会计谐趣与管理30

黑钱也是钱，拿着就用呗，干嘛还要洗一道呢？

[匿名]新浪网友对你的博文《黑钱与洗钱的犯罪》发表评论

2011-09-27 22:32:15   

黑钱明白，洗钱不明白。黑钱也是钱，拿着就用呗，干嘛还要洗一道呢！

你回复说：

2011-09-27 23:09:43   

黑钱在正常的情况下既难存入银行也很难从银行提取，所以需要有一个合法的资金账户以正常的名义存入，再以合法的名义转出或兑现。

黑钱数额不大好用，要是有好多好多黑钱，就不是短时间能随便用完的，因此它需要通过“洗”找出路。

在洗钱的行为中，黑钱的所有者和帮助洗黑钱者都是违法的。

附：

       黑钱与洗钱的犯罪

[匿名]新浪网友对你的博文《单位为什么不能“坐支”现金，“坐支”现金会出现什么风险？（2）》发表评论

2011-09-26 22:43:06   

黑钱与洗钱的犯罪是怎么回事？

     你回复说：

    按照国家《刑法》和有关法规我们可作如下归纳：

    一、黑钱犯罪——非法所获资财的犯罪

        1、毒品犯罪；

        2、黑社会性质的组织犯罪；

        3、恐怖活动犯罪；

        4、走私犯罪；

        5、贪污贿赂犯罪；

        6、破坏金融管理秩序犯罪；

        7、金融诈骗犯罪。

     二、洗钱犯罪——为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等的犯罪

        1、提供资金帐户的；

        2、协助将财产转换为现金或者金融票据的；

        3、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；

        4、协助将资金汇往境外的；

        5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

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【人生与会计】君子爱财取之有道；天网恢恢疏而不漏。