。可以看到上市首日开盘价平均价格是109.31，而申购是100块一张，即盈利9.31%，这比乱七八槽的理财可高了不少，而且可以看到平均占用资金天数是在22.5天，很短，即这个盈利是在一个月内取得的。https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/8uGCxbS4UJbAWZTv18Mh7XvcSibsAgWaLx3YAmpyOw3TZwxUwbbEVBhjyV4kLDOic7dlkPGvp8VjWGvorEKkaYxQ/640?wx_fmt=png&tp=webp&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1
既然前面说到了也有可能破发的，那破发概率如何呢？可以看到今年以来目前上市的72支一共破发10支，占比是13.89%。但是这10支中只有两支是开盘价在95元，其他都是在97元以上。也就是，目前你申购的所有72支，亏钱最多的也就一签亏钱50块钱，可以说是亏钱很有限，另外我觉得这个亏钱钱问题根本不用怎么担心。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/8uGCxbS4UJbAWZTv18Mh7XvcSibsAgWaLSuQhw3rD6P9TCOq4XSAXWK3TAziam3qb0X0icwpSiaVTibxYicnlCEiaN0icw/640?wx_fmt=png&tp=webp&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1
然后我们看下大盘。其中5月份和8月份大盘都是跌了，尤其是5月大盘跌的最多。以沪深300为参考的话，更有味道了，5月份跌-7.24%，8月份幅-0.93%，其他月份都是收涨的。其实，不看这个统计也差不多知道，可转债的行情确实也和大盘也有一定的相关性。就是说大盘好，可转债赚钱可能性会大些，平均涨幅也会大些。
知道了这个，其实就可以在出现破发的可转债的时候就停止申购，避免不必要的亏钱。当然，日常申购中也可以根据背后的上市公司的质量来决定申购与否。
对了，可转债申购都是中签之后才缴款，一年之内，每个人都有中签3次不缴款的机会。
截止到目前为止，我申购了12支，目前中签了3签，即30支张，共缴款3000元，按照12%盈利有360元，这12%的盈利会在30天内取得。
如果一个月3签来算的话，一年按照30签来算，120*30=3600元。如果多开些账户，收益还会更好。根据估算来看，顶格申购，我预计一个账户一年可以赚3000块钱是没有问题的，4个账户差不多就是稳稳的一万以上。
结论：巴菲特说，投资有两条要牢记：第一，不要亏钱；第二，不要忘记第一条。
从数据看，申购可转债是个收益风险比很棒的游戏，占用资金时间平均24.5天，收益在9%，亏损概率在14%，而且有的还可以避开不申请或者申请了但是不想要了就不交钱。
另外，可转债中签和几个账户申购(不同身份证:P)有关系，和申购量有关系，账户多且顶格申购就中签多。可转债是否赚钱，跟市场大环境也有一定关系，行情好赚钱概率大多赚点，行情差破发可能性就大些。另外可转债还和背后的公司有关系，后台硬可能也会坚挺些。
所以，直接无脑申请然后开盘就卖出完事，省时省力不费劲，一年10%以上收益。何乐而不为。
这个赚钱的好消息别说没告诉你。
之前是知道打新股可以赚钱，但是没怎么注意申购可转债也可以赚钱。后面脑子热新开了一个账户，本来想着两个账户打新股的，后面发现一个身份证开的账户打新股只能一次有效，很是懵逼…在新账户搞了几天才发现这个问题。不过，有个意外发现，就是可以申购可转债…于是开始在新开账户申购可转债，好像发现了新世界。
其实，我最开始买股票的时候也不知道可以打新股的，或者可能听过，但是自己也不会放在心上，不重视。后来才慢慢知道打新股这个事，终于坚持了打了好久才在去年中签了……中签后才知道中签的甜头，捡钱的感觉你知道好吗？！简直像是意外之财。
为啥我不知道可转债这个操作呢，除了我后知后觉原因外，我觉得方正证券要背绝大部分锅，太让人不爽了。因为，方正证券尽管新股申购那里乱七八糟一大堆功能，但是只有申购新股的，根本看不到哪里可以快捷操作来申购可转债。
要想知道有没有可转债可以申购，就得每天去操盘助手里面翻消息，看看有没有可转债。如果有的话，需记住可转债代码，在可申购当天在行情那里搜索这个可转债，然后委托买入来申购…这体验简直不能忍，太麻烦了，也怪不得我之前不知道。
后面因为体验了几天这个新户，发现打新股和新债放在一起，每天早上看新股的时候可以顺便看到，才知道原来还有这个玩意，方便很多。于是才有下面发生的事情，不然可能还不会关注可以赚钱的可转债。
说到正事
我在9月2日中签了一个可转债，晶瑞转债，今天上市开盘卖出，卖出价116.11元，盈利16%。当然金额很小，中签10张，盈利161元。
尽管没赚多少钱，但是很有启发。搜了一波，发现确实有很多大V也比较推崇可转债。有的人可能觉得每次就是中签才中1000块钱，中签的钱少赚的也少，而且万一破发呢，觉得没油水就不搞了，只申购新股算了。
为了破解这种不研究轻易下结论的看法，自己通过一波分析发现可转债确实是个还不错机会。本文就来聊聊可转债这个事（如果不知道啥是可转债，可以自行学习一波）。
没有定量的分析，全是定性的骚话和空洞的口号，一般都不靠谱。
别整没用的，上数据看看，只能数据才能说shui服人。
丰哥亲自对申购日期在19年的72支可转债上市首日开盘价进行了统计，明细如下，一共72支。我们来分析一波。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_jpg/8uGCxbS4UJbAWZTv18Mh7XvcSibsAgWaLVLC3zXIaGP626n08dXAzb3Cia8dhHa7apGKumQK7ksczokPdtaIDTtg/640?wx_fmt=jpeg&tp=webp&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1
假定每支都中了，每次都是上市首日开盘无脑卖出。可以看到上市首日开盘价平均价格是109.31，而申购是100块一张，即盈利9.31%，这比乱七八槽的理财可高了不少，而且可以看到平均占用资金天数是在22.5天，很短，即这个盈利是在一个月内取得的。https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/8uGCxbS4UJbAWZTv18Mh7XvcSibsAgWaLx3YAmpyOw3TZwxUwbbEVBhjyV4kLDOic7dlkPGvp8VjWGvorEKkaYxQ/640?wx_fmt=png&tp=webp&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1
既然前面说到了也有可能破发的，那破发概率如何呢？可以看到今年以来目前上市的72支一共破发10支，占比是13.89%。但是这10支中只有两支是开盘价在95元，其他都是在97元以上。也就是，目前你申购的所有72支，亏钱最多的也就一签亏钱50块钱，可以说是亏钱很有限，另外我觉得这个亏钱钱问题根本不用怎么担心。
https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/8uGCxbS4UJbAWZTv18Mh7XvcSibsAgWaLSuQhw3rD6P9TCOq4XSAXWK3TAziam3qb0X0icwpSiaVTibxYicnlCEiaN0icw/640?wx_fmt=png&tp=webp&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1
既然有赚得多的也有亏钱的可转债，那么能不能避害趋利呢，多申请赚钱的，避免亏钱的？我们再来看下破发的情况，10支里面我们可以看到跌破发行价的债券有6支是在5月上市，如果算上4月30日上市就有8支，占比80%。我们再统计各个月份下上市的可转债的上市首日平均开盘价，可以发现数5月最低，8月次之，其余月份平均上市首日开盘价四舍五入的话在10%。
然后我们看下大盘。其中5月份和8月份大盘都是跌了，尤其是5月大盘跌的最多。以沪深300为参考的话，更有味道了，5月份跌-7.24%，8月份幅-0.93%，其他月份都是收涨的。其实，不看这个统计也差不多知道，可转债的行情确实也和大盘也有一定的相关性。就是说大盘好，可转债赚钱可能性会大些，平均涨幅也会大些。
知道了这个，其实就可以在出现破发的可转债的时候就停止申购，避免不必要的亏钱。当然，日常申购中也可以根据背后的上市公司的质量来决定申购与否。
对了，可转债申购都是中签之后才缴款，一年之内，每个人都有中签3次不缴款的机会。
截止到目前为止，我申购了12支，目前中签了3签，即30支张，共缴款3000元，按照12%盈利有360元，这12%的盈利会在30天内取得。
如果一个月3签来算的话，一年按照30签来算，120*30=3600元。如果多开些账户，收益还会更好。根据估算来看，顶格申购，我预计一个账户一年可以赚3000块钱是没有问题的，4个账户差不多就是稳稳的一万以上。
结论：巴菲特说，投资有两条要牢记：第一，不要亏钱；第二，不要忘记第一条。
从数据看，申购可转债是个收益风险比很棒的游戏，占用资金时间平均24.5天，收益在9%，亏损概率在14%，而且有的还可以避开不申请或者申请了但是不想要了就不交钱。
另外，可转债中签和几个账户申购(不同身份证:P)有关系，和申购量有关系，账户多且顶格申购就中签多。可转债是否赚钱，跟市场大环境也有一定关系，行情好赚钱概率大多赚点，行情差破发可能性就大些。另外可转债还和背后的公司有关系，后台硬可能也会坚挺些。
所以，直接无脑申请然后开盘就卖出完事，省时省力不费劲，一年10%以上收益。何乐而不为。
这个赚钱的好消息别说没告诉你。
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