金融理财的目的是帮助大众达到财务自由，决策自主，生活自在的人生目标。每一个家庭无论财富多寡，都需要金融理财。然而多数的中国人想到理财就等同于投资，或是赚钱。让大众认知理财的正确概念，是每一个AFP/CFP持证人的责任，而理财概念的宣导可以从周边的人做起。

我举自己为例吧！以前在台湾的时候，就在所住的小区举办过免费的理财讲座，讲得就是理财规划的重要性与六大步骤，与当时自己任职的汇丰银行产品无关。我在台湾的经济日报每周写一篇专栏，在SMART理财杂志每月写1篇专栏，连续写了3年，也都是理财观念的介绍，其中很多篇稍加更改以后。我在去年前几个月以1天1篇的方式在这个博客发表过。我在台湾写了10本书，其中有4本是给专业人士看的教科书，有6本是给一般读者看的理财入门书，从1995年开始每年至少有二次由杂志社或出版社办的演讲，对大众宣扬其最需要的理财概念。也上过不少次广播与电视谈大众理财。要先让大众认知理财的重要性，有规划的人生会更美好的概念，理财师应该要有传教士的精神，找各种机会宣传理财的教义。

最近5年大部分时间在中国大陆，在北京租房但授课的地点偏及全国40个城市。也利用几次机会灌输周边的人正确的理财理念。比如说第1次在北京租房时的房东是哈尔滨人，女儿在北京念书，因此在北京买房投资，以后女儿要住的时候也可以住。在签租约的时候说到我来北京教理财，我看房东很有兴趣，就开始传播我的理财教义了！那个地方虽然没住多久，离开前我还是免费帮他们家庭作了一个简易的理财规划，还把它放在2005年的AFP分组案例中。现在的房东是一位医生，家境不错，偶尔会向我请教一些股票投资的问题，也跟他灌输应该先做资产配置，再选股，最后才选时的投资理念。帮我打扫与洗衣服的阿姨，为了想帮儿子筹集买房的首付款与贷款，兼了好几家的活，每天家务工作超过10个小时，我还是劝说她说年纪不小了，要多为自己着想，儿孙自有儿孙福，做父母的为子女买房只能尽力，不能包办，才能勉励儿子自己努力，否则把身体搞坏了，反而会成为子女的负担。每周固定到我家帮我按摩一次的男按摩师，经过了4年的边按摩边调教，现在他在外汇与黄金的操作上，已经有自己的心得了！最近他准备自己开按摩店，我也帮他在创业规划上出了一些主意。因为除了上课的学生与上班时标委会的同事，我平常接触的对象也不多，否则还可以举更多的例子出来。

一个虔诚的教徒（如我的牧师弟弟），会不畏他人的可能拒绝，积极传教希望大家都可以信教上天堂。有使命感的理财师，也应该要有同样的精神来宣扬正确的理财概念。个人觉得标委会在大众理财观念的宣导上作得不够，那一天客户到银行会指定AFP/CFP持证人帮他理财，能够明确说明个人的理财目标与财务现况作为规划的蓝本，就表示大众理财教育做到位了。标委会的人手毕竟有限，但是几万名AFP/CFP持证人如果都有这个理念，每个人影响几十个人，量变可以产生质变，一个有益于理财师发展的环境土壤，还是要靠理财师们自己的辛勤耕耘才行！      

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