经过几年的快速发展，我国已有了几千人的国际理财师队伍，但细细算起来，绝大部分是各银行及保险公司自己出钱培训的服务于本机构的员工，社会上真正自己出钱去学这个的还是很少的，究其原因不光是学费比较高，根本问题还是目前国内对理财的需求还不被国人认同，寥寥无几的第三方理财机构，经营的也是很尴尬，那么为何银行等金融机构会如此的重视培训理财师呐，我想他们的初衷或许并不是真的是在为客户着想，银行不是福利机构，他的负出是要回报的，经济效益才是他们的最终想要的，说白了就是更好的卖自己的产品，所以我说银行的理财师更象是药剂师。而且每一位理财经理都有很重的任务指标，为了完成任务在实际工作中难免会急功近利，长此这样的营销模式往往效果会越来越差。那么如何来为理财经理定位，才能取得稳定的业绩，我想从下面几点来谈谈自己的观点：

一、以客户为中心，做一个真正的理财师，必须为客户着想，理财师其实就是客户的财务医生，是专家，客户是来看病的，财务上出了问题是要靠我们理财师来解决的，所以我们要首先了解我们的客户，中医讲“望，闻，问，切”，最后才能下药方。

二、必须不断强化学习，才能做到专业胜任。单凭取得了几个什么证，并不能代表你有多少的能力，要知道知识是不断更新的，一天不学就会落后，而且要不断研究琢磨，就像给人看病，有时并没有现成的药方，需要你凭自己的多年经验积累才能开出对症的药方，况且现在新病越来越多，今天“禽流感”没完，明天又出了个“超级细菌”，有时一个药方都不能马上治愈，这考验的就是你的平时积累。

三、每次客户来不一定要卖给他什么产品我们才感到有了收获。其实并不是什么病都要开药方的，对于自愈性疫病，医师并不给病人开什么药方，只告诉病人要注意什么就行了，这样的医生不仅医术高超，而且医德高尚，试想小病找这个医生解决了，将来得了大病也同样会来找这个医生，因为他得到了病人的认可，或者说是成为了病人的依靠，长此下去这医生的医术越来越高，名声大震。所以说有时客户来问个简单的问题，我们其实也有了收获，至少我们多了一层了解，客户对我们也多了一份信任。

四、注重平时的日常沟通，这样才能更好的了解我们的客户。好比我们就是他的保健医生，让客户知道平时保健的重要性，你每天都在关心他的健康，他当然会感激你，长此下去也就会信任你，那么有了什么新药顺势提示给他，这样客户并不会感觉你是在卖药，而是在关心他的健康，成交的机率就会大些，所以说我们不要一有了什么任务指标才想到联系客户，那样往往会适得其反。

总之，理财师是专业的财务医生，我们要靠我们的真情打动客户，凭我们的能力征服客户，客户认同了我们也就认同了我们的机构，我们为客户开出了量其信服的药方，还愁卖我们的产品吗？

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