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分类: 财经 |
买银行股的两大赚钱秘笈
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银行股有没有价值,为什么很多股民看好银行股,却赚不到钱呢?趣闻郭主席与王亚伟的段子,两者对银行股价值争得面红耳赤。玉名认为其实他们都没错,如果说到公司层面,银行肯定是好公司,而且从数据方面也是非常靓丽,实体经济虽然走弱,但大量的利润是被银行所掌控了,这使得其保持了较高的发展;但说好股票给持有者带来丰厚利润,银行股就要大打折扣了,远远低于其他板块给股民带来的回报。说句趣谈“在中国的怪相就是穷人到银行存款,富人到银行贷款。穷人到股市买股,富人到股市圈钱。结果穷人越来越穷,富人越来越富!”
银行股是存在一个估值怪圈的:拿钱、放贷、缺钱、再融资、拿钱、再放贷的怪圈,靠借股民钱提升业绩,并且以此来不断地降低估值。因此真正看懂银行股的价值,玉名就需要用到《股市钱规则》书中提到的股市三要素“资金、赚钱效应与赢利模式”,对于小资金的散户股民来说,银行股赚钱靠的就是低买高卖,以及长期分红,但从目前来看,银行股股息率实际上不比定期存款高多少,甚至很多银行股是不分红的,那么很显然想要赚钱就剩下低买高卖一条路了,银行股本身没有券商板块那么活跃的股性,也没有资源股等激发市场人气的特点,银行股最大的优势就是行业净利润高,板块估值低,但劣势同样明显,消耗资金量大,融资压力带来的市场恐惧心理强,这两点令很多资金规避该板块,导致其股性不够活跃。所以普通股民感觉银行股不赚钱,并不是错觉,而是事实。
对于大资金来说,其赢利模式比较丰富。尤其是外资投行和金融机构方面,拿中资银行作为资金肥羊,往往中资银行为了拓展影响力,会以低于市场股价较多的价格卖给外资,形成战略伙伴关系,而一旦解禁期过了,外资也通过中资银行获得了国内相关资源后,就会卖出中资银行套现大量现金以补充自身资金不足,正是源于改点我们看到了在金融危机中,很多持有中资银行的国际投行度过了危机,最在今年,汇金高调增持银行股之际,外资的高盛、美银均大额抛售了中资银行,获利不菲。很显然,说投资中资银行不赚钱是空话,但这样的赚钱并非一般股民能够模仿的。
而对于国内资金来说,银行股的意义是什么呢?在《股市钱规则》书中的“个股篇”,玉名不仅给大家总结了权重股各个板块的股性和操作策略,更根据ETF特性,推出了ETF与权重股套利系统(在《股市钱规则》书中的P102页有专门的图解分析,感兴趣的股民可以看一下),根据这套系统我们可以清晰地看出主力资金眼中的银行股价值——套利和控制指数。ETF交易非常特殊,其提供了股票篮与ETF份额的申赎,也提供ETF份额与现金的互换交易,这样就提高了类T+0的交易模式,以及类融券做空个股等诸多丰富的模式。此外ETF交易让权重股炒作更有效率,也更隐蔽,因为资金可以从银行股进入,但从类似50ETF,以及刚刚上市的沪深300ETF等品种中撤出,这就是为什么我们会看到,个股方面缩量,而ETF持续放量的格局。此外,很多时候银行股也是掩护中小盘个股撤离的工具,这个在本周市场走势中,股民也看到了。所以说对大资金来说,银行股并不是简单的低买高卖。
熟悉这些之后,股民就应该明白,我们如何利用银行股赚钱了。如果你看好银行股,那么请不要购买大型银行股,而是选择类似北京银行、宁波银行、南京银行等中小盘的城市银行股,它们股性更加活跃,更容易引发行情。而且最近消息也公布了,时隔4年后城市商业银行上市再度开闸,这将直接为中小盘银行股带来利好作用,本周中期银行股大涨也是就是此类品种活跃的预热。此外就是多利用ETF,股市处于强势周期时,股民可以不用选股,通过购买50ETF来赚“指数”的钱,同时我们在平时选股时常常遇到很多企业都不错,很难抉择的事情,银行股也同样存在类似的问题,找不到龙头怎么办,那就不妨买“指数”,50ETF是将50只权重优质个股提供给股民,这样既分散了风险,由将其中的收益聚积,让股民盈利面更为宽阔。或许股民会问,为什么不是沪深300ETF,其实那是给股指期货进行期现套利用的,股民真正进行权重股行情把握时,50ETF领涨作用最明显是股民首选,而中小盘个股行情则要针对中小板ETF进行布局,相反沪深300ETF则没有两者这么突出的特点。总之,ETF品种让我们更加丰富地把握权重股的机会。
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