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(2008-07-30 08:36:51)
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分类： IB盈透开户指南 |
美国盈透IB帳戶內未使用余額，是否享有存款利息？
有。而且很高。
不过有个条件：在每个货币的大约前1万美元，没有利息收入。超过之后，就可以收取基准利率减去0.5到0.25百分比的年利率。
打个比方，你存入了10万澳元，前1.15万澳元没有利息，超过的8.85万美元可以获得6.8％的年利率，折算成每天，支付给你。
更加让投资专家喜爱美国盈透IB的原因是，你杠杆方式买入高息货币，卖出低息货币的时候，打个比方（举例不构成交易建议）：
前提：基础货币选澳元，当前的基准利率Bench Mark 澳元为7.3％，港币为0.866％。
1万澳元，你可以最多买入50万澳元，同时抛售相应数量的低息的与美元绑定的港币（大约*7.675=384万港币）的时候，可以每天获取50－1.15＝48.85万澳元的6.8％的年利率，算出结果为：488,500×6.8％/360=92.27澳元。
利息成本则是：
前78万港币的利息成本为2.366％(这是由基准利率0.866%+1.5%得到的)；算出为780000×2.366％/360＝51.23港币，
后面的近384-78=306万港币的利息成本为1.866％（基准利率BM+!%.当前基准利率为0.866％）。算出为306万×1.866％/360=158.61港币.
加一起，港币的利息成本为51.23＋158.61＝209.84港币，除以汇率7.675＝27.31澳元.
最终每天的息差为92.27－27.31＝64.96澳元。
当然，不要忘记这样的操作也是有风险的，那就是你买入的澳元相对于港币出现下跌的可能。这个下跌可能会抵消你赚取的杠杆利息，甚至可能大幅超过你的利息收入。当然，如果澳元象人民币那样相对美元港币等升值，你获得的将也会较大。
1.（而且为表述方便，这个例子是满仓。如果稍微有不利于你杠杆头寸的波动，将遭至强平部分头寸）。
2. 基准货币不计算保证金，非基准货币按照2％（欧美镑日瑞澳加等），或3.33%（港币）来计算保证金。上述例子384万港币，应该算3.33％的保证金再除以7.675，为1.67万澳元。因此，本例子只在着重说明利息的方面。由于保证金的限制，此例子并不能真正操作。必须最少以1.67万澳元来开仓。实际持仓保证金为30倍，3.33％。
3.当然你可能账户上没有澳元，只有美元，那怎么办？
在基准货币是美元的情况下，1万美元的情况下，如果买入澳元50万，卖出384万港币，实际上需要保证金：
澳元方面，计算成美元50万×0.984按2％收保证金为9840美元；港币方面384万，算成美元按3.33％收保证金1.66万美元.总共需要保证金26440美元。所以，你是无法只有1万元而去持有50万澳港的头寸的。但是可以按照这个比率来推算，50万澳港使用保证金2.644万美元，比率为18.6倍，计5.4％。
( 因计算有些复杂，如果有计算失误，恳请指正。）
当前的基准利率可参卡以下美国盈透网页：
http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/accounts/fees/interest.php?ib_entity=cn
Benchmark Rates as of 20080414
不过有个条件：在每个货币的大约前1万美元，没有利息收入。超过之后，就可以收取基准利率减去0.5到0.25百分比的年利率。
打个比方，你存入了10万澳元，前1.15万澳元没有利息，超过的8.85万美元可以获得6.8％的年利率，折算成每天，支付给你。
更加让投资专家喜爱美国盈透IB的原因是，你杠杆方式买入高息货币，卖出低息货币的时候，打个比方（举例不构成交易建议）：
前提：基础货币选澳元，当前的基准利率Bench Mark 澳元为7.3％，港币为0.866％。
1万澳元，你可以最多买入50万澳元，同时抛售相应数量的低息的与美元绑定的港币（大约*7.675=384万港币）的时候，可以每天获取50－1.15＝48.85万澳元的6.8％的年利率，算出结果为：488,500×6.8％/360=92.27澳元。
利息成本则是：
前78万港币的利息成本为2.366％(这是由基准利率0.866%+1.5%得到的)；算出为780000×2.366％/360＝51.23港币，
后面的近384-78=306万港币的利息成本为1.866％（基准利率BM+!%.当前基准利率为0.866％）。算出为306万×1.866％/360=158.61港币.
加一起，港币的利息成本为51.23＋158.61＝209.84港币，除以汇率7.675＝27.31澳元.
最终每天的息差为92.27－27.31＝64.96澳元。
当然，不要忘记这样的操作也是有风险的，那就是你买入的澳元相对于港币出现下跌的可能。这个下跌可能会抵消你赚取的杠杆利息，甚至可能大幅超过你的利息收入。当然，如果澳元象人民币那样相对美元港币等升值，你获得的将也会较大。
1.（而且为表述方便，这个例子是满仓。如果稍微有不利于你杠杆头寸的波动，将遭至强平部分头寸）。
2. 基准货币不计算保证金，非基准货币按照2％（欧美镑日瑞澳加等），或3.33%（港币）来计算保证金。上述例子384万港币，应该算3.33％的保证金再除以7.675，为1.67万澳元。因此，本例子只在着重说明利息的方面。由于保证金的限制，此例子并不能真正操作。必须最少以1.67万澳元来开仓。实际持仓保证金为30倍，3.33％。
3.当然你可能账户上没有澳元，只有美元，那怎么办？
( 因计算有些复杂，如果有计算失误，恳请指正。）
当前的基准利率可参卡以下美国盈透网页：
Benchmark Rates as of 20080414
| Currency |
Benchmark (BM) |
Rate |
| USD |
Fed Funds Effective1 (Overnight Rate) |
2.320% |
| AUD |
AUD Australian Dollar LIBOR1 (Spot-Next rate) |
7.300% |
| CAD |
CAD LIBOR1 (Overnight rate) |
3.418% |
| CHF |
Swiss Franc LIBOR1 (Spot-Next rate) |
2.158% |
| EUR |
EONIA1 (Euro Overnight Index Average) |
3.988% |
| GBP |
GBP LIBOR1 (Overnight Rate) |
5.098% |
| HKD |
HKD HIBOR1 (Overnight rate) |
0.866% |
| JPY |
JPY LIBOR1 (Spot-Next rate) |
0.581% |
| KRW |
Korean Won KORIBOR1 (1 week) |
5.000% |
| MXN |
Mexican Interbank TIIE (28 day rate) |
7.934% |
| NZD |
New Zealand Dollar Official Cash Daily Rate |
8.250% |
| SEK |
SEK STIBOR1 (Overnight Rate) |
4.430% |
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