从8月底开始陆续对持股进行调仓和增仓。

所以小兵漫步指数目前已经面目全非了。

先看看原来的漫步指数前3季度表现：

小兵漫步指数前3季度跌幅-16.5%。亏损累累。

值得一提的是，标普500以7.7%的轻微下跌代价，带领全世界股市深度调整。

美国人，美国资金真是幸福啊。

美国股市下跌 ——> 全世界股市暴跌——> 资金回流全世界最安全的美国 ——> 全世界股市再次暴跌 ——>美股惯性下跌——>全世界股市暴跌见底——> 美国资金全世界抄底 ——>美股止跌 ——>全世界牛市。

由此循环往复，就是美国财富累积的过程。

成分股表现。

涨幅最好的格力电器，涨幅12%，跌幅最大的雨润食品，跌幅65%。

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由于以上并非等比例持股，加上中间调仓换股增加资金，以及1季度末取出20%的资金买入理财产品，小兵账户本年度实际损失：13%。

毛估估：大盘上涨15%，大约2700点，小兵盈亏平衡。

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2011年9月30日，小兵持股。

金融股：平安，兴业，招商

地产股：万科A，保利地产

深B股：杭汽轮B，万科B，江铃B

沪B：新城B

H股：惠理，谭木匠，匹克

封基：基金鸿阳，基金裕隆

其他：格力电器。

9月份调仓资金主要流向：惠理，平安，万科B。特别是这3只股票暴跌后。

9月份新增资金主要流向：惠理，万科B。

9月追加资金2笔，相当于原市值约15%，截止9月底：仓位92%。

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10月预计追加资金2笔，相当于现在市值的14%。

希望10月份能将持股成本降低到2600左右。

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10月份计划，继续提高深B股和H股在总资产中的比重。

基金指数最近调整力度较大，部分封基折价率达到15%。考虑到封基的债券部分收益率大幅提高，如果折价率全面上升到20%左右，未来可能会增加封基的配置。

银行地产今年其实并没有调整太多，所以后续补仓的重点并不是银行地产。除非出现暴跌。

补仓的原则就是：估值低的，最近暴跌的，最弱势的，Beta值较高的。

分级类基金，估值时可以看成是永不到期的封基，目前隐含的派息在8%左右，城投债许多品种收益都接近或者超过了9%。所以双A，银华稳健也并没有显示出特别的吸引力。当然货币政策调整后，这类品种存在价值回归的可能性。但货币政策如果调整，股票涨幅会更高。所以并不打算配置。可转债也是一个道理。

因为目前仓位已经非常重（理财产品+2套房产都持续流向股票），所以要慢慢补仓。如果股市急升，也不追高，反正现在10%左右收益率的理财产品越来越频繁出现。