自己店铺有个POS机，有几张额度2-3万不等的不同银行信用卡，用POS刷卡套现来投资，到期就还。今天银联来电话要我最近半年POS刷卡小票。说是 1、信用卡刷卡额度过大过多，要查一下，所谓 资金安全。 2、某日，有个2万额度的卡，不是一次刷出来，而是分5笔4000的刷，银行叫做“分单”，不允许，要查原因。

我现在想了解： 1、这是发卡银行在监控，还是POS绑定账户的银行在监控？为什么？他们要POS交易单查什么？查到有什么处罚？ 2、是否可以看到信用卡和POS机户主是同一人？ 3、一看我的POS机小票就知道是我自己刷卡套现，有什么说法，会有什么处罚？把小票给他们是否有危险？ 4、我自己刷卡，不是为别人刷而赚取手续费，能有什么处罚。

答：是银联信用卡中心查，中间要进行其他的消费和付款，让银行找不出出处就没事，否则查出就违法了，要依据法规进行教育和一定的处罚。

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