理财师以“客户需求“为出发点，为客户进行理财的服务，如果客户的需求，与咱的理念不符时，应如何是好？

    天底下有百百种的客户，我们为客户服务时，客户可能坚持要买低卖高，即使他己经过百数次的买高卖低，他仍坚持他的理念，当我们发挥理财师的重要功能“教育客户“时，往往得到客户的情绪，得不到客户的认同，此时，我们必须为客户服务，但心中清楚，“这个客户不是我的客户“。

    曾经有个客户在不适合进场的时候，一直问我应该买啥？我回答，再等等，一个月后，客户到别家银行买基金了！结果是如何，我不太想知道，我只知道，这个客户不是我的客户！那么，适合我的客户究竟在哪儿？

    于是，我开始办讲座，宣达理念。拿出大网，在人海中撒，一则教育客户，一则筛选客户！有将近两年的时间，我辛苦的讲，再一个一个的沟通、说明，建立共识！收入呢？哪些不是我客户的服务对象，我仍然给予他们最好的服务，我也从商品佣收中得到生存下去的能力。

    理财师需要坐在橱窗里让客户挑选吗？如果，我们用市场上大多数客户想要的理财方法（这可能不那么正确）来服务客户，而扬弃了我们认同的理财原则，那么，我们终会成为橱窗里的一份子，当客户在金融大街晃荡时，一家家的走过，比较哪一家的利息高，哪一家的说法准确，坐在橱窗内的我们，动也不能动的任客户挑选！

    原来，理财在时代的洪流中，成了流行，而没了原则！

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