美国FBI官员29日表示，他们已对14家公司立案进行刑事调查，调查包括潜在的违法行为，如审计诈骗和内幕交易。此举为打击不当次优贷行动的一部分。

　　路透社报道，FBI经济犯罪署署长尼尔·鲍尔(Neil Power)称，调查对象包括开发商，次优贷借款机构和由券贷、投行持有的公司。他说，“目前，14项调查已着手展开。”据官员介绍，调查案件也包括不规律次优贷市场中的个人贷款。FBI金融犯罪科的主官莎朗·奥姆斯比(Sharon Ormsby)说，“我们预计明年的可调息抵押贷款率会重新调整，这意味着抵押公司的欺诈案会增加。”

　　FBI与证券交易委员会协同调查公司案例，这发起了对次优贷市场危机的三十多起民事调查。据官员介绍，两家机构的部分调查是重合的。

　　证券交易委员会的调查包括瑞士信贷银行，美国投行摩根士丹利，美林，贝尔斯登和债券保险公司MBIA。

　　证券交易委员会已组成次优贷内部调查小组，他们将调查金融公司如何为抵押品证券定价，以及他们是否应提前向投资者告知下跌的政券价值。

　　早些时候，纽约布鲁克林的律师和FBI对两起和抵押品有关的对冲基金进行了调查，贝尔斯登公司的这笔基金在2007年夏天垮台。

　　各州调查也将进行。公司调查是FBI打击违法次优贷行动的一部分，其中也将调查贷款发放中的欺诈行为。

　　目前FBI有1200例已经启动的案件，比2006年上升了40%。据官员介绍，其中的321起都是刑事诉议。“次优贷危机在减退，但抵押品欺诈案件却在上升。”奥姆斯比说。

　　由于贷款人对自己的抵押品资质撒谎，造成了部分贷款发放的欺诈案。鲍尔称，此类案件中的80%都有欺诈行为。特别问题地区包括加州，德克萨斯州，亚利桑那州，佛罗里达和中西部地区。