基金行业容易混淆的几大概念
(2014-01-24 14:04:54)
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财经 |
市面上琳琅满目的基金品种、各类名词总是搞得人云里雾里,其实仔细研究下差别还是很大的,博主特地总结出了以下几对易混淆名词:
兴业全球基金管理有限公司﹠兴业基金管理有限公司
前者的股东是兴业证券股份有限公司和全球人寿保险国际公司两家,入股份额分别为51%和49%,注册资本1.5亿元;而后者的股东为兴业银行股份有限公司和中海集团投资有限公司,入股比例分别为90%和10%,注册资本5亿元,属于两家不同的公司。
混合型基金﹠保本型基金
混合型基金的风险收益水平介于债券型基金和股票型基金之间,仓位上下限的限制一般比较灵活,对投资管理人资产配置的能力要求比较高;保本型基金的招募说明书中会明确规定保障条款,即在一定的持有期后,为投资者提供本金或收益的保障。后者比较适合稳健保守的投资者。
上市开放式基金(LOF)﹠交易所交易基金(ETF)
LOF是对开放式基金交易方式的创新,对于封闭式基金LOF提供“封闭转开放”的技术手段,且LOF的场内交易减少了赎回压力;ETF则完全采用被动式管理方法,它可为投资者同时提供交易所交易以及申购、赎回两种交易方式,具有税收优势、成本优势和交易灵活的特点。
基金净值高低﹠基金增长率高低
不要以基金现时的净值高低选择某只基金,应着眼于基金未来的成长性,即在于其增长率趋势;不要因为某只基金现时的净值低、以同样的金额可以购置更多的份额,而以为投资回报一定高。判断一只基金的增值潜力应从管理人团队能力、过往业绩等多方面考量。