现金管理打通企业“任督二脉”

   企业要想发展，盈利是命脉。没有了盈利，企业就丧失了前进的动力。对于企业盈利来说，开源固然重要，节流也不可忽视。而企业现金管理则是企业节流的基石，如果能做到科学的现金管理，企业就像一个打通了任督二脉的武林高手一样，势不可挡。特别是在日趋激烈的经济竞争环境下，核心产品同质化竞争愈发激烈，企业要想胜出，现金为王，现金管理的竞争决胜企业发展。

    中国著名的空调巨头格力空调曾经在产品不断创新和市场不断扩张的情形下，公司盈利节节攀升，但在利润上涨方面却出现了举步维艰的境况。后来，在董事长董明珠的亲自牵头调查下发现，利润无法做到与盈利同步上涨的主要原因是公司现金管理的混乱。对症下药，为了在利润方面真正做出绩效，董明珠在银行的帮助下建立了每日对账和先收款后发货等各项科学的现金管理制度。经过严格的现金管理，格力空调由行业巨头一举转变为行业霸主。和格力一样，建立现代化的现金管理制度和寻找适合的银行帮助其有效地进行现金管理已是中国大部分企业家的共识。

    目前，国内企业的资金管理需求正在逐渐从账户管理、收付款、流动性管理等基本的现金管理服务向投融资及风险管理等高级阶段过渡，纵观欧美企业的现金管理也同样经历过这样一个发展过程。而近年来国内各家银行不断推出的现金管理产品及服务仍主要集中在账户管理、收付款、流动性管理等方面，该领域竞争日趋白热化。而经过多年的服务创新和金融创新， 中信银行已经构建了完善的现金管理服务平台，能够为集团企业提供包括集中支付管理、集团资金划拨、投资理财和产业链融资等领域的现金管理综合解决方案。

    中信银行现金管理是中信银行针对企业获得和保持最佳现金流的金融需求推出的金融创新产品，是该行对公服务“中信财富阶梯”八大产品系列之一，也是该行高速成长的一个核心业务单元。该行早在2000年就推出了服务于集团企业的现金管理产品，是国内最早为企业提供现金管理服务的银行之一。2009年，中信银行整合已有产品和优势资源，秉承“细分市场，创新服务”的理念，推出了的新一代现金管理服务平台——企业财资专家这一创新的产品与服务体系。

    对于企业过去的现金管理，中国海洋石油有限公司资金融资部总经理黄晓峰的看法带有很大的普遍性。中海油过去以行政手段和手工操作为基础的资金集中管理信息反馈迟缓，分散沉淀的资金信息难以及时反馈到总部，影响资金使用效率，还增大风险。另外，业务操作执行过程中涉及到大量的手工操作和频繁的纸质化文件传递，各银行单据要求不一增加了手工操作的繁琐性。而通过银行进行现金管理之后，银行提供了高度电子化和自动化的现金管理手段，并为企业提供功能强大的现金管理核心平台，给集团企业的最高决策者提供针对所有地区/国家、所有机构、所有业务、所有银行、所有账户、所有货币的财务最优化调节方案，以及最佳的实施路径，并负责完整的自动化执行。通过现金管理，中海油达到了现金管理最优化、大大提高了企业利润。

    随着市场的发展、经济环境下金融问题的出现，以及客户的要求不断增多，银行为企业提供的现金管理服务也是一个动态的过程。现金管理并非标准化银行产品，也不是金融产品的简单组合，而是在与客户进行深入沟通并全面了解客户需求后为客户定制的金融解决方案。在产品的差异化和精细化做到保证的同时，中信银行的竞争策略是强化服务，在软实力方面领先其他银行的现金管理服务。

    截至目前，中信银行已累计为近两千家大型企业集团以及一万余家企业提供了现金管理服务，与国内多家知名跨国公司和大型企业集团建立了良好的合作关系，成为业内领先的现金管理银行。凭借多年的杰出表现，“中信现金管理”品牌屡获殊荣，先后荣膺《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行”和《财资》“中国最具成长性现金管理银行”等国内外媒体颁发的权威奖项，赢得了市场和业界的广泛认可和高度赞誉。

    现金管理成为企业决胜未来的关键，“现金为王”将是未来一段时间中国企业财资管理的制胜法宝，已经是整个企业界的共识。随着我国经济的发展和经济全球化趋势的加快,企业经营规模日益扩大,并呈现集团化和国际化的发展趋势。由于企业规模扩大和产业多元化发展,导致企业资金在规模扩大的同时趋于分散,管理难度日益加大。

    在此背景下，东方财富网与中信银行联合举办“中国第二届企业现金管理十佳评选”活动，旨在通过这个沟通与交流的平台分享企业现金管理成功实践，解读现金管理行业热点问题，挖掘企业财资管理真实需求，同时推动现金管理这一数字时代的网络金融服务持续创新，并在更广阔的范围内与企业需求紧密结合，实现企业价值的健康持续增长。主办方将邀请业内专家学者、行业人士和媒体组成评委会，对参选企业及个人案例进行分析与点评。衷心希望未来，行业内多此类活动，更大力度地推动我国现金管理的发展。