第六章 反恐怖融资

 

(一)判断改错题

 I．涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：第一。将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。  T

 2．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。  T

 3．金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。  T

 4．将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。    F

 5．银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。  T

 

(二)不定项选择题

  1．根据<</span>金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法)的规定．恐怖融资的表现形武包括(ABCD)

  A．恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

  B．以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

  c．为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

  2．从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。

   A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

    B．主体为他人或其他组织的融资行为

    c．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

    D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

 3．以下说法正确的有(AC)。

  A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形武的财产。都属于恐怖融资范畴

  B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形武的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

  c．无论是恐怖组织、恐怖分子自身。还是其他人或组织。只要其甘的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

  D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

  4．金融机构对于以下哪些情形应进行报告?(ABCD)

   A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

  B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形武财产的

   c．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企田保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

  D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

  5．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?(ABCD)

    A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

    B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

    C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

   D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

    6．涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析?(ABCD)

    A．账户及存取款特征    B．电子汇兑特征

    C．行为异常表现    D．敏感国家或地区

    7．从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (ABC)

   A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存教．直到所存资金全部提取完毕

   B．用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平

  C．同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D．开立账户的法人实体．参与一个组织或基金会的活动

  8．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易? (ABCD)

    A．某企业账户突然出现提取大量现金的现象

    B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款

    C．现金存取款金额经常性略低于反洗钱及相关监测标准

    D．存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据

  9．通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABD)

    A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准

    B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时。客户不予配合提供

    c．第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区

    D．使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

   10．从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(BCD)

   A．涉及现金交易的多人地址相同

   B．交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

   C．非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的

   D．在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

 11．从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交

易? (ABCD)

    A．外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区。或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

    B．企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

    c．客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

    D．账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

  12．金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应(AB)

A.  按规定报送可疑交易报告

B．同时应立即采取相应的交易限制措施

 c．并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行

D.采取适当方式告知客户

13．金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施。包括但不限于(ABD)。

 A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

  B．暂停金融交易

C．有条件地转移或转换金融资产

D．拒绝转移或转换金融资产

 

第七章 反洗钱非现场监管数据填报

 

 1．以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信信息(ABCD)

  A.反洗钱内部控制制度建设情况

   B．反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况

   c．执行客户身份识别制度的情况

   D．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

  2．以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?(ABCD)

  A. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

   B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

   C．报告可疑交易的情况

   D．配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

  3．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括(ABCD)

    A．健全监管信息档案

    B．有效评估洗钱风险

    c．指导现场检查，实现持续有效监管

    D．帮助银行合理分配洗钱风险管理成本

 4．反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)

  A. 信息收集    B．信息分析评估  

 C．非现场监管措施  D．信息归档

5．需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。

A．信息收集    B．信息分析评估

   c．非现场监管措施D．信息归档

 6．银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有 (ABCD)

    A．反洗钱内部控制制度建设情况

    B．反洗钱工作机构和岗位设立情况

    c．反洗钱宣传和培训情况

    D．反洗钱年度内部审计情况

 7．银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信忠

(ABC)

   A.执行客户身份识别制度的情况

B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

 D. 反洗钱宣传和培训情况

 8．以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性? (ABCD )

    A．表问数据的对照关系失实

    B．数据信息无理由陡增、陡降

    c．所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据

    D.报表体现分支机构数少于实际数

9．银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息 (AC)

A．每半年结束后的lO个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监蕾部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

 B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

C．重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导

10．银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。

 A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

  B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

  c．年度结束后5个工作日内报告

  D．年度结束后10个工作日内报告银行总部

 11．银行。反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时(D)。

    A．年度结束后10个工作日内报告

    B．银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

    c．年度结束后5个工作日内报告

    D．银行应于变化后的lO个工作日内将更新情况报告中国人民银行

 12．银行报送的反洗钱非现场监管信患按报送时期分包括 (BCD)

   A.月度反洗钱信息    B．季度反洗钱信息

    C．半年度反洗钱信息    D．年度反洗钱信患

 13．在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（ABC)

A.指定专人负责此项工作

 B．向中国人民银行报送反洗钱相关资料

 C．如实反映反洗钱工作情况

 D．主动配合公安机关调查可疑交易线索

 14．原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A)的职责。

    A．中国人民银行总行

    B．中国人民银行上海总部

    C．中国人民银行各大分行

    D．中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

   15．下列选项中。哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?(D)

   A.英文字母B    B．英文字母E 

  C．英文字母F   D.英文字母I

 16．中国工商银行总行的报告代码为010011101026226，其2008年度的内部控制制度正常报表应命名为 ( A )。

    A．01001 l 101026226A20080F000．xls

    B．01001 l 101026226A20080F100．xls

    C．01001 l 101026226A20081 F000．xls

    D．010011101026226A20081F100．xls

 17．<</span>反洗钱非现场监管办法(试行)>中填报单位是指(C)。

    A．中国人民银行总行

    B．金融机构总部

    c．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

    D．独立承担法律责任的金融机构分支机构

18．<</span>金融机构客户身份识别情况统计表>填报依据为(D)。

   A.<</span>金融机构反洗钱规定>

    B．<</span>金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法>

    c．(反洗钱非现场监管办法(试行))

   D.<</span>金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>

 19．<</span>金融机构客户身份识别情况统计表>中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?(B)

  A.不包括    B．包括    c．银行自行决定  D．随意

20．(金融机构客户身份识别情况统计表>中的"通过代理行识别数”只由(A )业金融机构填写。

  A．银行    B．保险    C．证券    D．期货

 21．数据报表文件名包含以下哪些要素?(ABCD)

 A．报送机构的总行机构代码    B．数据来源和类型

  C．业务数据年度    D．报表类型

 22．反洗钱非现场监管数据报表包括(ABCD)

 A．金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表

 B．金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表

 c．金融机构可疑交易报告情况报表

 D.金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表

  23．<</span>金融机构客户身份识别情况统计表>中的“通过第三方识别数”不指由(ABD)识别的

  A．公安机关      B．工商管理部门  

 c．保险经纪公司    D．代理行

  24．(金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表>中的“其他机关”不含(CD)。

  A.各省金融办    B_海关

  c．公安机关    D．中国人民银行

  25．中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于( D )人，否则。银行有权拒绝。

  A．5    B．10    C．1    D．2

 26．中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示(B)，否则，银行有权拒绝。

   A.行员证   B．执法证    C．检查证    n身份证

27．P国人民银行约见银行高级管理人员谈话需(C)批准后可执行。

A．中国人民银行反洗钱工作人员    B．被约见入

C．单位负责人                    D．部门负责人

 28．<</span>反洗钱非现场监管约见谈话记录)需要由(B)签字确认。

A．中国人民银行反洗钱工作人员     B．被谈话人

 c．单位负责人                      D．部门负责人

29．中国人民银行在评估中发现银行在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( C )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。

 A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录>

 B．《反洗钱非现场监管走访通知书)

 C．《反洗钱非现场监管意见书》

 D．<</span>反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

 30．涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行(A)。

 A．现场检查   B.行政调查  

 c．案件协查    D．信息分析

 

第八章  反洗钱培训与宣传

 

I．银行反洗钱培训的目的包括(ACD)

 A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

 B.让公众了解反洗钱知识

 c．保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

 D．掌握反洗钱工作必备的技能

 2. 反洗钱培训对象包括(ABCD)

 A.新员工   B．一线人员

 C．中高级管理人员    D．反洗钱岗位人员

 3．反洗钱岗位人员包括(ABCD)

 A. 反洗钱工作负责，    B．反洗钱合规官

  C．反洗钱合规专员    D．反洗钱情报专员

 4．反洗钱培训的内容包括(ABCD)

 A.基础知识    B．法律法规培训

 c．业务操作    D．法律、财会等综合性知识培训

 5．以下说法正确的是(ABD)

 A.为了保护银行良好的声誉。承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作

  B．银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划

  C．银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划

  D．反洗钱宣传应区分对象的不同。采取随部宣传和外部宣传两种宣传方式

 6．以下说法正确的是(BCD)

  A. 反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关

  B．宣传方式可灵活多样

  c．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

  D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传

 

第九章 配合开展反洗钱现场检查

 

(一)判断改错题

 1．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准．检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。    F

2．反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料。并与被查单位举行离场会谈。    T

 3．金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员．情节严重的处十万元以上二十万元以下罚敖，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员。处一万元以上五万元以下的罚款。    F

4．金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。    T

 

 (二)不定项选择题

1．以下哪些说法是正确的?(ABC )

A．反洗钱现场检查是反洗钱行破主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方武

B．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

 c．中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责

 D．中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚      2．反洗钱全面检查的内容应包括(ABCDE)

    A．内部控制体系建设情况

    B．客户身份识别工作情况

    c．客户身份资料和交易记录保存情况

    D．大额交易和可疑交易报告制度执行情况

    E．宣传培训情况、内部审计情况

3．反洗钱现场检查方式包括(ABCD)

  A．查阅资料    B．询问 

  C．现场测试   D.数据筛选

 4．现场检查准备阶段的配合措施包括(ABC)

 A．按照通知书的要求，组织开展被查业务时问段内执行反洗钱法规情况的自查活动．井在规定时限内提交书面自查报告

 B．严格按要求提取被查业务时间段内的客户信患数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组

 C．准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅

D. 被壹单位负责人对<</span>现场检查会谈纪要)签字确认

 5．被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合(ABCD )

     A.提供必要的工作条件       B．配合进行现场会谈

 c．及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

 D．做好检查保密工作

 6．根据<</span>中华人民共和国反洗钱法)第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(ABC)

 A. 违反保密规定，泄露有关信息的  B．故意提供虚假材料的

c．拒绝、阻碍反洗钱检查的  D．未指定专人联络现场检查事项的

 

第十章  配合开展反洗钱调查

 

(一)判断改错题

 I．反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。    F

 2．<</span>中华人民共和国反洗钱法>中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。    T

 3．反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。    F

 4．根据‘中华人民共和国反洗钱法)的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。    T

 5．反洗钱调查只能采取现场调查。 F

  6．反洗钱询问笔录应当交被询问人核对．并在询问笔录上逐页签名或者盖章。   T

7．反洗钱调查中的封存。是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中．对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。    T

 8．反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中。当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。  T

 

 (二)不定项选择题

 l. 以下说法正确的有(ACD)

A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密．不得违反规定向客户和其他人员提供

B．银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户

 c．银行违反<</span>中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信息。致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.银行违反<</span>中华人民共和国反洗钱法)的保密规定，泄露有关信患，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款

 2．实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料(ABCD)

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

 c．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

 D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

 3．关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是(BD)。

 A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存

B．封存期问，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

 c．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列<</span>反洗钱调查封存清单>

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

4．对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)

 A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立印向中国人民银行当地分支机构报告

 B．中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案

 c．临时冻结期限为48小时，自银行接到《临时冻结通知书>之时起计算

 D．银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的‘解除临时冻结通知书>或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

 5．银行配合开展反洗钱调查的权利包括(ABCD )

 A．拒绝调查的权利       B．核对、补充和更正询问笔录的权利

 c．清点及封存清单的权利      D．逾期自动解除冻结的权利

 6. 银行配合反洗钱调查的义务包括(ABC)

    A．配合调查义务    B．如实提供信息义务

    C．保密义务    D．拒绝调查义务

7．银行配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD )

 A．提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据

 B．通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行

C．审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性。并审核调查通知书

D．配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

8．配合开展反洗钱调查所得到的信患可以用做(BCD)

 A．建立反洗钱检查档案库      B．建立案件线索档案库

 C．客户身份的重新识别      D．发现反洗钱工作中的合规风险

 9．以下对保密要求说法正确的有(ACD)

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

 B．对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

 C．如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失．严重的还会影响到相关人员的人身安危

D．向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

 lo．银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括(ABCD)

 A. 在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料

 B．配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的

C．配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单

 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料