换个思维来投资分级型基金
我行正在代理销售国投瑞银瑞福分级型基金--瑞福优先基金。有很多客户觉得收益可能不如纯开放式的基金，在这里和大家交流一下个人观点：
分级型基金很适于经常购买国债、中长期定期存款的客户配置，适合于保守稳健
型客户。可以适用于类似于“避风港式”的思维来投资。现在您可以检验前一段已经实现落袋的收益，锁定利润，把已经落袋的收益放在分级型基金优先级中，稳健投资。然后本金重新再配置其它组合，达到一个平衡组合。
因为股市充满不确定因素太多，不能凭几天的反弹或震动就定论市场是否为“牛市”或者“熊市”。所以适当配置一些分级型基金(优先级）应该是个稳健的配置策略。我想分级型基金代表了以后基金产品发展方向，能够起到稳定市场的作用。
分级型基金基金需要客户经理的宣传、需要客户经理逐步引导客户投资理念的更新，让客户脱离2006年和目前股市震荡期短期赚钱的心理阴影。一定要把投资基金的心态放在3-5年或之上。把收益目标或期限目标定好。不要让市场短期不确定的大幅震荡，来影响我们的理念，我们“宁可错过，不要做错”！
客户经理首要任务应该是引导客户适当配置自己的资产组合，来获得长期稳定的
平均收益是最为重要的。因为股市不可能总是一帆风顺的......
作为风险投资，希望大家能引导客户把比较“底线”放在本金来考虑，只要在本金之上的波动完全可以不必因市场波动导致账面市值缩水而不快乐，不要把前期“高点”当做您的起点来比较。关于收益我们是否可以看作是为了一个目标而长期积累的过程。期望收益多是对的，但我想不要期望太多，不要期望的离谱，那样也许期望太大，失望也越大。
更不要因为股市调整前没有减仓或清仓而后悔，因为事情都在您的想象之外而发生的，因为谁也无法准确的判断这个市场。把心态放平和些，把目光放长远一些，你会拥有整个“世界”。不要在股市调整已经正在调整的时候去想操作，任它去波动好了，静下来，想一想，调整一下心态，调整一下预期目标。是否当初设定的目标太高，而没有根据市场预期而及时调整等等。然后进行下一步的投资策略的打
算。......
如果由于市场的震荡波动，影响您的生活或者心情，我想，还不如去存款，买货
币基金。因为理财本来应该是一件快乐的事，何必让金钱来驽驾我们？
做到理财快乐，快乐理财，确实需要理念升级，需要人生观、价值观的取向，希
望大家能够有一个好的心态。
目前，作为客户经理同仁，希望已经通过AFP、CFP的理财师们能够把你们所学的
理论知识、理念真正的用到实际工作中，用正确的观念引导您的客户。因为客户的理财观念需要我们去引导而逐步的发生改变。
（以上权当交流之用，没有任何的针对谁的想法。希望在园地中，能文明交流！）
基金证券组组长刘晖
2007.7.10中午原创
加载中，请稍候......
加载中…