从”资产账户“延伸到”服务账户“

随着市场环境的日新月异以及人们财富积累的持续增长，财富管理行业也在持续变革和深化发展。传统的财富管理，其竞争的核心主要聚焦于客户的各类资产账户，如银行的储蓄账户、券商的交易平台以及基金等资产管理机构的投资账户。

银行在资金账户方面一直保持着其固有的优势，通过提供便捷高效的存款、支付及贷款服务，满足了客户的基本金融需求；券商则以其专业的交易能力见长，为客户提供股票、债券、衍生品等多种交易服务；而资产管理机构则致力于投资账户的管理，通过精心的投资组合配置和资产管理策略，帮助客户实现资产增值。

然而，随着客户需求的日益多元化和市场竞争的日趋激烈，财富管理行业正逐步向更高层次的服务账户转型。这意味着，行业竞争的重心将从单一的资产账户转向更为综合的客户家庭服务账户。家庭服务账户不仅涵盖了资产账户，更包括家庭服务信托、家族信托、遗产规划等一系列服务类信托，旨在为客户提供全面而细致的家庭财富管理和传承规划。

这无疑是一项充满挑战但极具价值的任务。财富管理行业正面临着三大重要的升级任务！

价值定位升级：从专业能力到信义立场

传统财富管理行业，其核心在于展现其专业能力，通过精湛的资产管理和投资组合配置技巧，助力客户实现财富的稳健增长。然而，随着时代的进步和客户需求的变化，未来的财富管理行业将更加注重“信义立场”的塑造。这意味着，财富管理将更加聚焦于客户的实际需求，以买方投顾的视角，为客户提供更为全面、细致且个性化的服务。