收单外包机构风险信息分为机构风险信息和个人风险信息。

个人风险信息包括对风险事件负有直接责任的高管人员以及其他相关人员的姓名、职务等。

收单外包机构风险信息包括但不限如下：

1. 因违规经营被市场监督管理机构或其他有权机构采取没收违法所得、没收非法财物，责令停产停业，暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照，或企业负责人因违规经营被行政拘留等行政处罚；

2. 违规从事或者变相从事支付核心业务，包括商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端采购、受理终端（网络支付接口）密钥生成和管理、差错和争议处理等；

3. 实施、参与或协助洗钱、欺诈、电信诈骗、赌博（含跨境赌博）、套码、套现等违法违规行为；

4. 违规从事或者变相从事特约商户资金结算，以任何形式截留特约商户结算资金，接受特约商户委托向持牌机构发起资金结算或提现的交易指令，私自发起交易指令转移资金或篡改持牌机构的交易指令转移资金，通过自有系统平台或通过持牌机构以外的其他平台为持牌机构的特约商户设立和变相设立内部账户等；

5. 采集、留存或泄露其特约商户的身份信息、账户信息或交易信息等敏感信息；

6. 伪造或变造特约商户的交易信息；

7. 引荐、服务的特约商户存在商户实名制问题；

8. 外包备案弄虚作假，提供虚假材料骗取持牌机构合作资格；

9. 网上销售POS 机（包括 MPOS）、刷卡器等受理终端；

10. 使用或者变相使用“零扣率”“低扣率”“费率自由定义”“商户滚动切换”“一机多商户”“T+0”“D+0”“即时到账”“刷单”“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字开展违规宣传；

11. 冒用持牌机构名义提供外包服务；

12. 从事支付外包服务，但未与合作持牌机构签订协议，或实际服务范围超出与持牌机构协议约定；

13. 外包服务超出备案服务类型或覆盖地域范围；

14. 协会在举报处置、自律检查中认定其存在的风险信息；

15. 为线下实体特约商户提供“特约商户服务和受理终端维护”“特约商户引荐服务”等外包服务时，未落实本地化经营管理；

16. 拒不配合合作持牌机构的调查评估或提供虚假材料；

17. 拒不配合合作持牌机构符合监管政策和行业规范的支付受理服务要求；

18. 因自身外包服务行为严重影响持牌机构声誉或造成重大经济损失；

19. 违规或违反协议约定将支付外包业务进行转包、分包；

20. 虚假宣传有关服务内容；

21. 违规收取特约商户押金；

22. 违规改装受理终端、更改软硬件设置；

23. 违规布放和使用受理终端，擅自提供POS机具供商户或个人使用；

24. 频繁变更合作持牌机构，同一外包机构或同一个人控制的外包机构在一定时期内多次新增或取消合作关系；

25. 对发生并经核实的外包服务纠纷、投诉、举报负有责任，或发生负面舆情，且处理不当，对客户合法权益造成损害，或对支付服务市场产生负面影响；

26. 因违规经营受到市场监督管理机构作出的警告、罚款等行政处罚；

27. 作为持牌机构的特约商户被纳入商户等黑名单；

28. 外包备案信息变更不及时，存在错报、漏报、瞒报合作关系；

29. 拒不配合或阻碍拖延行业自律检查和调查；

30. 其他风险。

机构风险信息包括机构名称、统一社会信用代码、法定代表人/负责人姓名、风险类型、风险事件描述、风险等级、风险管控措施、处罚信息、风险有效期等。

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