本书由马骏、何晓贝、唐晋荣等著。对于本书，我只是匆匆浏览，很多内容并没有细看，细看也不一定看得懂。不觉得本书写得很好。

       不过，本书有些内容还是值得选录下来，供大家参考。

       在面临资产抛售时，很多银行都有内部的资产抛售顺序清单，原则是先卖风险权重高的资产，再卖风险权重低的资产；先卖流动性好的资产，再卖流动性差的资产。根据这个原则，银行抛售资产的顺序为票据（风险权重为1，流动性好）、信用债（风险权重为1，流动性差），同业存单（风险权重为0.2，流动性好）。若某家银行将这三类资产都抛完，该银行自动tuichu市场。

       信贷——GDP缺口在金融危机前长达5年的时间段内的预警作用是最强的，偿债率则在金融危机前2年的时间段内有较准确的预测能力。

      国内非金融部门债务占GDP的比重是银行危机的重要影响因素，而M2占GDP的比重对危机没有显著的解释力。外债和外汇储备的比重与危机概率呈显著相关，而储蓄率与金融危机并没有显著的关系。国内非金融部门债务占GDP比例上升1个百分点，我国发生银行危机的概率会提高0.4-0.68个百分点。

     如果经济增速下降0.1个百分点，那么农商行的不良贷款率可能上升1.7个百分点。经济增速的下行对银行不良贷款率的攀升可能是最大的风险，上市银行、城商行和农商行对经济下行的敏感性逐步递增。研究发现，在房价突然大跌产生的负面冲击下，农商行的反应最为迅速而且偏离幅度最大，不良贷款率就会迅速上升并达到峰值，城商行抵御风险的能力稍微强一些。而上市银行相对于城商行和农商行来讲抵御风险的能力就要强很多，房价下跌对其影响小。

     选录到此为止，有兴趣大家也看一看这本书。