千纯2011-01-13 00:52:38

曹老师，是不是现在存款1万元以上，都要出示身份证啊

       小曹回复 千纯：2011-01-13 22:02:19
      不一定。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，有两种情形：
     1、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，应当识别客户身份……。
      2、为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证件。

（上述内容转自：小曹反洗钱博客，不代表本博客意见）