第一章 总则

第一条 PWM私人财富管理师专业资格是美国私人财富管理协会为推动《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）团体标准落地实施，适应新形势对财富管理行业服务工作特别是私人财富管理服务工作的要求，提高财富管理行业从业人员的业务能力，提升企事业单位的财富管理服务水平，促进行业发展，特制定本办法。

第二条 本办法适用各企事业单位含法律服务机构、财会及涉税专业服务机构、金融机构总监及以上高级管理人员、主管级人员及从事财富管理服务的其他人员，以及各类院校相关专业学生等。

第二章 组织管理

第三条 PWM私人财富管理师专业能力水平考试工作由美国私人财富管理协会北京代表处统一管理和组织实施。

第四条 高盛博雅（北京）信息咨询有限公司提供专业支持和开展具体培训工作。

第三章 培养目标与申报条件

第五条 学员在掌握金融工具、财富管理及资产配置相关的中国及国际财富管理专业知识基础上，通过财富管理实践，成为既具有财富管理服务专业知识及实践能力又具有国际财富管理服务专业知识及实践能力的复合型、国际型、专业型国际财富管理服务人才。

第六条 职业等级划分与从业要求

1.职业等级划分

（1）私人财富管理职师分为三个级别：初级、中级、高级。

（2）三个级别依次递进，高级别涵盖低级别职业技能要求。

2.从业要求

（1）对应院校专业要求

申请私人财富管理师职业技能评定的从业人员应具备以下院校学历专业之一：

——中等职业院校：

金融事务、法律事务、会计事务、纳税事务。

——高等职业院校：

财富管理、金融服务与管理、保险实务、证券实务、法律事务、资产评估与管理、国际金融、公益慈善事业管理、农村金融、金融科技应用、大数据与会计、大数据与财务管理、信用管理、财税大数据应用。

——普通高等学校：

财政学、税收学、金融学、保险学、法学、会计学、财务管理、资产评估、经济与金融、投资学。

（2）从业机构及工作岗位要求

下列机构从事财富管理、保险、投资、法律咨询、财税咨询、财富咨询、遗产管理、公益慈善管理、理财产品综合配置和销售的从业人员，均可申请私人财富管理师职业技能评定：

商业银行、商业保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、资产管理公司、财务公司、投资公司、律师事务所、会计师事务所、税务师事务所、公证处、家族办公室、慈善基金会、第三方理财公司等。

（3）学历及工作年限要求

1）初级私人财富管理师评定应符合下列条件之一：

——具有中专学历并从事相关工作1年以上；

——具有大专以上学历。

2）中级私人财富管理师评定应符合下列条件之一：

——已取得初级私人财富管理师资格并从事相关工作1年以上；

——具有大专以上学历并从事相关工作2年以上；

——具有本科以上学历并从事相关工作1年以上；

——具有硕士研究生学历并从事相关工作6个月以上；

——具有博士研究生学历。

3）高级私人财富管理师评定应符合下列条件之一：

——已取得中级私人财富管理师资格并从事相关工作1年以上；

——具有本科以上学历并从事相关工作2年以上；

——具有研究生学历并从事相关工作1年以上；

——具有博士研究生学历并从事相关工作6个月以上。

第四章 培训内容与考试形式

第七条 培训内容：

（一）三级（初级）：课程总课时数为32学时（含在线课程、在线知识训练）。

初级私人财富管理师应具备以下基本职业技能：

——能够理解婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托、资产配置等基础知识，了解其在我国港澳台地区及国外的概况；

——能够理解国家关于婚姻家庭、税务、保险、家族信托和资产配置等领域的相关法律、法规和监管规定，了解其在我国港澳台地区及国外的概况；

——能够理解并掌握婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置的基础工作方法，并能与服务人群进行简单沟通，就基础问题进行解答或给出建议。

（二）二级（中级）：课程总课时数为40学时（含在线课程、在线知识训练）。

中级私人财富管理师应具备以下基本职业技能：

——能够具备初级私人财富管理师的基本职业技能；

——能够掌握婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置等综合知识；

——能够掌握国家关于婚姻家庭、税务、保险、家族信托和资产配置等领域的相关法律、法规和监管规定，并能够运用综合知识和基础工作方法依法合规进行服务；

——能够为服务人群提供基础的婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等咨询和财富传承规划服务；

——能够运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等工具，为服务人群提供基础资产配置服务。

（三）一级（高级）：课程总课时数为40学时（含在线课程、在线知识训练）。

高级私人财富管理师应具备以下基本职业技能：

——能够具备中级私人财富管理师的基本职业技能；

——能够运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置等专业知识；

——能够熟练掌握国家关于婚姻家庭、税务、保险、家族信托和资产配置等领域的相关法律、法规和监管规定，并能够灵活运用专业知识和多种工作方法依法合规进行服务；

——能够为服务人群提供系统的婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托和资产配置等专业问题解答和财富传承方案设计服务；

——能够灵活运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等工具，为服务人群提供专业资产配置综合服务和全面解决方案。

第八条 考试形式：

（一）初级：大数据云考试（机考），专业知识综合考试（单科），满分100分，合格为60分，单项选择题100题，每题1分。

（二）中级：大数据云考试（机考），专业知识综合考试（单科），满分200分，合格为150分，单项选择题200题，每题1分。

（三）高级：大数据云考试（机考），专业知识综合考试（单科），满分200分，合格为150分，单项选择题200题，每题1分。

第九条 考试时间及考试时长：

考试时间：每年3月、6月、9月、12月，共设立四次。

（初级）机考：考试时长为120分钟；

（中级）机考：考试时长为180分钟；

（高级）机考：考试时长为180分钟。

第十条 符合申报条件的学员、须参加培训（线上或线下均可）并完成规定学时方可申请考试，考试合格考生可获得由美国私人财富管理协会注册、签发相应级别的专业资格证书。

第九条 考试教材

申请私人财富管理师职业技能评定的考生，使用美国私人财富管理协会北京代表处编译编写的《私人财富管理理论与实务》考试专用教材学习，使用“中文”参加考试。

第五章 附则

第十一条 PWM私人财富管理师专业能力资格考试为用人单位提供人才评价的参考范本，评价结果不与职业准入和上岗就业挂钩。

第十二条 本办法的解释权属美国私人财富管理协会。

第十三条 本办法自发布之日起生效。