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浅谈投资理财 第三篇---股票总述
(2006-03-25 17:35:54)| 分类： 投资理论研究 |
本文乃一家之言,仅供参考,希望有高手来和我多交流,最好提出反面意见,辩论有助于提高,谢谢!
最近刚回南京，今天终于可以静下来和朋友们聊一会。
股票实战中的具体操作方法因人而异，因性格而异,各种技巧介绍到处都有，我就不多写了。重点还是和大家交流些我的体会，是操作理念方面的，主要从资金安全以及盈利角度出发。
先从市场性质说起吧，中国的证券市场本质就是赌场。如果不是因为这个赌场可以大量圈钱早就该关闭了。对于这个市场，国家从开始就是零投入，证券公司基本是各银行系统的关系部门设立的，注册资本大多来自贷款。早些年全国注册资本最高的证券公司是万国证券，约１０亿，江苏省证券约１亿多些。
因为当时的高利率加保值贴补率，市场的贷款实际利率大约在２０％左右。所以证券公司如果靠正当收手续费是无法保本的。如果参与市场炒做必然是活几家就要死几家。杀完百姓就轮到自己互相杀，后来中农信，万国，北京证券，南方证券等等相继倒闭也证明我的判断是正确的。这些宏观理念也让我成功避过了多次凶险，从２０００多点一直到跌破千点大关时，我的损失也没有超过１０％。
还记得刚学会看k线图的时候大约在十几年前，当时还在读书，是一个学长教我的。毕业后同班同学８０％都分配进了江苏和上海的各大证券公司，惟独我放弃了。因为我当时感觉这是一个ZF设的赌局，或者说骗局。
后来在股市暴涨的年代里，曾经后悔过，终于明白原来市场经济学中的“理性人假设”是不存在的，也才知道世界上“傻人”远远比“聪明人”多，聪明的面对暴利诱惑也会变傻，于是开始关心并且介入这个市场。。。（我也曾经是傻人）
开始几年我几乎买遍市面上可以见到的所有和股票有关的书籍，报刊，小报，内参等等（大多数在前几年搬新家时当废纸卖了）。等到实战起来却不是亏就是套，好在本钱就没几个，现在来看当时穷点还是幸运的，呵呵。
那么如何才能在市场里赚到钱呢？首先你要学会生存，说的更直接就是要保本。任何收益都要建立在保本的基础上，不然就谈不上什么收益。
如何保本呢？答案是实战积累。通过学习，实践，再学习，再实践，周而复始的积累...
我把做股票的人分成几个阶段，相应的操做方法不同,供大家参考：
第一阶段：初级者 这一阶段一定要多思考，少操作。要学会看图，学会用各种指标，最好顺着宏观走势而做，不要冒进，不该你挣的钱不要去想，ST股和一些暴上暴下的股不要介入。实战操作上以中长线为主，适当做些短线。
第二阶段：中级者 这时可以多做短线，可以多尝试使用各种买卖方法，要格外留意影线，多头或空头的排列规律，可以逆市而做。具体操作方法到处可以见到，找个适合你的就可以了，不用贪多，学多了会迷失方向，无法作出选择。因为没哪只股票能符合所有理论的买点，卖点。很多情况下，一个理论的买点却是另一个理论的卖点，还能不晕吗？
在前二个阶段，基本上都是在为保本努力，即使有些赢利，考虑到花的时间，精力等价值，其实也是亏的，大约90%的散户在这个区间。
第三阶段：高级者 到了这阶段，输输赢赢已经很多，经历过无数的波折。一般不会频繁的出手，看准才出击，只要出手输赢都有，赢的多些。各种指标，曲线，基本面，大势等做为买入的辅助参考（还有其他条件）。具体操作基本随心而动，没有固定的章法，也没有什么禁区可言。即使走眼踩上地雷，遇到跳水，碰到暗庄，也可以通过后续操作将损失减到最小。
到这种级别，因为二市各个股票大多都接触过或者分析过，对基本面和庄家埋伏情况，心理多少都有些感觉，看到有赢利机会的股票就在当天的低点区域买入，后几个交易日择机在高点区域卖出。一般每年都有比较稳定的收益，这就是10%真正赚钱的人。
第四阶段：最高级 每天都可以进行买卖，无论大势如何。虽然单笔有赢利有亏损，但每季度结算可以保持２０％以上的赢利。正常情况下每年翻一翻，行情好的时候收益会达到难以想象的高。对这种人来说，个股没有好坏之分，只有投资角度与投资时效的差别。涨跌均是机会，不同的只是赚股票或是赚资金。
这不是神话，江苏就有，不过这些人在中国极少，也都很低调，更不会去当什么股评家，做股票已经成数字游戏了。同学刚告诉我时，我根本不相信有这种人，以为是朋友间开个玩笑，后来看了他的交割清单我才相信。
也许这就是人人都梦想的境界吧，可惜注定是和普通人无缘，因为光是每天产生的交易费用就不是一般人能赚回来的，更不用说赢利了。这种人并不是股神，因为亏损交易次数也是不少的，只是太厉害，买点卖点太精确，总能赚的多。你就是跟着他做也跟不上，很多买点卖点一刹那就过去了。
一般的自营高手通常叫操盘手做上一年半载也就不行了，最后都是大亏结束生涯。那人却整整赚了十几年，而且不是证券公司的操盘手，是个职业股民，个人资产早已经上亿，报纸后来也曾经报道过，这种人十万个散户也未必能挑出一个。
对于一般人来说，都长时间处于初级者或中级者区间。所以每一次买卖都要十分小心，走错一步，踩错节拍，不但损失巨大，也会把心态做坏，后面会连着亏。在初级和中级时，要建立自己的股票池，长期进行跟踪，分析。如果是个人操作，股票池的容量在１０－１５比较好，太多照应不过来。如果是三人以上的操作小组，可以定在５０只左右。股票池里的股票要定期进行更换，一些方向改变的或者庄家跳水的要及时清理出去。
工作忙的，时间比较少的散户，不要做短线，因为你跟不上买点和卖点，可以考虑做中长线，做波段，资金分批介入。做中线的时候，象１，２，４买入法就比较好用。举个例子：看准一只股票，先买１０００左右，如果跌８％－１２％ 买２０００ 再跌８％－１２％ 再买4０００。最后反弹抛出。做中长线要有耐心，不用天天看盘，要严格执行预定策略，这种方法也有忌讳，象个股跳水，大盘长期下降未站稳最好别用。。。
经验积累到一定程度，水平升级后多注意影线操作，多观察１５分，３０分，６０分线,周k线（周线最重要）以及各种均线（次重要）。指标上kdj,boll,emv等可以参考，但千万不要迷信指标，因为很多曲线指标都是庄家可以影响的，每次输赢都要分析原因。。。
友情提醒:只要还没离开这个市场，就不要认为自己赚到钱了，也不要以为自己的技术很好了，更不要在做对几票后就当自己是股神。做的越顺越要小心，要时刻有归零的心态，赚十次小钱都不一定够赔一次大钱。真遇到大熊市，无论什么级别的股民都肯定是亏钱的，只是亏多亏少的问题。。。
好了，就聊这么多，一说到操作方法，说三天也说不完，也没哪种方法可以保证赢利，关键在于个人的积累和实践。梦想实现源于努力,祝大家都成功！
2006年3月25日 于 南京
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