理财经理营销理财产品的过程就是一个不断与客户沟通的过程。想要做到与客户之间进行良好的沟通就需要理财经理做好准备工作，以备在沟通之中使用。以下四个方面是理财经理在与客户沟通之前应该了解的。

1. 了解客户

深入了解客户，才能为客户提供贴心的服务。理财经理应主动去了解客户，可以通过查看系统或有关资料，也可以在客户办理业务的时候，通过与客户交流来掌握客户的有关信息和需求。比如“您是做什么工作的”、“您之前有做过理财吗”、“您一年的收入是多少”等，通过向客户提出问题，可以更直观的获取客户工作、收入、兴趣、家庭状况等各方面的资料。

对客户的了解越多，理财经理与客户之间共同语言就会越多，自然而然就会促进双方的感情交流，营销也就会更顺畅。

2. 了解产品

单单了解客户，对于产品的营销、关系维护等工作是远远不够的。比如，有的理财经理虽然对客户很了解，但是不知道该怎么向客户推荐相匹配的产品；有的理财经理在与客户交谈时，对客户提出关于产品的咨询，回答的模棱两可，或者向客户说：“我帮你问问”、“我再了解一下”等等，由于这些理财经理对产品的不了接，导致本来可以购买产品的客户因此而流失。

出现上述情况的原因就是理财经理对银行产品不够了解。由此可见，能够全面系统地掌握各类理财产品，对于理财产品的营销和客户关系的维护起着至关重要的作用。理财经理在日常工作中，要深入了解各类理财产品的功能、投资方向、特点好处，并能结合客户承受风险的能力向客户展示购买该产品能够带来的收益，因为只有深入了解产品才能向客户介绍产品，通过聆听和提问等形式与客户有效沟通，为客户做好有效引导。

3. 了解市场

当今社会，随着金融理财的普及，人们对理财产品和金融市场的关注度也越来越高，尤其是理财经理经常会遇到一部分相当有实力的客户，这部分客户对于市场的关注度特别高，这就决定了理财经理必须要掌握更多的市场信息，对相关市场有自己的独特见解。但是现在一些理财经理对市场的关注度非常低，对市场信息掌握不够全面、及时，因此，在与客户交流中经常会处于尴尬的境地。

出现以上情况，说明了理财经理对一些市场不够熟悉，与客户交流是，说不出所以然来，不能够满足客户对这方面咨询的需求，而客户往往会通过咨询等问题来观察理财经理的能力和水平，以此来决定是否由其帮助自己打理资产或解决一些理财问题。

因此，理财经理每天应抽出一些时间来关注市场热点，并对当下的市场和投资理财领域有所研究，形成自己的观点和独到的见解，增加与客户的交流互动，建立自己在客户心中的专业度和良好形象。

4. 了解同行

现如今，同行之间的竞争日趋激烈化，在如此激烈的状况下，理财经理要想拉到更多的客户，就要先了解同行竞争产品的区别和优势。理财经理可以通过定期浏览相关网站、经常参加行业聊天室等有利信息来了解自己的产品与同行产品间的价格差异、服务区别等。理财经理在与客户交谈时，也可以了解客户对竞争产品的口碑如何。

详细了解同行的信息，有助于理财经理在与客户交流时有应对的策略。这些知识不可能在短时间了解的那么详细，需要理财经理不断地深入。

总之，作为一名优秀的理财经理，要努力掌握一切有利产品成交的信息，以上所述的了解客户、了解产品、了解市场、了解同行只是为了促成交易奠定基础，理财经理除了掌握这些基础的知识，还要在促成交易后，与客户打好关系，以便以后继续合作。

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