加载中…平安银行继续大涨，说说我的逻辑
(2017-11-20 15:49:14)我前阵子加仓两个银行股，平安、浦发，也反复提到了好几次。
1、浦发银行。这个简单，无它，就是（在目前股价下）传统商业银行里，最低估的之一，对比一下银行股的PE，PB，历史业绩，一目了然。虽然静态看它的PBPE都不算最低，但结合历史成长性，目前浦发应该是最被低估的。至于低估会不会涨，会不会大涨，能涨多少，什么时候涨？这些我不知道，我只知道，至少安全。在目前大盘并不是太稳的情况下，可以起到稳定器的作用。
2、平安银行。
实际上平安银行是我6月底开始建立的长线组合，当时就已经入选了的个股。我之前推平安银行的时候，简略提到过原因，这里再说说。至于平安银行的基本面分析也好，未来展望也好，网上有很多高手有详尽分析，我就不参合了，只说一些个人的主观看法。
（1）之前平安银行是按传统商业银行估值的，但因为它隶属于平安集团，而平安集团有很庞大的个人客户群体，所以如果要转型零售银行，平安银行有天然的优势。目前市场上因为对招行转型的看好，给了招行显著高于其它银行股的估值水平。而除了招行之外，另一个最可能成功的，自然是平安银行了。所以，我们也应该给予平安银行超出普通银行股的估值。
（2）我个人在银行业工作过多年，以我个人主观感受看，银行业本质上同质化严重。由于国内银行业监管严格，有央行+银监会的双重管理，各种制度细则，条条框框非常规范，在这种情况下，银行要出大问题几乎不可能，没有烂到家的银行，而同样银行上市公司想要特立独行，也很难。哪怕招行，尽管外界非常看好，但我个人觉得，招行也不会和别的商业银行“有本质区别”，如果有，也只是量变。我承认招行是一家优秀的银行，但它只是“比别人优秀”，而不是“和别人不同”。请注意这两者的区别。
如果非要说有一家银行，和其它上市银行有本质不同，那，最有可能的，自然就是平安银行。也就是说，在我看来，平安银行的“潜力”，是比招行更大的。
平安银行目前还未表现出什么，而且谁也不敢肯定未来一定能发展到什么程度，不可预测……但这无妨，因为现在它只是普通银行估值，1PB左右（我前阵子说的时候不到1PB）。哪怕它转型不成功，还是一家普通银行，1PB的估值也没多大风险。
所以，平安银行，底在哪儿是可以看到的，而上限看不到。那就值得买入。
当然了，现在是不是还可以追高平安银行？什么时候买？这些问题现在有点难回答……因为几个月前9元时候我推过，上个月11元多我推过，前几天出新高12元多我还说继续看涨可以买。现在嘛，短线确实涨的有点急了，我也不知道明后天会怎么样，是否有短线回调什么的这我猜不到，我只能说，中长期来看，目前依然不贵。
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