8个有后端收费的5星基金比较_太阳月亮

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8个有后端收费的5星基金比较

(2010-10-13 00:40:13)

标签：

基金

理财

晨星

华夏

富国

交银

施罗德

信诚

兴业全球

财经

分类：基金

    比较了8个基金，先从小处入手，培养对基金的基本认识。
    基金的所有资料都是从网络上搜集，数据主要来源于晨星基金网站。
    选择的8个基金都是晨星网站上的5星基金，并且在申购中都可以采取后端收费模式。
    对某些指标进行分析，排出8个基金的综合排名。
    排版关系，将8个基金放在2个表格内，方便显示。

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基金代码	000011	001001	002001	002011
基金名称	华夏大盘精选混合	华夏债券 - A/B	华夏回报混合	华夏红利混合
申购(后端)	8	5	8	8
赎回	0.5	0	0.5	0.5
基金经理	王亚伟	韩会永/魏镇江	胡建平	谭琦/郑煜
申购状态	暂停	开放	开放	暂停
基金分类	激进配置型基金	普通债券型基金	标准混合型基金	激进配置型基金
1年回报	43.47	7.07	15.65	17.56
2年回报	58.26	6.22	18.35	33.26
3年回报	18.03	7.36	1.89	1.84
5年回报	67.22	9.47	37.58	44.24
设立以来总回报	1219.35	71.35	466.8	538.74
3年标准差	30.49	4.91	20.17	29.38
3年晨星系数	0.79	1.21	0.7	0.87
3年夏普比率	0.57	0.97	0.05	0.16
阿尔法系数	32.93	3.67	8.92	18.37
贝塔系数	0.63	0.42	0.77	0.67
R平方	0.71	0.1	0.84	0.88

基金代码	100026	163402	519692	550001
基金名称	富国天合稳健股票	兴业趋势投资混合(LOF)	交银成长股票	信诚四季红混合
申购(后端)	5	3	5	5
赎回	3年后为0	2年后为0	2年后为0	2年后为0
基金经理	周蔚文	王晓明/张光成	周炜炜/管华雨	阎志刚
申购状态	开放	开放	开放	开放
基金分类	股票型基金	激进配置型基金	股票型基金	激进配置型基金
1年回报	20	9.04	14.45	34.38
2年回报	30.44	23.67	28.62	33.77
3年回报	-2.48	-1.55	-3.06	-0.85
5年回报	-	-	-	-
设立以来总回报	135.7	533.66	185.61	192.71
3年标准差	29.12	26.05	32.06	28.76
3年晨星系数	0.85	0.82	0.87	0.87
夏普比率	-0.06	0.01	0.02	0.02
阿尔法系数	11.04	12.19	15.18	12.93
贝塔系数	0.67	0.62	0.74	0.64
R平方	0.89	0.94	0.89	0.83

    申购(后端)费用年限越短越好。
    赎回费用年限可以免赎回费的越短越好，需要赎回费用的不好。
    1年回报越高越好。
    设立以来总回报越高越好。
    3年标准差说明价格波动大小，越小越好。
    3年晨星系数，用于衡量与同类基金相比较、某只基金的下行风险。下行风险指基金回报率低于同期无风险收益率，其中，晨星采用中国国内一年期银行定期存款利率作为无风险收益率。该系数越高，说明与同类基金相比，该基金的下行风险即亏损率越高。
    夏普比率是综合了收益和风险的系数，基本上上收益比风险。是越大越好，也就是高收益低风险。
    阿尔法是代表基金多大程度上跑赢大盘。当然是越大越好。
    贝塔系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。贝塔系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。小于1说明波动小于大盘，当然越小越安全。
    R平方代表和大盘的相关性，如果是1，表示和大盘完全相关。从风险的角度考虑，也是越小越好，不受大盘影响。

<

基金代码	000011	001001	002001	002011
基金名称	华夏大盘精选混合	华夏债券 - A/B	华夏回报混合	华夏红利混合
申购(后端)	1	2	1	1
赎回	1	4	1	1
基金分类	2	4	3	2
1年回报	8	1	4	5
设立以来总回报	8	1	5	7
3年标准差	2	8	7	3
夏普比率	6	7	4	5
阿尔法系数	8	1	2	7
贝塔系数	5	7	1	3
R平方	6	7	4	3
总分	47	42	32	37

基金代码	100026	163402	519692	550001
基金名称	富国天合稳健股票	兴业趋势投资混合(LOF)	交银成长股票	信诚四季红混合
申购(后端)	2	3	2	2
赎回	2	3	3	3
基金分类	1	2	1	2
1年回报	6	2	3	7
设立以来总回报	2	6	3	4
3年标准差	4	6	1	5
夏普比率	1	2	3	3
阿尔法系数	3	4	6	5
贝塔系数	3	6	2	4
R平方	2	1	2	5
总分	26	35	26	40

    根据以上标准，得出每个基金的总分。排名上，
    华夏大盘精选混合 1         暂停
    华夏债券 - A/B   2         开放
    信诚四季红混合   3         开放
    华夏红利混合     4         暂停
    兴业趋势投资混合(LOF) 5    开放
    华夏回报混合     6         开放
    交银成长股票     7         开放
    富国天合稳健股票 8         开放

    华夏大盘精选混合和华夏红利混合都已经暂停申购，虽然排名领先，但无法申购。在其余6个基金中，华夏债券和信诚四季红混合可以考虑购买。一个是债券型基金，一个是混合型基金。这两个投资组合从风险而言是属于中等风险。
    交银成长股票和富国天合稳健股票虽然总分相同，但因为交银成长股票的夏普比率好于富国天合稳健股票，所以在位置上靠前一位。

    个人分析，仅供参考。
    转载请保留太阳月亮博客的链接。

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