二、买股票

 

打开股市的行情图就会看到，不管什么股票，它的行情都不是一根水平的直线，而是起伏的波浪曲线。这就是说，无论哪只股票，如果你能做到在曲线的波谷处买入，在波峰处卖出，哪怕它是下跌途中的股票，你都能赚钱。

 

这说明，选股固然很重要，但是选择正确的买入和卖出时机更重要。一只好股票，你买错了时机，正好在它的波峰处买入了，买入之后它就跌了，你的心态就会变坏。而此后它继续跌，你的心态就更坏，刚好跌到波谷的时候，你实在熬不住而在那时卖出了，卖完它又反弹了，你的心情能不懊恼吗？对于同一只股票，有人能赚，而有人就可能会赔。所以，如何选股，以及选好了如何买入它，是一个非常值得研究的细节。

 

先说选股。

 

股票为什么会涨，有各种理由，其中最直接的理由，就是供求关系。股市是一个很有趣的地方，任何一个交易瞬间，有人买就有人卖，买的人看好它，卖的人却看空它。你说谁对谁错？如果看好它的人多，看空它的人少，想买的人要给出更高的价格才能买到，自然它就会涨了。所以纯粹从炒股这个角度看问题，我只关心它的供求关系，从实战角度看，会涨的股票就是好股票。

 

那么该如何判断某只股票会涨呢？

 

很多人听各种消息，或者分析各种数据。我一般不听消息，即使亲朋好友向我提供消息，我也只是当做参考。为什么？因为我缺乏判断信息真伪的能力，你怎么知道这个消息是真是假？中国的上市公司造假的事情还少吗？我觉得最可靠的方法是看股价的平均线。平均线代表了市场上所有参与者的共同行为，因此它非常可靠，它也造不了假。

 

怎么看均线呢？我的做法是，中线着眼，短线着手。所谓中线着眼，就是要选从中线来说走势比较好的股票，方法就是先看月线。著名股评家徐文明说过，股价在5月均线以上的，就可以认为它上行无阻力，因此我把这个条件作为首要条件，也就是说，不符合这个条件的股票我不予理会。

当然，只根据这一点就做出结论，未免太简单了。因此我还会看它月线的布林线，选择月线布林线的中轨最近一直在向上走的，并且此时股价在其中轨之上。不过，如果布林线是横向的也可以考虑，只要股价在其中轨之上。

 

月线布林线一直在向上的例子

 

以上是选股的必要条件，这是“中线着眼”。由于有了这样的前提，选出的股票风险不至于太大。

 

至于“短线着手”，就是从上述股票中再继续挑选，选择最近走势比较好的股票，并选择正确的买入时机，方法还是看均线。

 

光看一根均线，很难得出结论，因此要比较两根均线：快线和慢线。什么叫快线？快和慢是相对的，例如，5日均线和10日均线相比，5日线就是快线，10日线就是慢线，如果10日线和30日线比，10日线就是快线。5周线和10周线比，5周线就是快线。而8小时线和5日线比，5日线就是慢线。

 

当把快线和慢线放在一起比较的时候，趋势就看出来了。例如，当5日线上穿10日线的时候，就是买入时机。当5日线下穿10日线的时候，就是卖出时机，等等。当我们比较快线和慢线的时候，有所谓格兰威尔八大法则，这个法则给出了买入的四种情况和卖出的四种情况，具体的方法我在过去的博文中已有叙述，大家也可以到网上去查询，此处不再多说。不过有一点我要指出，就是如果快线同方向穿越慢线的话，意义就非常明显，例如如果慢线正在上涨中，而快线此时上穿慢线，那么就意味着股价会加速上涨。同理，如果快线同方向下穿慢线，则要立刻卖出，因为它将加速下跌。因此如果看到同方向上穿的情况，我会加倍注意。

 

快线（白）同方向上穿慢线（黄）

在行情软件里，如果看5周线和10周线的关系，那就是看中线的趋势，如果看8小时线和5日线的关系，就是看短线的趋势。显然，选择中线趋势转强、并且短线可以介入的股票来操作，是最理想的。

 

其实，格兰威尔法则只是买卖的判断方法之一，你只要去研究炒股的书籍，就会知道有很多指标可以使用，例如MACD指标、布林线指标、KDJ指标、ASI指标、EXPMA指标等等，所有这些指标都不错。此外，现在很多行情软件，也都会给出买卖点，红色箭头表示买入，绿色箭头表示卖出。

 

买卖提示箭头

 

但是，有炒股经验的人都会知道，这些指标有时候是矛盾的，某个指标给出了买入信号，而另外的指标却给出了卖出信号，我该听谁的？所以，以上这些指标，要有侧重，我最喜欢的指标是布林线。

 

我喜欢它也许是两个原因：1）这个指标是按概率论来计算的（我大学的专业就是概率论）；2）我的实践表明它比较准确。

 

如果某只股票的布林线突然张口向上，那么这只股票就是刚刚启动，估计会有一波行情。这里有几个关键点：1）布林线的中轨开始向上翘，2）布林线的上轨向上张开，而下轨则向下张开；3）股价在上轨附近拉着上轨向上走（如图）。

 

布林线刚刚张口向上

如果某只股票日线的布林线一直在横向窄幅震荡，而且幅度越来越小，这就表明该股要选择方向了，那么就可以关注它，如果某天它突然选择向上张口，就可以立刻介入。

 

布林线收窄但还未确定方向

 

下面讲述如何买入股票。

 

一旦选好了要买的股票，就要选择买入价格。对于一只股价在5日线以上的股票，买入点通常就选在5日线附近。例如前天的5日均价是10元，昨天是10.10元，那么今天可以在 10.20左右买入。如果5日线在10日线之上，那么另一个买入点就是在10日线附近。举例说，在下图中，白线是5日线，黄线是10日线，那么由于白线和黄线都在上涨途中，所以可以下两个买单，一个比当前的白线略高，一个比当前的黄线略高。具体数值可以根据昨天和今天的数值推算出来。此外，不妨在30日线附近也下一个买入单子，有时当天由于某种突发的利空，会导致股价瞬间跌到那里去。

 

买入价确定之后，买多少股合适呢？我会花现有资金的1/20买入，例如，如果我的钱可以买2万股，那现在我就买1000股。买入之后，无非三种情况：1）买入之后它就涨上去了；2）买入之后它没涨也没跌；3）买入之后它后来就跌了。

 

如果它涨了，很好！我赚了。虽然赚得不多，但是赚了。要记住，炒股，只要自己的账户每天的市值比前一天多，就是好事。

 

现在让我们来做一个计算：假如我只用资金的1/20做操作，一周内赚了2%，那么对于全部资金而言，是赚了0.1%，那么一个月就是赚0.4%，按照复利计算，一年下来就是 4.9%！

 

假如这只股票就这样头也不回地涨上去了，别懊悔，这只股票咱也没踏空，不是吗？好股有的是，剩下的资金还可以买别的股票呢。（当然也可以继续加仓该股票，这要看情况而定）

 

如果该股买入之后，它跌了，那么可以在跌了1-2%之后，再加仓，具体买入价格还是根据均线来确定。例如继续买1000股，或者买1500股，或者买2000股。如果后来又跌了呢？如果买入的当天一跌再跌，就不要再加仓了。此时应该在收市之后重新检验自己的买入决策是否正确。换句话说，不要盲目认为自己一定对，要重新检讨自己的行为。

 

为何最起始的时候用少量资金买入？也是考虑到万一自己的选择是错误的，其损失不会大。换句话说，别只考虑对自己有利的情况，也要考虑对自己不利的可能性。

 

如果当天收市之后，经过分析确认自己的选股是正确的，那么次日如果它继续跌，就加大买入力度，反正还有资金。我把这种买入股票的方法称为倒金字塔买入法。

 

由于第一天买入所花费的资金其实不多，所以即使第二天它跌了，我还有不少资金可以动用。同理，第二天我在低位买入之后还是有三种情况，如果买入之后它涨了呢？例如，次日我买入了4000股，买入后它比我买入时涨了2%，那么我就可以立刻卖出1000股，这我称之为T+0。于是，这1000股就已经赚了，参照前面的计算，如果每周能够赚这一点，一年下来也不少呢！如果买入后它跌了，我还要继续加仓。这里我说涨2%的T+0，未必仅限于2%，也可以更多。至于如何下卖出的单子，下一节再仔细分析。

 

这里要说明的是：1）倒金字塔买入法，前提是选的股是好股，如果选的股票不好，这样做就很危险了；2）不能无限制加仓下去，一旦仓位加满，就会非常被动。所以一定要留出一定比例的资金，作为应急情况下的后备金。

 

因此，这里有一个辩证关系。1）看准了好的股票之后，下跌时要敢于加仓，越跌越多买；2）但有时候随着加仓的操作，可能会导致满仓，一旦满仓会很被动。这两者是矛盾的，怎么办？我的做法是：此时看该股60分钟线或者日线KDJ指标的J值，如果J值已经在-10以下，那么即使已经满仓也可以再坚持一下，因为反弹在即。如果不是如此，那么要立刻卖出1/4的股票，腾出一部分现金备用。什么时候动用备用金？就是当J值为负数即将反弹的时候抄底用。

 

这里顺便说一句，在很多行情软件里，KDJ指标里的J值小于0之后图形上就显示不出来了，因此为了更好地观察，需要对KDJ的计算公式进行一点修改，修改方法如下图。