http://news.hexun.com/2013-10-18/158847164.html

2013年10月18日08:52 来源：中国金融  作者：李仁杰

    经过多年的探索实践，兴业银行认识到开展绿色金融，走可持续发展之路的重要意义。2005年，兴业银行开始与国际金融公司（IFC）就能效融资项目开展合作，拉开了兴业银行借鉴国际先进模式，将新绿色金融理念与商业银行日常经营有机结合的序幕。2007年10月，兴业银行与联合国环境规划署签署了《金融机构关于环境和可持续发展的声明》，进一步强化环境风险管理理念。2008年10月，兴业银行公开承诺采纳赤道原则，成为国内首家赤道银行。

　　构建专业化的管理体系

　　在赤道原则的指引下，兴业银行从加强决策管理、优化组织架构、完善制度建设等方面入手，逐步建立起较为完整的绿色金融管理体系。

　　在决策层面，兴业银行董事会和经营管理层成立了社会责任工作领导小组和赤道原则工作领导小组，并于2013年初将两个小组合并为社会责任工作领导小组，全面介入了可持续发展和赤道原则实施工作，确保这项工作得以全面、彻底贯彻执行。

　　在组织架构层面，兴业银行从2005年成立能效融资专业团队，2009年成立可持续金融中心，2012年将可持续金融中心升级为总行一级部门可持续金融部，逐步完善了可持续发展组织架构。目前兴业银行总行可持续金融部组建了项目融资、碳金融、市场研究、技术服务、赤道原则审查五个专业团队，形成集中产品创设、技术支持、资产管理、营销组织、交易服务、业务合作六项职能于一体的资产运营平台，并依托内部技术专才和外部专家团队，构建技术支持体系。在分行层面还设置了环境与社会风险统筹管理职能部门、绿色金融业务推动职能部门（分行可持续金融部）、绿色金融业务专业经营团队以及绿色金融专职产品经理。

　　在制度层面，根据赤道原则要求，并结合银监会节能减排授信工作相关指引、绿色信贷指引及兴业银行现有信贷流程的特点，兴业银行制定了《环境与社会风险管理政策》《适用赤道原则的项目融资管理办法》《适用赤道原则项目融资分类指引》《环境与社会风险专家评审规范》等制度以及配套工具、示范文本、相关指导意见等一系列规范性文件，形成“基本制度—管理办法—操作规程”的完整制度体系。

　　在业务流程和管理机制层面，兴业银行建立完善了环境与社会风险管理制度体系和业务流程，在全面梳理、完善相关业务制度，强化制度硬约束的同时，引入配套的调查工具、分析工具、风险监测工具和法律文本，全面提升了项目风险管理工作水平。

　　在文化植入方面，将绿色经营理念融入企业文化。兴业银行积极将企业文化、企业社会责任和绿色金融相互融合。在内部传递绿色金融和企业社会责任理念，进行绿色金融能力建设，努力减少自身行为的碳排放，推广绿色运营……（全文请阅读《中国金融》印刷版2013年第20期）

    看得出，兴业银行是将绿色金融当作一项主体业务，认真踏实地在做。从最近媒体的密集报道可以看到，兴业这块业务大干快上，硕果累累。以下又是新的两项：

    1.兴业银行百亿绿色融资，助力新疆生产建设兵团

    http://bank.hexun.com/2013-10-11/158644240.html

    10月11日，兴业银行乌鲁木齐分行与新疆生产建设兵团发改委签署合作协议，承诺在“十二五”期间全力支持兵团生态文明建设，给予不低于100亿元的融资支持。

　　根据协议，双方将以生态环境建设为核心，融合兵团体制优势和兴业银行绿色金融服务特色，共同促进兵团生态文明建设，重点是在低碳经济领域、循环经济领域及生态经济领域展开全面合作，并共同致力于银政环保合作平台建设。据悉，兴业银行积极运用绿色金融工具支持“美丽兵团”建设，至今已累计为兵团节能环保领域提供融资35.38亿元， 9月末融资余额达22.53亿元。

　　兴业银行乌鲁木齐分行有关负责人表示，该分行将结合兵团的发展特点及兴业银行的整体战略导向，重点从以下绿色环保领域展开金融合作：一是城镇化建设领域，重点支持兵团在城镇化建设过程中的供水、供热、天然气推广运用、污水处理及节能建材等行业发展；二是在新型工业化领域，重点支持煤炭资源转化过程的绿色金融业务，重点为热电联产行业、煤制气行业等；三是企业节能减排改造领域，通过合同能源管理融资、合同环境服务融资等专属产品大力支持企业现有生产线的节能技改工作。

    2.兴业银行300亿绿色融资助力重庆打造绿城

    http://www.zgjrw.com/News/201392/2013cfn/165623881500.shtml

       十二五期间，兴业银行将为重庆市节能环保提供300亿元专项绿色融资，并在低碳、节能、环保重点项目融资的贷款期限及贷款利率上给予优惠。近日，兴业银行重庆分行与重庆市发改委签署了《金融推进重庆市绿色低碳发展战略合作协议》。 

       节能环保产业潜力巨大，目前，国家已明确将节能环保产业纳入国家加快培育和发展的七个战略性新兴产业之一，重庆市也明确把该产业纳入做大做强的十个重点产业集群之一。

　　据悉，目前重庆市节能环保产业年产值在1300亿元左右，其中节能产业约500亿元，环保产业约500亿元，资源综合利用产业300亿元，较四年前翻番。重庆市将继续大力发展节能环保产业，力争在“十二五”末产值达到2500亿元。

　　不过，担保难、缺乏充足抵押物而难以从银行获得贷款，是节能环保企业面临的普遍问题。

       为推动绿色金融，兴业银行今年推出了全新的“绿金融.全攻略(2013)”专案，其中提供的五类融资模式中，“特许经营项目融资模式”是针对通过特许经营方式参与公用设施有偿服务的企业化经营法人，通过项目融资、金融租赁等方式为其建设运营、节能环保及基础设施项目提供组合融资的业务模式。

       “我们也找过其他银行，看能否用这个特许经营权做质押贷款，但都没有成功，银行对特许经营权比较排斥，或没有这样的产品。银行的顾虑是，一旦企业经营不好，这个特许经营权有什么用？另外，有些银行希望我们把特许经营权交给担保公司或第三方机构做增信，但第三方机构对特许经营权了解不够深入。而且，引入第三方机构又增加了我们的融资成本，我们还是希望直接跟银行合作。目前兴业银行已与我们沟通过，就特许经营权达成了比较确定的贷款意向。”中天环保上述人士称。

    这就是兴业银行长时间培育的效果。其他银行即使转变观念，想做这种业务，都会发现绿色金融完全不同于传统的信贷投放，需要熟练的员工、多样的产品结构、成熟的制度设计、完备的风险控制等等来配套。

    兴业渐渐地又挖掘了一条深深的护城河。