在北京设立或并购小额贷款公司，针对其对股东要求，北京市地方金融管理局于近期出台了《北京市小额贷款公司监督管理办法》，并作了明确的规定。

为此，笔者基于小额贷款公司申请和并购服务经验，基于《办法》并结合《北京市地方金融监督管理条例》《北京市地方金融组织行政许可实施办法》等相关法律法规及监管规定，针对股东要求整理针如下：

政策要求在北京市设立小额贷款公司,需符合《中华人民共和国公司法》的规定的同时，需要具备符合条件的股东，即法人股东合计持股比例占全部股份50%以上；单一最大股东及其关联方合并持股比例不超过全部股份80%。

法人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：

（一）依法登记注册并存续；

（二）财务状况良好，最近两个会计年度连续盈利，权益性投资余额不超过其净资产的50%（含本次投资金额）；

（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；

（四）信誉良好，最近三年无重大违法违规记录和严重不良信用记录；

（五）具有良好的公司治理结构和有效的组织管理方式。

自然人作为小额贷款公司股东，应当同时具备以下条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）近三年年均收入不低于40万元人民币或者家庭金融净资产不低于300万元人民币，纳税记录与收入或财产情况相匹配；

（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；

（四）信誉良好，最近三年无重大违法违规记录和严重不良信用记录。