2021版银行业金融机构《反洗钱专题培训》课程大纲

【课程对象】法律合规部、运营管理部及其他等有反洗钱履职义务的中高层管理人员

【课程时间】6小时

【课程目标】

1、增强金融机构反洗钱履职能力和风险防范意识；

2、学习反洗钱政策法规内容，减少和避免行政处罚；

3、促进改善金融机构反洗钱内控制度，提升反洗钱工作协作机制，有效落实反洗钱各岗位职责。

【主要内容】

一、洗钱与反洗钱

二、反洗钱现状及形势

三、反洗钱法律法规及处罚依据

四、金融机构反洗钱的工作重点及难点

五、金融机构反洗钱内控制度

【课程大纲】

一、洗钱与反洗钱

1、反洗钱案例分析与风险防范意识

2、什么是洗钱

3、洗钱的主要途径和方式

4、为什么要反洗钱

5、怎么进行反洗钱

二、反洗钱现状及形势

1、国际及国内反洗钱现状及形势

2、反洗钱工作的国际要求

3、反洗钱的上游犯罪形势

4、反洗钱报告及相关数据统计

5、反洗钱监管方式及处罚力度

三、最新反洗钱法律法规

1、反洗钱法律法规体系

2、反洗钱法规重点内容解读

3、洗钱罪的主要构成因素

4、行政处罚的依据及规定

5、金融机构反洗钱工作3大履职义务

四、金融机构反洗钱工作重点及要求

1、客户身份识别

（1）了解你的客户

（2）核对身份资料

（3）登记身份资料

（4）留存身份资料

（5）银行账户实名制证件规定及有效证件类别

2、大额交易与可疑交易报告

（1）大额交易报告

（2）可疑交易报告

3、客户身份资料及交易资料保存

五、金融机构反洗钱内控制度

1、内控制度制定依据

2、不同反洗钱岗位履职考核及奖惩方式

3、反洗钱监控系统功能

4、部门及岗位反洗钱协作机制

5、反洗钱培训与宣传

（内容结束）