警惕披着“区块链”外衣的传销骗局

严循东  2023年5月23日

 “区块链”是什么？投资“区块链”是不是就能获得高收益回报？怀着这样的好奇和疑问，许多人的钱财在风口聚集，最终沦为泡沫。在石家庄市长安区人民检察院日前办理的张某、翟某等人组织、领导传销活动一案中，嫌疑人就是以投资“区块链”项目为噱头，实施传销诈骗活动。

“错过了比特币，你不能再错过‘区块链’项目，点对点打款，没有资金池，一周就能获利投资款的10%。这可比银行更安全，再不下手就来不及了。”2019年6月的一天，翟某在和朋友王某闲聊时听说了一个叫做“黄金星座”的新型投资项目，王某的一番介绍让他十分心动。禁不住诱惑，翟某在手机上下载了“黄金星座”APP并注册成为会员。按照规定，翟某以实时价格买入虚拟物品“星座”，后以7天为一个周期，通过系统随机匹配的交易对象，将“星座”高价卖出。没过多久，翟某发现自己账号上的余额火速攀升，只需点击提现，几万元就能轻松到账。

获利的翟某欣喜万分，但怎样才能获利更多更快呢？为此，“黄金星座”APP推出了奖励机制，即通过推广码发展自己的下线会员组成团队，团队长可以获得会员平台虚拟交易时获得收益的3%-5%。为了不断壮大团队，获取更多提成，翟某物色了做互联网生意的张某，并迅速将其发展为自己的下线。张某利用自己的优势，伙同其他会员设立办公地点，以投资理财、“互联网+”项目为名，创建“黄金星座”商学院，多次通过召开分享会、演说会及在微信群里进行视频、语音宣传等形式推广“黄金星座”项目，并以高额收益为诱饵逐级发展会员，逐渐成为“黄金星座”石家庄区域的领导者。

但是，随着下线成员的增加及交易率的提高，“黄金星座”的买入价格不断上升，准入门槛的提高使平台越来越难吸引新成员。没有“新鲜血液”的加入，平台根本无法维系庞大的资金周转。2020年10月，“黄金星座”平台全面崩盘，大量会员无法提现，翟某、张某等人的传销活动被迫终止。翟某一看大势不好，立即销声匿迹，警方将其上网追逃。

2022年12月，石家庄市长安区人民法院以张某等人犯组织、领导传销活动罪，判处三年四个月至四年十个月不等的有期徒刑。翟某被警方抓获后，今年4月，长安区检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪，将其起诉至长安区法院。目前，此案正在进一步审理中。

检察官提醒：该案中，“黄金星座”投资项目的本质就是披着金融投资外衣的传销诈骗骗局。诈骗分子开发以虚拟交易为支撑的平台，然后以高额回报率吸引投资者，目的是将引入的资产全部变为“空气币”“传销币”等虚拟货币。这些虚拟货币没有与任何有价值的事物绑定，充满了安全漏洞、暗箱操作和内幕交易。看似暴利的奖励政策，其本质无非就是拿新会员的钱向老会员支付短期收益，制造挣钱的错觉，从而套取大量的投资资金。

在此提醒广大群众，在投资理财和消费过程中一定要保持谨慎和理性的态度，若发现所参与的项目和交易包含有拉人头、分提成且人员组成具备明显金字塔结构特征的，应当高度警惕，避免盲目跟风。