2018年10月19日，金融行动特别工作组（下称“FATF”）将巴哈马、博茨瓦纳、加纳列入反洗钱反kongbu融资高风险国家名单。本文编译自FATF官网相关新闻报道，并根据国内反洗钱监管要求，对本国义务机构开办与上述三国有关的业务进行风险提示。

10月19日，法国巴黎报道。作为其正在进行中的对反洗钱反kongbu融资标准合规情况的审查的一部分，FATF确认以下司法管辖区（下称“国家”）在反洗钱反kongbu融资方面存在重大缺陷，并为此与这些国家制定了行动计划。虽然每个国家情况不同，但各国都作出书面的高级别政治承诺以解决已查明的缺陷。FATF对这些承诺表示欢迎。

许多国家还没有被FATF审查过。FATF将持续不断地确认对国际金融体系构成风险的其他国家。

FATF和FATF类型的区域机构将继续与下列国家合作，并报告在解决已查明的缺陷方面所取得的进展。FATF呼吁这些国家在建议的时效内迅速完成行动计划的落地执行。FATF将密切监测这些行动计划被落地执行的情况，并鼓励成员国考虑下列信息。

巴哈马
2018年10月，巴哈马作出高级别政治承诺，将与FATF和加勒比地区金融行动特别工作组（CFATF）合作，加强其反洗钱反kongbu融资制度的有效性，并解决任何相关的技术缺陷。巴哈马将落地执行其行动计划，以实现下列目标：(1)制定和实施全面的电子案例管理系统以开展国际合作；(2)证明对非银金融机构的风险为本的监督；(3)确保及时获得充分、准确和最新的基础信息和受益所有权信息；(4)提高金融情报中心协助执法机关进行洗钱kongbu融资调查，特别是复杂的洗钱kongbu融资和独立的洗钱调查的产品的质量；(5)证明有权机关对包括复杂的洗钱案件、独立的洗钱活动以及涉及外国犯罪所得的案件在内的所有类型洗钱活动都在进行调查和起诉；(6)证明对所有类型洗钱活动都启动并完成了没收程序；以及(7)解决在kongbu融资和扩散融资定向金融制裁框架中的缺口，并证明其被落地执行。

博茨瓦纳
2018年10月，博茨瓦纳作出高级别政治承诺，将与FATF和东南非洲反洗钱工作组（ESAAMLG）合作，加强其反洗钱反kongbu融资制度的有效性，并解决任何相关的技术缺陷。博茨瓦纳将落地执行其行动计划，以实现下列目标：(1)评估与法人、法律安排和非营利组织有关的风险，并且制定和实施风险为本的全面的国家反洗钱反kongbu融资战略；(2)制定和实施风险为本的反洗钱反kongbu融资监管手册；(3)改进金融情报中心对金融情报的分析和传播，加强相关执法机关对金融情报的利用；(4)制定和实施反kongbu融资战略，确保执法机关对kongbu融资的调查能力。(5)确保立即落地执行与kongbu融资和扩散融资有关的定向金融制裁措施；以及(6)采用风险为本的方法来监测非营利组织。

加纳
2018年10月，加纳作出高级别政治承诺，将与FATF和西非政府间反洗钱组织（GIABA）合作，加强其反洗钱反kongbu融资制度的有效性，并解决任何相关的技术缺陷。加纳将落地执行其行动计划，以实现下列目标：(1)根据国家风险评估中查明的风险，制定和实施全面的国家反洗钱反kongbu融资政策，包括减轻与法人有关的洗钱kongbu融资风险的措施；(2)通过加强监管部门的能力和私营部门的意识，改进风险为本的监管；(3)确保及时获得充分、准确和最新的基础信息和受益所有权信息；(4)确保金融情报中心根据国家风险评估中查明的风险采取了集中行动，并确保其充分的资源配置；(5)确保对kongbu融资充分有效的调查和起诉；以及(6)采用风险为本的方法来监测非营利组织。

根据银发〔2010〕48号、银办发〔2018〕130号、银反洗发〔2018〕19号等监管要求，国内义务机构与来自上述三国的客户建立业务关系或进行交易时，应当采取强化的尽职调查措施，按照规定提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系；已经与上述三国的机构建立代理行关系的，应当重新审查，必要时终止代理行关系；对在上述三国设立的分支机构或附属机构，应当提高内部监督检查或审计的频率和强度。