如何趣味理解相当枯燥的套期概念？

套期可以这样理解最顺：某事物经常“变动”，这种不确定性是谨慎性格的人所害怕的。于是就得防止这种变动，他想出了一种办法，就是寻找另一种“反方向变动”的事物，两者一抵销，不就相当于没有变动了吗？。

比如经常见到的那个例子，库存大蒜价格不稳定，有一年价格波动象过山车，大家吃不起大蒜了，都称大蒜为“算你狠”。为了防止大蒜价格下跌带来损失，于是你买期权，将来6个月以后可以用固定价格卖出大蒜。这份卖出大蒜的期权的公允价值将随着蒜价下跌而上升，如果6个月以后蒜价每斤跌了10元，你的卖价也跌了会造成成本升高，但你不用烦恼，因为手里的期权也同比例在上涨了，抵销了蒜价下跌带来的麻烦。

不仅价格可以套期，现金流量风险也可以套期。以前套期有一种叫法，那时叫套期保值，保值嘛，就是防止其公允价值大起大落。现在不叫套期保值了，因为套期增加了对现金流量变动风险的套期这个内容。