水陆殿是金灯寺中的最大洞窟。面积约125平方米。窟内地面凿为池沼，水面清澈，不盈不涸，沼上架“田”字石桥，佛台和藻井四周立雕石佛30余尊，浮雕壁画79幅。   

       前槽立两棵金柱，为八角形，满刻缠枝卷草图案。

       宝装莲瓣柱础。 

       檐柱上横施“额枋”。 泉水据载是从西北石隙中涌出。
        正面耍头，斗栱置于普柏枋上。

      云纹耍头。

        侧面枋上石板两侧皆雕佛像。
        明间扇面墙前后均有高出水面约50厘米的长方形佛台，正面并坐三世佛像。方形藻井四周雕造佛像。

        佛像端坐莲花座上，手势各异。

      佛体匀称，神态慈祥。


       三世佛。中为释迦牟尼，左文殊右普贤。

        佛台。
         佛台四角刻力士。

         蹲兽。

        双目圆睁，竭尽全力。

        花卉。

        力士。

        力士神态各异。





        基座束腰花卉。

       扇面墙后亦并坐三大士像。



       结跏趺坐，手中持物。

       禅定印。

       摩崖上雕有规格大小相等的千佛，下为浮雕。
       墙面下方上满是浮雕壁画，有的是佛祖在向他的弟子们讲经论道，有的是一般佛堂中不常见的十大天王，还有菩萨，罗汉 。

        三大士像两旁石壁，佛坐像无龛，整齐划一。

        左右两侧墙壁全景。

       上部各有佛龛9个，内雕十八罗汉。





       佛教人物故事，浅浮雕。



        五进院石窟造像。



     五进院外，门两侧檐下卫士。





       金灯寺石窟于明弘治元年（公元1488年）凿造，被誉为吾国石窟艺术的尾声。南北朝盛唐早已远去，留下经典画面，金灯寺石窟为石窟艺术画上工整的结尾。其后，吾人渐渐疏离了这一劳时费神，却可流传万古的技艺。金灯寺石窟，成为又一个传奇。