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基金常见问题与解答（一）名词解释
(2007-04-02 03:56:24)
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基金投资名词解释申购赎回分红拆分申购费赎回费前端申购后端申购 |
分类： 股市风云基金天下 |
净值：
净值代表了基金当天的实际价值。就是在公布净值的当天，将基金手中的所有股票、债券等投资品按照当天的价格换算得到的总金额，除以该基金的总份额，就应该是净值了。
累计净值：
基金成立以来所获得的总收益，每次基金分红后，当前净值要扣除分红金额，而累计净值则不变，所以累计净值通常大于或等于当前净值。
认购、申购和赎回：
新基金首次发行期内购买基金，我们称为认购。
发行结束后，基金正式成立运作后，购买基金的行为，我们称为申购。
把你购买的基金卖出去的行为，就是赎回了。
分红和拆分：
分红是基金把手中的股票卖出后，把获得的现金分给持有人的行为，同时基金的净值会相应降低，持有人的总资产并不会发生改变。
拆分是基金按照一定的比例，增加基金份额的行为。通常是以当前净值为比例，比如当前净值1.80元，就以1.8的比例扩大基金规模，持有人手中的1份基金变成1.8份，同时基金净值变成1.00元，总资产也不会发生改变。
什么是基金、开放基金、封闭基金：
参见《基金入门系列》第一篇：http://blog.sina.com.cn/u/4b635701010006mt
申购费、赎回费、管理和托管费：
申购费是在你购买基金的时候按照你投资的总金额按百分比来收取，股票基金申购费通常为1.5％；
赎回费是在你卖出基金的时候按照你卖出的总金额按百分比来收取，通常为0.5％；
管理费和托管费是分别支付给基金公司和托管银行的费用，但是基金在每天公布净值之前已经扣除了这部分费用，所以不会在我们买卖基金的过程中发生。
前端收费和后端收费：
前端收费是只你在申购基金的时候，就按比例收取申购费；
后端收费则是指在申购的时候不收费用，在你赎回的时候，申购费和赎回费一起收。
通常后端收费时，申购费会随着你持有基金的年限增长而减少；
比如某基金前端申购费是1.5％
后端收费是：如果持有1年以内：申购费1.8％
由此可见，如果你认为自己可以长时间持有的话，选后端划算，否则就选前端了。
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