一 、改变命运、内功决定投资与项目成败

    从投资问题判断，投资不成功原因及对策等三个角度，以实战体会方式系统阐述和总结关于投资问题的若干理念，系统归纳导致投资失败原因，提出解决问题系统对策。

    列举投资研究中一般投资中存在的误区，提醒广大投资者尽量避免出现同样错误。论述投资实战中七个体会和其重要意义，“投资改变命运”的提出过程和重要意义。概括叙述投资完整流程“七步法则”，以下七点均围绕“七步法则”展开论述。

投资失败主要原因是内因，提高决定投资成败内因的核心因素：投资团队品质和能力是何其重要。

    概述投资成功11项因素：做好充分投资准备、做好项目选择、选择好项目运作方式、对项目进行充分论证和量化、做好项目实施、做好投资过程管理、做好投资后期管理、防避投资陷阱与投资风险、修炼团队品质和能力、充分发挥投资服务机构作用、遵守投资各种游戏规则。这11项要素在二至十二点阐述。

    投资过程一定要注意投资“木桶效应”严重性，一个环节纰漏会导致整个投资失败。投资贵在坚持，3600行，行行出状元，任何行业都可能做很好、很大，关键看谁做，怎么做。运作过程比投资方向更重要！

    二 、人是根本，充分准备是投资与项目成功的前题  

    强调人仍是投资准备的根本，包括投资者知识、经验和能力的储备、品质的修炼、人脉关系的储备。在投资实战中投资者的能力比知识重要、专比博重要、失败经验比成功经验更重要、低学历者更容易投资/创业成功、学什么未必投资什么。

    以投资者的素质为前提再进行充分的投资资本准备会有事半功倍之功效。为了提高投资成功率，减少投资风险，必需要对投资准备进行诊断与评估。主要有：利弊平衡法；机会成本法；最大损失承受能力评估法；投资资本“一票否决”法；综合评分法。

    三、 SWOT分析是基础，适合是投资与项目选择的标准

    投资项目选择是投资运作的第二阶段。要从投资项目的分类、储备、比较、战略分析和投资项目选择等5个步骤阐述投资项目选择理念、流程、误区和技巧。

    投资项目选择五个步骤：项目分类、来源与储备、比较、对投资者投资项目的战略分析、项目选择。

    战略分析众多工具中，SWOT分析是最常用、最有效的战略分析工具。“SWOT分析”即是对企业的优势、劣势、机会和威胁进行战略分析，包括对投资者和投资项目。我们在进行投资项目的选择时要以“适合的，才是最好的”为原则。在筛选项目来源时，投资者首先要做的就是避免陷入“投资陷阱”。

    项目选择意义：它决定投资者整合资源方式和盈利模式设计；提高投资决策科学性，减少投资的误区；提高投资收益，实现投资收益最大化；降低投资决策风险，延长投资与项目的生命周期。 

    四、 整合资源提高成效，是投资与项目运作方式的选择目的

    如何进行投资运作方式选择和组合。在投资运作方式选择时要遵循7个原则和策略：“总体规划，分步实施”、“量力而行”、风险可控、固定投资适度超前，流动投资分步进行、“走一步看一步，摸着石头过河”、滚动发展、资金“一票否决”。投资方式组合要遵循7个原则和策略：抓关键点、整合资源、与人合作与人分利、统筹兼顾、标新立异、稳健原则、持续改进。

    在进行项目运作方式选择时一定要注意整合内外部资源，选择适合投资与项目发展运作方式的组合。切忌大而全、小而全的作风，什么都想自己做，不利用外部资源，只会降低质量与效率。

    五 、 解决制约发展瓶颈，投资与项目的论证需要量化数据保证

    项目论证量化7项内容：行业和政策分析、市场分析、技术分析、生产要素分析、管理及团队分析、风险对策分析、经营可行性分析。

    项目论证5步骤：项目有关资料收集、论证分步量化、反向论证、专家意见征询、撰写投资论证报告。项目论证报告有三种形式：为政府有关部门和银行等机构使用的《项目可行性研究报告》形式；为投资主或合作伙伴使用的《项目融资商业计划书》形式；为内部决策使用的《项目经营可行性分析报告》形式。

    论证量化，可以发现制约项目发展的瓶颈，并提前准备和完善针对风险对策；可以确定项目未来盈利模式及其关键控制点，以便企业进行前期准备；可以把项目规划用数据按时间序列表出来，以便给投资者决策提供一个量化依据；可以形成一整套投资论证文件，有便于项目引进战略投资者或投资合作伙伴；可为项目组织、实施和项目管理奠定扎实基础。

    六 、开拓思路组织实施，连接投资理想与现实项目成功的纽带

    从9个侧面阐述投资项目运作和实施全过程，把投资与项目运作各个侧面进行盘点，建立一套运作体系，给投资者展示一幅投资运作“全景图”。

    投资项目组织和实施9方面：团队组建方案；资金筹措方案；经营地点的选择方案；土地和厂房购建方案；设备购置、租赁或投入方案；技术研发、引进或投入方案；原材料采购方案；生产组织方案。

    制定实施方案6个原则：规划先行原则；分步实施；统筹兼顾；灵活应变；一切从实际出发；稳健原则；成本效益原则。

    主要在于开拓投资者思路，让投资者明白一件事情有多种不同做法。可以帮助投资者在投资实施阶段化解投资风险；帮助投资者最大限度地整合外部资源；帮助投资者降低投资成本；帮助投资者提高资本的利用率；帮助投资者提高资本使用成功率。

    七 、 科学、艺术、统一的过程管理控制

    归纳投资过程管理思路、管理方法和管理技巧，对社会上通行管理模式和管理工具进行汇总筛选。

    过程管理需遵守以下原则：抓关键点原则、可操作性原则、成本效益原则、可持续性原则。

    投资管理过程5个要点问题：市场运作、成本和费用控制、质量管控、资金管理、人员管理。

    在市场运作中要加强营销团队管理，提高其职业素养教育；进行营销费用控制，即预算控制；销售回款管理，实行销售回款责任制；销售目标考核，建立多元化考核体系。

    成本和费用分类：项目个别成本、社会平均成本和竞争对手成本；固定成本和变动成本；作业成本；总成本和单位成本；会计成本和通常所说的成本；期间费用/三项费用。通过实战案例说明各类成本控制对策与方法。

    质量管理八原则：以客户为关注焦点；领导作用；全员参与；过程方法；管理系统；持续改进；基于事实决策；互利供应商关系。质量控制6个步骤：建立质量控制标准；优化设计工艺流程和工作流程；明确各部门和各岗位职责范围和工作标准；执行这些标准和流程；对标准、流程执行情况和质量目标完成情况进行考核；完善这些标准和流程，并持续改进。

    资金管理对策：通过改变不同资金运作方式改善资金运营；从影响财务费用5个要素着手；从资金运营管理方法入手。

    人员管理5个步骤：做好关键岗位人员遴选和任用；设定好各分支机构、各部门和各岗位职责职权范围；细化各分支机构、各部门和各岗位工作考核目标；建立各分支机构、各部门和各岗位工作流程和工作标准；建立目标和过程相结合的绩效考核评议评定管理体系。人员管理对策：树立“以人为本”管理理念；对不同层次人员“分类管理”；过程管理和目标管理相结合；制度管理和方法管理相结合；制度管理和量化管理相结合。

    投资过程管理观点提出，在下列几方面为投资者提供帮助。利于帮助投资者树立项目运作“长期性”观点。帮助投资者树立项目运作“过程性”观点。帮助投资者树立项目运作“科学和艺术性相统一”观点。

    八、与时俱进，投资与项目后期管理是注定能否可持续发展的关键

    投资项目在内外部条件变化情况下，如何实现利益最大化或损失最小化策略、方法步骤，以及应该注意的问题。

    后期管理的8个策略：正向管理：规模扩张策略；相关多元化策略；非相关多元化策略。负向管理：项目运作方式扩大调整；规模缩小或业务精简；项目控股权转让；项目转让；项目清算。规模扩张4个途径与策略：产能简单扩大倍增；产品多元化系列化；品牌运作策略；设立分支策略。

    实现多元化4个途径：投资新建；兼并收购；合资合作；组建虚拟联盟或集团。实现非相关多元化4个途径：投资建设新项目；投资参股其他投资者正在运作中项目；投资控股其他投资者正在运作中项目；租赁经营其他投资者正在运作项目。

    项目重大调整是“以退为进”的明知之举，当投资者面临内外部条件发生重大变化后，对投资项目运作有重大影响环节运作方式进行相应调整或优化，以达到增加盈利或减少风险目的。缩减4个途径及策略：业务范围缩小，即业务剥离，精干主业；业务链条缩短，即突出核心，部分非核心环节或业务外包；降低产能利用率，即降低产量；经营区域缩小，撤并分支机构，精简人员。

    股权转让3种方式：存量控股权转让；增量控股权转让；组建新合资公司。项目转让过程中应注意问题：如何确定合理转让价格；收款风险控制；如何完善项目转让手续。投资者组织清算步骤与策略：公司资产和债务清查；办理国税和地税注销手续（必要时需要审计）；办理银行账户注销手续；办理工商注销手续（必要时需要公告）；办理法人代码证注销手续。

     投资者与合作方清算步骤与策略：需要合作双方联合组成清算组织机构（或清算组）；需要制定清算方案；需要有会计师事务所等中介机构辅助。项目后期管理7个原则：利益最大化原则；损失最小化原则；充分整合外部资源原则；稳健发展，风险可控；专业化分工原则；一切从实际出发；合法性。

    投资项目后期管理对企业未来利益会产生重大影响，影响投资与项目可持续发展。帮助投资者及时应对项目运营复杂变化，我们应该研究和总结在项目运营阶段后期、项目在特殊情况下运营策略问题。这不仅是投资管理的必要阶段，也可以从另外一个角度解决投资与项目可持续存在和发展问题。

    九、 防范胜于救治，投资与项目要远离陷阱

    从与投资有关的主体行为角度探讨投资风险表现、根源及防范策略。鉴于投资风险内容广泛性，为便于投资者实战操作，主要探讨足以导致投资者危机的那些风险。可以给投资项目带来危机风险有：投资者自身行为----投资决策风险；政府部门行为----政策风险；投资合作伙伴行为----投资合作伙伴分离风险。

    所谓项目投资决策风险，是由于投资决策失误产生、给投资者造成损失的可能性，称为“投资陷阱”。投资陷阱7个表现：不熟悉的项目；技术不成熟或技术密集型项目；资金密集型项目；管理密集型项目；关系密集型项目；回款无保障项目；多因素制约项目。

    投资决策风险产生有5个原因：没有对投资决策风险危害予以重视；没有对拟投资项目进行充分论证；没有建立投资内控机制；没有利用好“外脑”；项目引资方“投资骗局”。

    投资决策风险9个规避方法：对项目来源谨慎判断；寻找两个以上项目以备选择；对投资项目进行SWOT分析；对项目进行反向论证；把项目细化成项目论证报告；站在投资合作方角度换位思考；征求外部专家和投资服务机构意见；选择适合项目操作方式；选择适合项目操作时机。

    政策风险3个防范措施：企业价值多元化定位；团队素质提高；投资服务机构利用。

    投资合作伙伴分离风险产生有8个原因：股权结构不合理；《公司章程》不完善；法人治理机构不规范；公司发展方向有重大分歧；管理模式有激烈冲突；重要管理岗位安排失当；利益分配有重大冲突；性格和行为方式有巨大差异。

    合作伙伴分离风险6个防范措施：谨慎选择合作伙伴；合理设计股权结构；完善法人治理结构；完善《公司章程》，细化议事规则；协调好与合作伙伴关系；完善投资者自身品质。

    投资风险是影响投资与项目生命周期的主要原因，研究投资风险对于提高项目投资成功率和延长投资与项目的生命周期具有极其重要意义。

    十 、 提高投资者品质与能力是项目成功的根本基础 

    投资团队在投资过程中表现出的问题和行为、问题和品质，成功必备品质和必备能力之间关系、具体表现和策略，从根本上揭示导致投资与项目失败的根源。

成功投资必备7个品质：长远眼光；宽广胸怀；合作意识；共赢意识、创新意识；风险意识；恒心。

    成功投资必备9项能力：学习能力；辨证分析能力；判断能力；决策能力；谈判能力或公关能力；资源整合能力；创新能力；执行能力；应变能力或危机处理能力。

    研究投资者品质和投资者行为是为了从根本上解决投资与项目成与败的可预见性科学问题，研究这些问题，对投资者实现投资目标，进而实现可持续存在和发展这个宏大目标具有重要战略意义和指导作用。

    有利于发现投资问题产生根源；有利于帮助投资者发现并逐步修正自己问题和行为；有利于投资者在日常工作和生活中逐步塑造成功者必备品质；有利于提高投资与项目成功率和运行管理的效益；有利于促进投资与项目实现可持续存在和发展。

    十一 、 整合社会资源，优化投资和项目运行的军师队伍 

    利用投资服务机构必要性及正确发挥其作用方式和策略，介绍5大类12种投资服务机构。

    和投资服务机构打交道过程中的误区：不相信投资服务机构作用；过于轻信或迷信投资服务机构作用；对投资服务机构没有储备，需要提供服务时无从下手；对不同投资服务机构发挥作用领域和发挥作用方式不了解；不能对不同投资服务机构执业能力进行判断和选择；对投资服务机构工作质量无法控制，信息不对称；在和投资服务机构打交道过程中不遵守共赢原则等。

     投资服务机构储备：分类建立投资服务机构数据库；每类服务机构储备2-3家，以备比较选择；了解每个机构背景、核心业务、执业质量和收费标准；储备每个机构关键联系人和联系方式。 

    投资服务机构选择4个策略：服务相关性原则；质量优先、兼顾收费原则；服务团队选择优于服务机构选择；长期战略合作原则。 

投资服务机构组合3个策略：一家为主，其他为辅；从需要出发，灵活组合；统筹安排。 

    研究投资服务机构运行规律及意义： 

    帮助投资者了解不同服务机构运行规律，从而为正确辨别和选择使用奠定扎实基础； 

    降低企业运行成本； 

    降低运行风险； 

    提高企业团队素质； 

    提高项目运作成功率，延长企业生命周期。

十二 、 有规则游戏，用规则掌控过程
    从法规、政策和工作惯例等角度，阐述投资各阶段应该遵守的“游戏规则”内容及实战要点。
    狭义游戏规则包含5项内容：法律、法规、政策、惯例和经济规律。
    常用法规名录主要包括：《中华人民共和国公司法》；《中外合资经营企业法》；《中外合作经营企业法》；《外资企业法》；《中外合资经营企业法实施条例》；《中外合作经营企业法实施细则》；《外资企业法实施细则》；《中外合资经营企业合资各方出资的若干规定》；《外商投资产业指导目录》；《企业法人登记管理条例》等。

    只有掌握投资游戏规则，投资者才能使自己的各项投资行为运行在正确轨道，不至于偏离所在方向，不至于出现大纰漏，从而使企业走得更加稳健，发展速度更快。

                                      

 

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