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[转载]兴业银行业绩快报

(2013-01-22 00:20:10)
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分类: 公司研究
原文地址:兴业银行业绩快报作者:老股民

兴业银行今天公布了亮丽的业绩快报,年末资产总额达到3.24万亿元,比年初增长34.47%;不良贷款率0.43%,拨备覆盖率达到466%,比年初大幅提高81个百分点;实现归属于母公司股东净利润347.08亿元,同比增长36.08%,收入结构进一步优化,加权平均净资产收益率26.64%,创上市六年来新高。

 

兴业银行按发行后总股本全面摊薄计算,2012年度每股净资产13.35元,每股净利润2.732元,今天收盘价16.79元,市盈率6.15倍,市净率1.26倍,价值低估,值得继续持有。

 

兴业银行业绩快报显示:

2012年实现净利润347.08亿元,同比增长37.22%,比我的毛估估少了9个亿,但我所关心的营业收入却大幅增加,意味着管理费或拨备计提的大幅提高所致。具体的我们只能在年度报告中看清楚了。

 

兴业银行年末总资产32391亿元,同比增长34.47%,季度环比增长9.26%,在巴三新政的环境下,总资产继续快速增长试图降低资本充足率。我希望民生也如此处理。

 

兴业银行主营收入876.21亿元,同比增长46.35%,显示出银行业首屈一指的主营收入增长率。其中,我毛估估四季度主营收入227亿元,实际完成241亿元,高于我预测达14个亿,非常厉害的增长。兴业银行各季度主营收入:一季度192.32亿元,二季度219.89亿元,三季度223.01亿元,四季度240.99亿元,显示出稳定的高速增长。

 

我注意到业绩快报公布的年末不良贷款率0.43%,拨备覆盖率466%,前三季度不良贷款率0.45%,拨备覆盖率430.75%,显示出兴业银行年末不良贷款率低于前三季度,拨备覆盖率高于前三季度,应该说这是个不错的信息。我试图进行相关具体数据分析,由于数据太少,最终的结果还是无功而返,只能作罢,等待着看年报吧。

 

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