昨日大盘开盘出现震荡回调，午后在航空造纸钢铁水泥的带领下不断盘升，最后报涨40点，但这其中有一个隐藏的主力就是银行股，如果没有银行股的午后探底回升，大盘想拉起来真是非常困难，所以银行股未来的走势将对大盘有着非常重要的指示作用。
    近日传言，银行整体资本充足率不够，有巨额融资要求，虽然各银行都有澄清但事实上这是明摆着的事儿，今年在国家救市政策的鼓励指导下，银行配合地方政府大胆甚至是放肆的向外大量贷款，导致资本充足率不足这在其年报中都已经是事实，同时近期股市楼市热情高涨，对储蓄的吸引力不断加强，这对银行的资金来源也够成了威胁，更重要的是银行的资本充足率不足，正常情况下就不能向外放贷，这腹背受敌让银行着实难受，如果解决不好对明年的工作将够成严重影响。现在解决的办法正常就是融资从股市也好，发债也好，回收贷款也可以，但对股市都是利空，所以银行股近来表现并不理想，原因就在于此，那有人会问为什么突然银行股会探底回升，技术上看好像见底了，主要是一个传言，传汇金特许四大行用上缴利润补充资本金，哇，这样一来不用从市场融资就解决了大问题，此计绝非一般人可以想的出来，智商绝对超过我的136,因为我根本就没想到国家会这样做，为了救市国家现在财政已经很困难了，想尽办法增加税收，难道真的会为了银行放贷而放弃市场化的方式选择政府干预，更何况，四大行一年上缴利润有多少，能堵得上千亿的洞吗？我想银行业自己酿的苦果最终要政府买单还是投资者买单，结果只能让事实说话了。但最终的结果是一定要有人出来买单，否则明年还要继续的财政和货币政策将无以为继。
    所以从短期看，在结果没有揭晓之前，大盘很可能继续震荡向上，不过机会主要还是在消费类和人民币升值上，消费类主要就是吃喝，比如有定价权的酒类，人民币升值最有可能形成一段时间的主题性投资机会，因为压力是实实在在存在的，今天航空造纸只是一个预热，最后大家近来一直在讨论的何时热点转换到大盘股，那就要等到银行股危机过后来接棒啦！而银行和房地产经常是捆在一起，马上要召开的中央经济会议传出对房地产非常不利，所以房地产短期调整还没有结束迹象，市场板块分化明显，应该注意选股。