1.调查账户持有人信息，例如重要控制人以及业务能力

2.资金往来是否款项正规

办法：需要按照银行发送的表格，如实填写相关内容，填好后将表格邮寄给银行，银行会进行账户解冻。

香港银行开户为什么会被限制？（香港恒生账户被冻结）

一、香港公司基本账户为什么会被限制或者是严重点的就是冻结了？

    1、香港政府对香港银行开户政策以及原有账户做了调整，于今年推出了一套CRS体系，这就进一步加大了对香港银行账户的信息监控能力，香港政府利用这套CRS体系，有效的约束了某些利用境外漏洞，进行避税的企业和个人账户，从而提高了税收的透明程度。

二、如何做好被冻结措施？

    1、香港公司要及时完善财务报表和审计报告，之前一直做零报税的企业要注意将其补上，避免被香港税务局抽查到而冻结账户资产。

    2、如果公司还未开基本账户，建议还是找香港本土会计师出具正规财务报表，以及确认盖章