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投资基金天天谈 － 给自己的基金评分（4月2日）
(2007-04-02 06:15:57)
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投资基金模拟组合股票基金混合基金基金评级月收益率 |
分类： 股市风云基金天下 |
从3月1日建立基金模拟组合正好1个月了，我们来看看各个基金的表现情况：
首先，本月上证综合指数的涨幅是10.48％，高风险组合的平均收益率是11.42％，勉强高出指数涨幅1个百分点，而其中起主要贡献的还是华夏大盘高达15.74％的涨幅。不过因为板块轮动的原因，在接下来的四月中，以投资中盘股票为主的华夏大盘的涨幅应该会有所下降。其它两只基金，广发小盘主要是因为重仓的王府井、深发展等几只股票表现不理想，造成涨幅低于大盘；而华安宏利则受累于前三大重仓股的盘整不前，能取得8.59％的收益实属不易。总体来看，作为激进组合，能保持高于大盘1％的涨幅，应该可以获得8.5分的评价了。
再看看稳健组合，本组中广发稳健的表现相对突出，而上投双息之所以表现较弱，个人认为应该是股票投资比例较低造成的，从上投双息今年第一个季度就分红7次来看，基金经理对股市的未来走势应该比较谨慎，不愿意投入过多资金，而是通过不断分红来保持保持仓位的稳定。总体来看，因为受到基金合同中对股票投资比例的限制，从06年的年度报告来看，几只基金的股票仓位基本在70％不到，所以对本组合的要求就是大盘涨跌幅的70％了，也就是7.34％，实际收益为7.68％，也算刚刚完成任务吧，给予8分的评价。
最后是稳健组合了，对于稳健组合我们的收益目标是每年12％左右，第一个月因为刚刚建立，收到手续费和定投刚刚开始等因素的影响，目前的收益率是0.56％，我们给予7.5分的中性评价，在接下来的每个月中，收益目标应该平均在1％以上，从而完成全年12％的目标。
大家也可以根据自己当初的收益目标对自己的基金进行合理评级，记住，不同类型的基金之间并不具有可比性，在大盘整体上涨的这个月中，你冀望于自己的配置型基金取得高于股票基金的收益，肯定是不现实的。如果自己的基金基本可以实现自己的收益目标，那么你就可以坚持继续持有，而不要去眼红其它更好的基金。毕竟基金调仓、股市板块轮动总是不可避免的。
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